Ugovor o otvaranju i vođenju korespondentnog računa, uspostavljanju korespondentskih odnosa. Mjerodavno pravo i postupak rješavanja sporova

Potrošač

(UFD br. 1_1)

UGOVOR br. _____

O OTVARANJU I ODRŽAVANJU KORESPONDENTNOG RAČUNA

U RUBLJAMA RF

Moskva "___" __________ 20__ godine
Zatvoreno dioničko društvo Komercijalna banka"GLOBEX" (CJSC "GLOBEXBANK"), registriran u skladu sa zakonodavstvom Ruska Federacija, u daljnjem tekstu "Banka", koju zastupa _______________, postupajući ___ na temelju ___________, s jedne strane, i ________________________________________________, registrirana u skladu sa zakonodavstvom ________________________________________________, u daljnjem tekstu ____, u daljnjem tekstu "Tuženik", koju zastupa _______________________________________________, djelujući na ___ na temelju ______________, s druge strane, zajedno, u daljnjem tekstu "Stranke", sklopili su ovaj Ugovor o otvaranju i održavanju korespondentnog računa u ruskim rubljama (u daljnjem tekstu: Sporazum) kako slijedi.
1. PREDMET UGOVORA
1.1. Predmet ovog Ugovora je postupak otvaranja / zatvaranja korespondentnog računa u valuti Ruske Federacije i obavljanja transakcija na njemu.

1.2. Banka otvara korespondentni račun Odgovorniku u valuti Ruske Federacije br. __________________________ (u daljnjem tekstu Račun) i obvezuje se obavljati transakcije na Računu u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije, propisi Banke Rusije i ovog Ugovora.

2. POSTUPAK OTVARANJA I VOĐENJA RAČUNA
2.1. Banka otvara Račun temeljem ovog Ugovora i Zahtjeva za otvaranje korespondentnog računa (Prilog br. 1. ovom Ugovoru) Tuženika u roku od 3 (Tri) radna dana nakon potpisivanja ovog Ugovora i odredbe od strane Tuženika. dokumenata navedenih u Dodatku br. 2 ovog Ugovora. O otvaranju Računa Banka obavještava Ispitanika putem dogovorenih komunikacijskih sustava ili dopisom poslanim faksom ili e-mailom na dan otvaranja Računa, nakon čega slijedi slanje originalnog pisma.

U ovom Ugovoru radni dan označava dan koji prema zakonima Ruske Federacije nije slobodan dan ili neradni praznik.

2.2. Postupak za obavljanje transakcija na Računu određen je zakonodavstvom Ruske Federacije, propisima Banke Rusije, ovim Ugovorom i Tarifama provizije CJSC GLOBEXBANK za usluge pružene kreditnim institucijama (u daljnjem tekstu: Tarife) , objavljen na službenim stranicama Banke na Internetu na adresi www.globexbank.ru .

2.3. Prijenos sredstava putem Računa vrši se u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije na temelju naloga za prijenos sredstava (u daljnjem tekstu - Dokumenti za namirenje) koje sastavljaju tuženik, Banka, kao i osobe, tijela ovlaštena, na temelju zakona, dostavljati naloge na račun tuženika (u daljnjem tekstu - Povrat sredstava).

U skladu s ovim Ugovorom, prijenos dokumenata za namirenje i podataka o Računu moguć je na papiru, potpisan od strane osoba s pravom na prvi i drugi potpis, te ovjeren pečatom tuženika u skladu s karticom dostavljenom Banci s uzorci potpisa i otisaka pečata (album uzoraka potpisa), ili u u elektroničkom formatu korištenjem komunikacijskih sustava navedenih u točki 2.5. ovog Ugovora i potpisanih elektroničkim potpisom ( elektronički potpisi), analoga vlastitog potpisa (analozi vlastitog potpisa) i (ili) ovjerenog kodovima, lozinkama i drugim sredstvima, koji omogućuje potvrdu da je Ispravu o nagodbi sastavio platitelj ili ovlaštena osoba (osobe) (u daljnjem tekstu na kao ES).

Banka prihvaća i izvršava tiskana kopija Dokumenti o nagodbi tuženog, ako vanjski znakovi utvrdit će korespondenciju potpisa i pečata koji su na njih stavljeni s temama sadržanim u kartici s uzorcima potpisa i otisaka pečata (album uzoraka potpisa) tuženika prenesenih u Banku.

2.4. Stranke prihvaćaju da je primitak dokumenata o nagodbi, ovjerenih elektroničkim potpisom, jednak primitku papirnatih dokumenata, ovjerenih od strane osoba s pravom na prvi i drugi potpis, te otiska pečata tuženika u skladu s karticom s uzorkom potpisa i otisak pečata (album uzoraka potpisa) tuženika.

2.5. U okviru ovog Ugovora tijek dokumenata obavlja se pomoću slijedećim sustavima komunikacije (SWIFT / Telex / softversko-hardverski kompleks "Klijent-Banka"):

Glavni komunikacijski sustav: ________________________________,

Dodatni sustav komunikacija: __________________________.

2.6. Poslovi računa temeljem dokumenata za namirenje primljenih u elektroničkom obliku putem komunikacijskih sustava provode se nakon razmjene elektroničkih potpisa unutar odabranog komunikacijskog sustava sljedećim redoslijedom:

2.6.1. u slučaju korištenja SWIFT-a kao komunikacijskog sustava - Stranke razmjenjuju autentifikacijske ključeve u skladu s prihvaćenim pravilima SWIFT sustava;

2.6.2. ako se Telex koristi kao komunikacijski sustav, teleks ključevi i upute za njihovo korištenje izdaju se ovlaštenoj osobi tuženika uz predočenje punomoći za njihovo primanje ili šalju tuženiku posebnom poštom;

2.6.3. za korištenje softverskog i hardverskog kompleksa "Klijent-Banka", Stranke sklapaju poseban ugovor.

2.7. Stranke su dužne osigurati mjere sigurnosti za pohranu elektroničkih potpisa i čuvati strogu povjerljivost prilikom kodiranja informacija namijenjenih međusobnom prijenosu. Stranke su odgovorne za radnje osoba koje imaju pristup elektroničkom potpisu, kao i komunikacijskim sustavima čija je uporaba predviđena ovim Ugovorom.

2.8. Stranke priznaju moskovsko standardno vrijeme kao jedinstvenu vremensku skalu kada rade na Računu. U ovom slučaju, vrijeme zaprimanja elektroničkih isprava o namiri od tuženika u Banku je vrijeme kada je odgovarajuća elektronička isprava za namiru registrirana od strane komunikacijskog centra Banke.

2.9. Banka obavlja poslove terećenja/priznavanja sredstava na račun tuženika najkasnije sljedeći radni dan u razdoblju utvrđenom Tarifom.

2.10. Sredstva se pripisuju na račun bez ograničenja iznosa. Banka skida sredstva s Računa na temelju Isprava o namiri Tuženika, Banke ili Naplatitelja sredstava u granicama pristiglog stanja sredstava na Računu i sredstava doznačenih na Račun za vrijeme rada, osim ako nije drugačije predviđeno dodatnim sporazumom uz ovaj Ugovor koji su stranke sklopile.

2.11. Prekoračenje po računu nije dopušteno, osim ako je drugačije određeno dopunskim ugovorom uz ovaj Ugovor.

2.12. Dokumenti o nagodbi tuženika moraju biti sastavljeni u skladu sa zahtjevima zakonodavstva Ruske Federacije i propisima Banke Rusije.

2.13. Kako bi se osigurao ispravan i istodoban prikaz transakcija namire na Računu, Strane su se dogovorile da se prikaz transakcija namire u bilancama Banke i Ispitanika vrši na jedan kalendarski datum koji pada na radni dan ( datum prijenosa sredstava), utvrđen u skladu s Tarifom.

2.14. Potvrda izvršenja transakcija na Računu je izvod s računa.

2.14.1. Banka generira i šalje Ispitaniku izvadak s Računa sljedeći radni dan nakon operacije, najkasnije do 11-00 sati, koristeći komunikacijske sustave navedene u točki 2.5. ovog Ugovora. Na zahtjev tuženog, izvod se može izdati predstavniku tuženog ovlaštenom odgovarajućom punomoći.

2.14.2. Ako je nemoguće poslati izvod o računu Ispitaniku korištenjem komunikacijskih sustava navedenih u točki 2.5. ovog Ugovora, izvod se može poslati putem kanala za hitnu komunikaciju - e-pošte, čija je adresa navedena u točki 10. ovog Ugovora. Ugovora, korištenjem sredstava informacijske sigurnosti i uz naknadno slanje izjave u komunikacijske sustave navedene u točki 2.5. ovog Ugovora ili putem predstavnika Tužene osobe ovlaštene odgovarajućom punomoći.

2.14.3. Izvod računa se smatra potvrđenim od strane Tuženog ako Tuženik nije podnio svoje pisane prigovore Banci u roku od 5 (Pet) radnih dana od dana primitka izvoda.

2.15. Kontrola i usklađivanje obračuna od strane Banke i Ispitanika obavlja se godišnje, pisanom potvrdom Ispitanika o stanju na Računu od 1. siječnja, dostavljenom Banci najkasnije do 15. siječnja poslovne godine koja slijedi nakon izvještajne godine. .
3. KAMATE NA RAČUN I BANKARSKA PROVIZIJA
3.1. Banka tuženiku isplaćuje obračunate kamate na stanje na Računu, ako je to predviđeno Tarifom.

3.2. Banka naplaćuje proviziju za usluge koje Banka pruža po ovom Ugovoru, jer se poslovi na Računu obavljaju terećenjem sredstava sa Računa bez dodatnih naloga Ispitanika putem bankovnog naloga u skladu s Tarifama koje su na snazi ​​na dan. transakcije.

3.3. Tarife Banka može mijenjati jednostrano uz obavijest Ispitanika putem dogovorenih komunikacijskih sustava 10 (Deset) radnih dana prije dana njihovog stupanja na snagu.
4. GOTOVINSKI POSLOVI
4.1. Banka prihvaća i isplaćuje gotovinu u skladu s propisima Banke Rusije i pravilima Banke o upravljanju gotovinom.

4.2. Prihvaćanje i podizanje gotovine na/sa Računa/Računa vrši se na temelju gotovinskih dokumenata i pripadajuće prijave sastavljene u obliku Dodataka br. 3, 4. ovom Ugovoru, a potpisane od osoba s pravom na prvi i drugi potpis prema kartonu s uzorcima potpisa i otisaka pečata (album uzoraka potpisa), te ovjereni pečat tuženika. Zahtjev se može poslati putem dogovorenih komunikacijskih sustava u obliku elektroničkog dokumenta, ovjerenog elektroničkim potpisom ili ključevima.

4.3. Sredstva se izdaju u novčanicama dostupnim u Banci u trenutku izdavanja, osim ako se Strane drugačije ne dogovore. Banka ne razmatra tužbene zahtjeve tuženika o manjku gotovine i ne snosi odgovornost ako se nedostatak otkrije tijekom preračuna unovčiti izvan prostorija Banke i bez njenih predstavnika.

4.4. O gubitku čekovne knjižice tuženik je dužan obavijestiti Banku u roku od 1 (jednog) radnog dana od trenutka otkrivanja činjenice gubitka.
5 ... PRAVA I OBVEZE STRANAKA
5.1. Banka ima pravo.

5.1.1. Jednostrano promijeniti postupak, uvjete vođenja Računa i Tarife uz prethodnu obavijest Ispitanika putem dogovorenih komunikacijskih sustava 10 (Deset) radnih dana prije stupanja na snagu promjena.

5.1.2. Za terećenje računa bez dodatnih naloga od strane ispitanika:

Iznosi provizije navedeni u Tarifama za plaćanje usluga koje Banka pruža u skladu s ovim Ugovorom;

Iznos sredstava u visini nepodmirenih potraživanja Banke po kreditima koje je dala tuženiku, obračunate kamate, novčane kazne za neispunjenje ugovornih obveza i potraživanja po drugim poslovima koje je Banka sklopila s tuženikom, datum dospijeća za koji je već stigao;

Iznosi novčanih sredstava koje je Banka pogrešno uplatila na Račun Tuženika, a koji mu ne pripadaju, ako Tuženik ne vrati naznačene iznose u roku od 5 (Pet) radnih dana od dana primitka izvoda s Računa;

Ostali iznosi u slučajevima predviđenim zakonodavstvom Ruske Federacije.

5.1.3. Odbiti ispitaniku da izvrši operaciju prijenosa sredstava s računa u sljedećim slučajevima:

Ako ukupan iznos, koji se sastoji od iznosa Dokumenta o namiri i provizije za njegovo izvršenje, premašuje stanje sredstava na Računu, uzimajući u obzir primitak sredstava na Račun tijekom radnog vremena;

Ako je ispitanik transakcija namirenja izravno proturječi zakonodavstvu Ruske Federacije i ovom Ugovoru;

Ako su dokumenti o nagodbi tuženika sastavljeni u suprotnosti sa zahtjevima zakonodavstva Ruske Federacije i propisa Banke Rusije;

Ako dostavljeni dokumenti o nagodbi sadrže nedostatne, nejasne, netočne i/ili nepotpune upute, izobličenja koja su nastala tijekom prijenosa putem komunikacijskih sustava ili netočan ključ ili elektronički potpis;

Ako tuženik ne dostavi dokumente navedene u točki 5.4.10 ovog Ugovora;

U drugim slučajevima predviđenim zakonodavstvom Ruske Federacije.

5.1.4. Odbiti tuženiku da prihvati dokument o nagodbi, potpisan elektroničkim potpisom, u slučaju da tuženik izvrši sumnjivu transakciju. U ovom slučaju, pravo klasificiranja transakcija kao sumnjivih ima Banka, na što tuženik daje bezuvjetnu suglasnost. U tom slučaju, Banka tuženiku šalje odgovarajuću obavijest o odbijanju prihvaćanja dokumenta o nagodbi putem komunikacijskih sustava dogovorenih ovim Ugovorom.

5.1.5. Odaberite put plaćanja kroz sustav vlastitih korespondentskih računa i pravo uključivanja trećih banaka za izvršenje Isprava o nagodbi tuženika bez prethodnog dogovora s tuženikom.

5.1.6. Kreditirati na Račun plaćanja svojih klijenata, izvršena u korist klijenata Ispitanika, bez obzira na način plaćanja koji je naveden u Dokumentu o namiri Klijenta.

5.1.7. Zatražite od ispitanika sve dokumente i informacije potrebne za provjeru usklađenosti transakcija koje se obavljaju na Računu ispitanika s normama zakonodavstva Ruske Federacije, kao i za osiguranje usklađenosti sa zakonodavstvom Ruske Federacije od strane same Banke.

5.2. Banka je dužna.

5.2.1. Otvoriti Račun za Ispitanika i o tome obavijestiti Ispitanika na način iu roku predviđenom točkom 2.1. ovog Ugovora.

5.2.2. Osigurati sigurnost sredstava na Računu ispitanika.

5.2.3. Pravodobno i ispravno provoditi poslove tuženika predviđene zakonodavstvom Ruske Federacije i ovim Ugovorom.

5.2.4. Obavijestiti tuženika o odbijanju izvršenja dokumenta o nagodbi u slučajevima navedenim u točki 5.1.3. ovog Ugovora najkasnije do 11-00 sljedećeg radnog dana.

5.2.5. Prihvatite i izvršite dokumente o nagodbi tuženika koji su dostavljeni na papiru, ako se utvrdi da izgled potpisa i pečata koji su na njih stavljeni odgovara onima koji se nalaze na kartici s uzorcima potpisa i otiskom pečata (album uzoraka potpisa) tuženika prenesena u Banku.

5.2.6. U slučaju tehničkih kvarova u radu komunikacijskih sustava ili drugih okolnosti koje onemogućuju razmjenu dokumenata s Ispitanikom, o tome obavijestiti Ispitanika.

5.2.7. Čuvati povjerljive podatke o Računu, o transakcijama izvršenim na Računu i ostalo povjerljive informacije koje je Banka primila tijekom vođenja računa tuženika.

Bez pristanka ispitanika, informacije obuhvaćene zakonodavstvom Ruske Federacije pravni režim bankovna tajna može se dati trećim osobama samo u slučajevima, postupku i opsegu utvrđenim zakonodavstvom Ruske Federacije.

5.3. Tuženik ima pravo:

5.3.1. Riješiti se u gotovini na Računu u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije i ovim Ugovorom.

5.3.2. Primati, na propisan način, podatke o obavljanju poslova na Računu.

5.3.3. Nakon primitka obavijesti od Banke o odbijanju izvršenja Dokumenta o namiri potpisanog od strane ES-a, u slučaju da tuženik izvrši sumnjivu transakciju, dostaviti Banci uredno izvršenu Ispravu o namiri na papiru, koju Banka izvršava u u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije i ovim Ugovorom.

5.4. Tuženi je dužan:

5.4.1. Banci dostaviti dokumente potrebne za otvaranje Računa, navedene u Dodatku br. 2 ovog Ugovora.

5.4.2. Obavljati operacije na Računu predviđene zakonodavstvom Ruske Federacije, propisima Banke Rusije i ovim Ugovorom.

5.4.3. Pružiti Banci, na njezin zahtjev, sve potrebne dokumente i informacije, uključujući i izvršavanje operacija na Računu u slučajevima predviđenim zakonodavstvom Ruske Federacije, propisima Banke Rusije i ovim Ugovorom.

5.4.4. Izvršiti dokumente o nagodbi u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije, propisima Banke Rusije.

5.4.5. Nadopuniti Račun u slučaju nedostatnih sredstava za plaćanje dokumenata o nagodbi koji su mu dostavljeni u slučajevima predviđenim zakonodavstvom Ruske Federacije i ovim Ugovorom.

5.4.6. Obavijestiti u roku od 5 (pet) radnih dana od dana primitka izvoda računa pisanje Banka o iznosima koji su pogrešno pripisani na teret ili na teret računa. U slučaju pogrešnog odobrenja sredstava na Račun, vratite ih Banci najkasnije u roku od 5 (Petih) radnih dana od dana primitka izvoda s Računa.

5.4.7. Obavijestiti Banku u pisanom obliku (uz dostavu ovjerenih kopija relevantnih dokumenata) o reorganizaciji ili likvidaciji, o promjenama u Statutu (sastavnim dokumentima), licencama u roku od 10 (deset) kalendarskih dana od dana primitka popratnih dokumenata od tijela za registraciju.

5.4.8. Obavijestiti Banku pisanim putem o promjeni mjesta i/ili poštanska adresa, podaci o plaćanju, teleks, telefaks, telefonski brojevi, identifikatori SWIFT mreže i adrese E-mail Od tuženika navedenog u točki 10. Ugovora, najkasnije u roku od 3 (Tri) kalendarska dana nakon promjene.

5.4.9. Obavijestite Banku pisanim putem o promjeni sastava osoba ovlaštenih za upravljanje sredstvima na Računu i/ili pečatu tuženika u roku od 1 (Jedan) radni dan od dana nastanka ovih događaja uz propis novu, uredno ovjerenu iskaznicu s uzorcima potpisa osoba i otiskom pečata (album uzoraka potpisa) tuženika, kao i isprave kojima se potvrđuje imenovanje ovlaštenih osoba na radno mjesto i daje im pravo potpisivanja, kao i kao i odobrenje novih kandidata s teritorijalnim uredima Središnje (nacionalne) banke zemlje u kojoj je ispitanik registriran (ako je potrebno).

5.4.10. dostaviti Banci dokumente koji potvrđuju ovlasti osoba navedenih u kartici s uzorcima potpisa i otisaka pečata tuženika, ako mandat gore navedenih osoba ističe najkasnije 1 (Jedan) radni dan nakon isteka ovlasti. .

5.4.11. Pritužbe na nedostatak gotovine utvrđene tijekom preračuna gotovine podnositi u prostorijama Banke iu prisutnosti njenog predstavnika.

5.4.12. Najkasnije do 15. siječnja radne godine koja slijedi nakon izvještajne, poslati Banci potvrdu o stanju na računu od 1. siječnja godine koja slijedi nakon izvještajne, potpisanu od strane voditelja i glavnog računovođe ili njihovih zamjenika navedenih u kartica s uzorcima potpisa i otisaka pečata (album uzoraka potpisa) tuženika.
6. ODGOVORNOST STRANAKA
6.1. Banka snosi odgovornost propisanu zakonodavstvom Ruske Federacije, pod uvjetom da je kriva za nepravodobno i/ili netočno upućivanje sredstava na Račun i njihovo nepravodobno i/ili neopravdano terećenje računa.

6.2. Za neblagovremeni povrat sredstava pogrešno knjiženih na Račun odgovoran je tuženik, uz plaćanje kazne od 0,1% iznosa pogrešno uplaćenih sredstava za svaki dan kašnjenja, počevši od sljedećeg radnog dana od trenutka podnošenja zahtjeva Banke za povrat. je primljen.

6.3. U slučaju neispunjavanja ili nepravilnog ispunjenja obveza iz ovog Ugovora, kriva stranka će drugoj strani nadoknaditi gubitke koje je pretrpjela u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.

6.4. Banka ne odgovara za štetu prouzročenu Tuženiku ili trećim osobama ako je ta šteta nastala u slučaju:

Kršenje od strane Tužene strane njegovih obveza prema ovom Ugovoru;

Predviđeno u klauzuli 5.1.3 ovog Ugovora;

Izvršenje dokumenata o nagodbi tuženika koji sadrže netočne podatke ili iskrivljavanje teksta nastalo tijekom prijenosa dokumenata putem komunikacijskih sustava;

Kašnjenja, pogreške, pogrešno tumačenje i druge posljedice koje proizlaze iz netočnih radnji i formulacija tuženika.

6.5. Banka nije odgovorna Tuženiku za gubitke koji mogu nastati za Tuženika zbog Banke izvršenja Isprava o namiri izdatih od strane neovlaštenih osoba, ako Banka, koristeći postupke predviđene bankovnim pravilima i ovim Ugovorom, nije mogla utvrdi činjenicu izdavanja naloga od strane neovlaštenih osoba.

6.6. Plaćanje kazne od strane jedne od stranaka u korist druge stranke isključuje zahtjev druge stranke za naknadu gubitaka uzrokovanih krivim radnjama prve strane, ali je ne izuzima od pravilnog izvršavanja njezinih obveza iz ovog Ugovora .

6.7. U slučaju okolnosti više sile, Strana za koju su nastupile navedene okolnosti i koja zbog njihovog nastupanja nije u mogućnosti ispuniti svoje obveze iz ovog Ugovora, dužna je odmah pisanim putem obavijestiti drugu stranu, dostaviti pisane dokumente od nadležnih tijela potvrđujući nastup ovih okolnosti i uzročnu vezu između neispunjenja obveza iz ovog Ugovora i nastupanja okolnosti više sile. Inače ove Stranke nema pravo pozivati ​​se na te okolnosti kao na osnov za oslobađanje od odgovornosti za neizvršenje ili neuredno izvršavanje svojih obveza. Okolnosti više sile uključuju (osim ako nije drugačije navedeno): prirodne katastrofe i katastrofe uzrokovane ljudskim djelovanjem, društveni nemiri, neprijateljstva, usvajanje pravnih akata od strane državnih tijela, Banka Rusije koji onemogućuju ispunjavanje obveza iz ovog Ugovora, tehnički razlozi koji imaju nastali bez krivnje Banke, posebno nestanci struje, kvarovi u elektroničkim računalnim sustavima. Okolnosti više sile mogu uključivati ​​i druge događaje ako se utvrdi da su takve okolnosti onemogućile ispunjavanje obveza iz ovog Ugovora, a uz potrebnu razinu pažnje i diskrecije, Strana nije mogla predvidjeti niti spriječiti nastanak tih okolnosti. Stranka mora učiniti sve što je u njenoj moći da spriječi višu silu i negativne posljedice njihove radnje.

6.8. Za sve ostale aspekte koji nisu predviđeni ovim Ugovorom, Stranke su odgovorne u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.
7. VAŽEĆI ZAKON I POSTUPAK RJEŠAVANJA SPOROVA
7.1. Na ovaj Ugovor primjenjuje se pravo Ruske Federacije.

7.2. Svi sporovi između stranaka koji nastanu tijekom izvršenja ovog Ugovora, a ne riješeni pregovorima podliježu razmatranju u Arbitražni sud grada Moskve u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.
8. RAZDOBLJE VAŽENJA UGOVORA, POSTUPAK NJEGOVE IZMENE I RASKID
8.1. Ovaj Ugovor stupa na snagu danom potpisivanja od strane Strana.

8.2. Ovaj Ugovor je suspendiran za vrijeme trajanja okolnosti više sile i nastavlja se odmah nakon prestanka njihovog djelovanja.

8.3. Ovaj Ugovor može biti raskinut i Račun zatvoren u sljedećim slučajevima:

8.3.1. Na inicijativu tuženika jednostrano u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.

U tom slučaju, tuženik šalje Banci Zahtjev za zatvaranje Računa, potpisan od strane osoba navedenih u kartici s uzorcima potpisa i otisaka pečata (album uzoraka potpisa) i obdaren odgovarajućim ovlastima, a ovjeren od strane otisak pečata, sastavljen u obliku Dodatka br. 5 ovog Ugovora. Zahtjev za zatvaranje Računa može se poslati dogovorenim komunikacijskim kanalima u obliku elektroničkog dokumenta ovjerenog elektroničkim potpisom ili ključevima.

Istodobno, ispitanik predaje neiskorištene gotovinske čekove, navodeći brojeve neiskorištenih gotovinskih čekova u Zahtjevu prilikom zatvaranja Računa. Uz odsutnost gotovinske transakcije u Zahtjevu za zatvaranje računa upisuje se “Čekovna knjižica nije izdana”.

Nakon zaprimanja Zahtjeva za zatvaranje računa, Banka će obustaviti sve izdatke i transakcije primitka na Račun, osim za obračun kamata na Račun, ako je to predviđeno Tarifom, i prijenos stanja sredstava s Računa.

Najkasnije sljedeći radni dan od dana zaprimanja zahtjeva za zatvaranje Računa, Banka obračunava i plaća kamate na stanje računa, ako je to predviđeno Tarifom, te o tome obavještava tuženika.

Tuženik najkasnije sljedeći radni dan od dana podnošenja zahtjeva za zatvaranje Računa dostavlja Banci Dokument o namiri za prijenos stanja sredstava, ako relevantni podaci nisu navedeni u Zahtjevu za zatvaranje računa. .

Račun je zatvoren, a stanje sredstava se prenosi prema podacima najkasnije u roku od 7 (Sedam) radnih dana od zaprimanja Zahtjeva za zatvaranje Računa.

8.3.2. Na inicijativu Banke jednostrano:

U nedostatku sredstava na Računu i poslovanju po Računu 2 (Dvije) godine;

U slučaju oduzimanja dozvole Tuženom za obavljanje bankarski poslovi i nedostatak sredstava na Računu;

U drugim slučajevima predviđenim zakonodavstvom Ruske Federacije.

U tom slučaju, Račun se zatvara u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije na temelju pisane obavijesti Banke upućene Ispitaniku o zatvaranju Računa.

8.4. Sredstva zaprimljena na Račun nakon njegovog zatvaranja podliježu povratu pošiljatelju uz naznaku "Povrat bez izvršenja zbog zatvaranja računa primatelja".

9. OSTALI UVJETI
9.1. Ugovorne strane mogu dopunjavati ili mijenjati ovaj Ugovor tijekom razdoblja njegovog važenja. U tom slučaju, sve izmjene i dopune ovog Ugovora vrijede ako su u pisanom obliku i potpisane od strane ovlaštenih osoba obiju Strana.

Institucije koje, sukladno podzakonskim aktima Narodne banke, imaju pravo otvarati i voditi račune korespondentnih banaka s otvorenim korespondentnim računima u strana valuta i/ili u bankovnim metalima, te ima otvorene korespondentne račune u stranoj i domaćoj (ako djeluje kao strana) valuti i/ili u bankovnim metalima, u roku od 10 dana od dana sklapanja ugovora o uspostavljanju korespondentskih odnosa, na otvorenom korespondentskom računu formira se paket dokumenata i pruža informacije teritorijalnim odjelima Narodne banke na mjestu gdje se nalazi institucija.

Dokumenti potrebni za otvaranje korespondentnih računa banke rezidenata i nerezidenata u rubljama i stranoj valuti:

1. Banke-rezidenti Ukrajine:

Kopija licence i pismeno dopuštenje (ovjereno kod bilježnika);

Kartica s uzorcima potpisa u skladu s propisima pravni akti Narodna banka Ukrajine;

2. Rezidentne banke zemalja ZND-a i Baltika:

Zahtjev za otvaranje računa;

Kopija licence (ovjerena) Centralne banke (ako je to predviđeno zakonodavstvom zemlje);

Kopija statuta banke (ovjerena kod javnog bilježnika);

Posljednje godišnje izvješće (na dan izrade koji prethodi datumu podnošenja zahtjeva za otvaranje računa);

Stanje na zadnji datum (1. dana u mjesecu koji prethodi datumu podnošenja zahtjeva za otvaranje računa);

Kartica s uzorcima potpisa ili album uzoraka potpisa;

Popis korespondentnih banaka;

3. Banke-rezidenti drugih zemalja(osim za zemlje ZND-a i Baltika i korespondentne račune Europska banka rekonstrukcija i razvoj (u daljnjem tekstu - EBRD) u stranoj valuti:

Kopija legalizirane dozvole Centralne banke zemlje (ako je to predviđeno zakonodavstvom zemlje);

Presliku legalizirane povelje banke (ako je to predviđeno zakonodavstvom zemlje) ili drugog dokumenta u skladu sa zakonodavstvom zemlje u kojoj je banka registrirana;

Posljednje godišnje izvješće (na dan izrade koji prethodi datumu podnošenja zahtjeva za otvaranje računa);

Stanje na zadnji datum (1. dana u mjesecu koji prethodi datumu podnošenja zahtjeva za otvaranje računa);

Album uzoraka potpisa;

Popis korespondentnih banaka;

4. EBRD za kreditiranje stanovnika u UAH.

Zahtjev za otvaranje računa;

Album uzoraka potpisa;

Popis korespondentnih banaka.

Legalizacija dokumenata provodi se u skladu s utvrđenim postupkom, osim ako međunarodnim ugovorima nije drugačije određeno, za čiju je suglasnost dala Verkhovna Rada Ukrajine. Dokumenti se mogu ovjeriti u skladu sa zakonodavstvom zemlje izdavanja, prevesti na ukrajinski (osim dokumenata navedenih na ruskom) i legalizirati u konzularnom uredu Ukrajine ili ovjeriti u veleposlanstvu relevantne države u Ukrajini i legalizirati u Ministarstvo vanjskih poslova Ukrajine, ili ovjereno stavljanjem apostile, predviđeno člankom 4. Haaške konvencije od 05.10.61., kojom se ukida zahtjev za legalizaciju stranih službenih dokumenata. Kopije ovih dokumenata moraju biti ovjerene kod javnog bilježnika. Legalizacija dokumenata koji su izdani u Republici Albaniji, Narodnoj Demokratskoj Republici Alžir, Republici Bugarskoj, Socijalističkoj Republici Vijetnam, Demokratskoj Narodnoj Republici Koreji, Republici Kubi, Mongoliji, Republici Poljskoj, Rumunjska, Slovačka, Republika Mađarska, zemlje nastale na području bivše SFRJ, Češka, Republika Latvija, Republika Litva, Republika Estonija, Ruska Federacija, Republika Armenija, Republika Bjelorusija, Republika Gruzija, Republika Moldavija, Republika Kazahstan, Republika Kirgistan, Republika Tadžikistan, Turkmenistan, Republika Uzbekistan, Republika Azerbajdžan.

Upis dokumenata s ispravcima nije dopušten. Ako nerezidentna banka otvori korespondentni račun u stranoj valuti iu grivna kod jedne ovlaštene banke, ona daje samo jedan paket dokumenata. Nakon primitka dokumenata, ovlaštena banka Ukrajine obavještava banku koja otvara korespondentni račun o odluka... U slučaju pozitivne odluke o otvaranju računa korespondentskoj banci ovlaštena bankašalje poštom ili preko predstavnika banke potpisani Ugovor o uspostavljanju korespondentskih odnosa (u daljnjem tekstu Ugovor).

U Ugovoru u obvezno trebala bi se odraziti sljedeća pitanja:

1. Predmet transakcije.

2. Postupak vođenja računa.

3. Obveze stranaka.

4. Odgovornost stranaka.

5. Rješavanje sporova.

6. Valjanost Ugovora.

7. Posebni uvjeti.

8. Završne odredbe.

9. Pojedinosti o strankama.

10. Tarife.

Ponude preporučljivo je predvidjeti činjenicu da banke preuzimaju obveze za odobravanje navedenih, a neprimljenih isplata, a mogu se dodatno predvidjeti i drugi uvjeti. Ugovor mora biti sklopljen u dva primjerka, potpisan od obje strane i ovjeren pečatima banaka.

Datum početka debitnih transakcija za korespondentni račun ovlaštene banke u stranoj valuti je datum otvaranja ovog računa.

Ovlaštene banke Ukrajine otvaraju korespondentne račune kod nerezidentnih banaka u stranoj valuti u skladu s postupkom utvrđenim u zemljama registracije tih banaka. Nije zabranjeno uspostavljanje korespondentskih odnosa i otvaranje korespondentnih računa kod nerezidentnih banaka u stranoj valuti od strane ovlaštenih banaka na temelju razmjene relevantnih poruka putem SWIFT i TELEX sustava.

Registraciji podliježu korespondentni računi koje ustanove otvaraju prilikom uspostavljanja korespondentnih odnosa. Dodatno otvorene račune kako bi se osigurao cijeli niz bankarskih aktivnosti (depozit, kredit, transakcije s platnim karticama i druge) u prisutnosti već uspostavljenih korespondentskih odnosa s otvaranjem korespondentnog računa ne podliježu registraciji.

Paket dokumenata (vrste dokumenata i njihov popis) na NOSTRO korespondentnim računima koje otvaraju institucije u nerezidentnim bankama mora se formirati u skladu sa zahtjevima važećeg zakonodavstva zemlje u kojoj se nalazi nerezidentna banka.

Paket dokumenata za otvorene LORO korespondentne račune trebao bi biti formiran u skladu sa zahtjevima važećeg zakonodavstva Ukrajine.

Za registraciju korespondentnih računa institucije podnose teritorijalnoj upravi Narodne banke sljedeće dokumente:

Zahtjev za registraciju otvorenog korespondentnog računa u kojem se utvrđuje svrha otvaranja korespondentnog računa, vrste transakcija koje će se obavljati na ovom računu, načini komunikacije kojima će se servisirati korespondentni račun;

Presliku ugovora o uspostavljanju dopisničkih odnosa

Presliku dokumenta korespondentne banke o otvaranju korespondentnog računa, koji sadrži broj računa, nazive valuta i datum otvaranja računa;

Potvrda o korespondentnom računu, koja izv opće informacije o korespondentnom računu;

Presliku dopisničke dozvole - nerezidentne banke (osim za banke zemalja grupe A) ili sličnog službenog dokumenta koji daje pravo obavljanja bankarstvo u zemlji registracije, ovjerena pečatom banke;

Kopija isprave o uplati o uplati naknade za registraciju za korespondentni račun/račune, koja je utvrđena relevantnim regulatornim pravnim aktima Narodne banke.

Preslike dokumenata moraju biti ovjerene pečatom ustanove koja predaje paket za upis korespondentnog računa. Dokumentima sastavljenim na stranom jeziku mora biti priložen prijevod ovjeren potpisom i pečatom (ako postoji) osobe koja je prijevod izvršila.

Registracija korespondentnih računa institucije provode teritorijalni odjeli Narodne banke u roku od deset radnih dana nakon zaprimanja dokumenata. Matični broj se izdaje na propisanom obrascu.

Organizacija je dužna dostaviti teritorijalnoj upravi Narodne banke u svom sjedištu podatke o promjenama korespondentnih odnosa u roku od 10 radnih dana od dana stupanja na snagu navedenih promjena. Ovisno o prirodi promjena, teritorijalna uprava Narodne banke:

Izdaje novi registarski broj korespondentnog računa;

Unosi promjene u registarski broj;

Promjenjuje informacijsku bazu za obračunske matične brojeve korespondentnih računa (bez izdavanja novog matičnog broja i Dodatka) u slučaju promjene tehničkih detalja koji ne utječu na način rada računa.

Novi registarski broj korespondentni račun izdaje teritorijalni odjel Narodne banke u slučaju promjena:

Naziv ili šifra zemlje registracije korespondentne banke;

Puni naziv (osim naznake organizacijskog i pravnog oblika) organizacije ili korespondentne banke.

Promjene matičnog broja vrše se u obliku Zahtjeva, koji je njegov sastavni dio i sastavlja se u slučaju:

Promjene valute ili popisa valuta, digitalne šifre valute korespondentnog računa i/ili njegovog broja;

Promjene u mjestu organizacije korespondentne banke;

Promjene organizacijsko-pravnog oblika organizacije ili korespondentne banke.

Korespondentni račun rezidentne banke je zatvoren:

Odlukom Narodne banke Ukrajine o likvidaciji ovlaštene banke ili korespondentne banke u kojoj je otvoren korespondentni račun;

Odlukom gospodarskog suda da likvidira ovlaštenu banku ili njezinu korespondentnu banku ili jednu od njih proglasi stečajem;

Odlukom glavna skupština dioničari jedne od korespondentnih banaka o reorganizaciji ili likvidaciji;

U slučaju lišenja rezidentne banke bankarska dozvola ili odgovarajuću klauzulu pisanog dopuštenja za obavljanje poslova s ​​valutnim vrijednostima;

Na drugim osnovama predviđenim važećim zakonodavstvom Ukrajine ili sporazumom između korespondentnih banaka.

Korespondentni račun nerezidentne banke je zatvoren;

U slučaju likvidacije ili stečaja u skladu sa zakonodavstvom zemlje u kojoj je banka registrirana;

U slučaju likvidacije ili stečaja rezidentne banke u kojoj je otvoren korespondentni račun nerezidentne banke;

U slučaju lišenja rezidentne banke, u kojoj je otvoren korespondentni račun nerezidentne banke, bankarske dozvole ili odgovarajuće klauzule pisanog dopuštenja za obavljanje poslova s ​​valutnim vrijednostima;

U slučaju raskida ugovora o uspostavljanju dopisničkih odnosa;

Po drugim osnovama utvrđenim važećim zakonodavstvom ili ugovorom između korespondentnih banaka.

U slučaju zatvaranja korespondentnog računa, organizacija (a u slučaju likvidacije - likvidacijsko povjerenstvo), u roku od pet radnih dana, dostavlja teritorijalnoj upravi Narodne banke podatke o datumu zatvaranja računa, navodeći razloge zatvaranja te o stanju korespondentnog računa (iznos stanja i detalji za prijenos stanja, ako jesu). Korespondentni račun se smatra zaključenim nakon zaprimanja odgovarajuće potvrde od korespondenta i stvarnog popisa stanja (ako postoji). Organizacija koja postane pravni sljednik druge organizacije koja se reorganizira dužna je u roku od pet radnih dana preregistrirati korespondentne račune potonje ili ih zatvoriti. Zajedno s podacima o zatvaranju korespondentnog računa, organizacija dostavlja teritorijalnoj upravi Narodne banke presliku dopisničke obavijesti o zatvaranju računa i vraća izvorni registarski broj. Ovlaštena banka Ukrajine koja otvori korespondentni račun u stranoj valuti kod druge ovlaštene banke Ukrajine ili kod nerezidentne banke dužna je u roku od tri radna dana od dana otvaranja od ovog računa (uključujući i dan otvaranja računa) dostaviti poruku o otvaranju računa na adresu dr porezna služba, u kojoj je upisan kao obveznik poreza i pristojbi ( obavezna plaćanja). Ovlaštena banka Ukrajine, u kojoj je zatvoren korespondentni račun druge ovlaštene banke u stranoj valuti, kao i ovlaštena banka Ukrajine, koja zatvara svoj korespondentni račun u stranoj valuti kod rezidentne banke i/ili nerezidentne banke, u roku od tri radna dana od dana zatvaranja računa (uključujući i dan zatvaranja računa) dužni su dostaviti poruku o zatvaranju ovog računa na adresu državne porezne službe u kojoj je registrirana ovlaštena banka, račun od kojih je zatvorena.

BROJ UGOVORA. ____
o uspostavljanju dopisničkih odnosa,
otvaranje i vođenje korespondentnog računa
___________ "___" ___________ ____
_________________________________________, u daljnjem tekstu__
"Dopisnik", kojeg zastupa ________________________________________________,
postupajući ___ na temelju ________________________, s jedne strane, i
________________________________, u daljnjem tekstu "tuženik",
zastupana po _____________________________________, postupajući ___ na temelju
_____________________, s druge strane, sklopili su ovaj Ugovor dana
sljedeće:
1. PREDMET UGOVORA
1.1. Dopisnik otvara korespondentni račun br. _______ do _________, u daljnjem tekstu "Račun", na način i pod uvjetima predviđenim ovim Ugovorom i važećim zakonodavstvom, uključujući propise Središnje banke Ruske Federacije.
2. POSTUPAK OTVARANJA RAČUNA
2.1. Za otvaranje računa, ispitanik dostavlja dopisniku sljedeće dokumente:
- zahtjev za otvaranje računa;
- ovjerene kopije:
- Povelja;
- Ugovor o osnivanju (ako je takav naveden kao osnivački dokument);
- Potvrde o državna registracija(ako je to provedeno na drugom mjestu osim Centralna banka RF, vladine agencije);
- dozvole Središnje banke Ruske Federacije za bankarske poslove;
- pisma teritorijalnog ureda Banke Rusije kojima se potvrđuje odobrenje kandidatura voditelja i glavnog računovođe;
- potvrde o registraciji kod poreznog tijela;
- javnobilježničku karticu s uzorcima potpisa osoba ovlaštenih za upravljanje sredstvima na Računu, te pečatom tuženika.
2.2. Ako su dokumenti navedeni u točki 2.1. ovog Ugovora u skladu s utvrđenim zahtjevima, Korespondent u roku od _________ dana otvara korespondentni račun u svojoj bilanci na ime Ispitanika i šalje sljedeće na njegovu adresu poštom ili dostavlja sljedeće uz potvrdu :
2.2.1. Pismo obavijesti s naznakom broja korespondentnog računa Tuženika na stanju Korespondenta.
2.2.2. Tarife za bankarske usluge za korespondentne banke DD "______________" navedene u Dodatku br. 1. ovog Ugovora.
2.3. Ispitanik obavlja transakcije na Računu nakon što primi pisanu obavijest od Korespondenta o otvaranju Računa.
2.4. Prilikom obavljanja transakcija na korespondentskom računu putem sustava Klijent-Banka, postupak prijenosa softvera na Ispitanika, uključujući ključeve za elektronički digitalni potpis i šifriranje kompleksa kriptografske zaštite informacija, uvjete za korištenje softvera, kao i Raspodjela komercijalnih rizika povezanih s korištenjem navedene softverske sigurnosti između Stranaka regulirana je dodatnim ugovorom o uvjetima za obavljanje elektroničkih nagodbi.
3. POSTUPAK ODRŽAVANJA DOPISNOG RAČUNA
3.1. Sredstva evidentirana na korespondentnom računu Tuženik može koristiti za obavljanje nagodbi koja nije u suprotnosti sa zakonodavstvom Ruske Federacije.
3.2. U slučaju transakcija na korespondentskom računu korištenjem sustava "Klijent-Banka", transakcije na korespondentskom računu provode se tek nakon što Korespondent dobije pisanu potvrdu dopisnika da je potonji primio odgovarajuće ključeve kriptografske zaštite Dopisnik, potpisan od strane ovlaštene osobe tuženika i ovjeren pečatom.
Z.Z. Sredstva se uplaćuju na korespondentne račune u korist Ispitanika bez ograničenja iznosa.
3.4. U slučaju pogrešnog odobrenja sredstava, pogrešno odobreni iznos Korespondent na neosporan način tereti s korespondentskog računa. U slučaju nedostatka sredstava na korespondentnom računu, ispitanik se obvezuje prenijeti nedostajući iznos u roku od ___ (__________) bankarskih dana od trenutka primitka od Dopisnika obavijesti o pogrešnom upisu.
3.5. Prilikom obračuna putem mreže korespondentnih banaka, ako krajnji primatelj sredstava nije klijent Ispitanika, Korespondent uplaćuje odgovarajući iznos na korespondentni račun Ispitanika preko kojeg se vrši plaćanje, te ga upućuje da izvrši plaćanje u odgovarajućoj regiji ili kroz vlastitu dopisničku mrežu ispitanika (provozno plaćanje).
3.6. Sredstva se terete s korespondentnog računa na temelju naloga Ispitanika, koje dostavlja kurir, ili e-mailom u kodiranom obliku, ili bez njegovih naloga u slučajevima predviđenim zakonom ili ovim Ugovorom, u okviru trenutnog stanja korespondenta. račun. Iznos tekućeg stanja naveden je u izvodu računa tuženika.
3.7. U slučaju zaprimanja od Ispitanika pogrešno izvršenog naloga za plaćanje, kao i naloga za plaćanje s pogrešnom upotrebom ključeva elektroničkog digitalnog potpisa i enkripcije kompleksa kriptografske zaštite informacija, Dopisnik unutar tekućeg bankarskog dana (od 09.00 do 18.00 sati) Moskovsko vrijeme) o tome obavještava tuženika i ostavlja nalog za plaćanje bez izvršenja.
Dopisnik nije odgovoran za gubitke koje je ispitanik pretrpio zbog neispravnog izvršavanja naloga za plaćanje i/ili nepravilne upotrebe komunikacijskih ključeva, kao i zbog kašnjenja, pogrešaka, pogrešnog tumačenja i drugih posljedica koje proizlaze iz netočnih radnji i tekstova Ispitanik.
3.8. Izvodi s korespondentnog računa i odobrenja šalju se odgovornoj banci dogovorenim vrstama komunikacije najkasnije do 11:00 sati sljedećeg radnog dana nakon završetka transakcija na Računu.
Izvod na korespondentnom računu smatra se potvrđenim (ispravno odražava kretanje sredstava po Računu) ako Ispitanik nije dao svoje komentare u roku od 10 (deset) radnih dana od trenutka kada je primio izvod.
3.9. Stranke tromjesečno usklađuju kretanje sredstava na Računu i potvrđuju stanje sredstava na Računu Tuženika za proteklo razdoblje (tromjesečje) i ispravnost odraza stanja Računa prema računovodstvenim podacima svake stranaka.
Ako se pronađu neslaganja, ispitanik šalje Korespondentu izvod o transakcijama na Računu, navodeći iznose i datume transakcija prikazanih u bilanci. Na temelju ove izjave i dopisničkih primarnih dokumenata o kretanju sredstava na Loro korespondentnom računu otvorenom na ime Tuženika, Stranke zajednički usklađuju vjerodajnice.
Kako bi ispunio ovaj uvjet, Dopisnik pruža mogućnost provedbe zajedničkih usaglašavanja, uključujući pružanje Ispitaniku potrebne primarne dokumente na pregled (izvodi o osobnom računu Ispitanika, dokumenti dana, zaduženja i odobrenja, primljena potvrda od tuženika). U nedostatku neslaganja, Stranke će razmijeniti potvrde o stanju korespondentnog računa za dogovorene vrste komunikacije.
3.10. Kreditiranje Računa (pružanje prekoračenja) može izvršiti Dopisnik pod uvjetima navedenim u dodatnom ugovoru koji potpisuju obje strane.
3.11. Dopisnik naplaćuje proviziju za obavljanje poslova na Računu na način iu iznosu utvrđenom Korespondenčevim tarifama (Prilog br. 1). Dopisnik ima pravo jednostrane izmjene tarifa, uz pisanu obavijest Ispitanika ___ (____) radnih dana prije uvođenja novih tarifa.
3.12. Proviziju Korespondent tereti s korespondentnog računa Ispitanika bez prihvaćanja, istovremeno s transakcijom na Računu.
3.13. Postupak obavljanja transakcija na korespondentskom računu ispitanika:
1. Naloge za plaćanje primljene od ispitanika prije 16:30 sati po moskovskom vremenu dopisnik izvršava tekućeg radnog dana. Nalozi za plaćanje zaprimljeni nakon 16:30 sati po moskovskom vremenu smatraju se prihvaćenima za izvršenje tekućeg ili sljedećeg radnog dana prema odluci Dopisnika.
2. Nalozi za terećenje u korist dopisničkih klijenata, dopisnikovih ispitanika i njihovih klijenata primljeni od ispitanika prije 18.00 sati po moskovskom vremenu izvršavaju se tekućeg radnog dana. Nalozi za plaćanje zaprimljeni nakon 18 sati po moskovskom vremenu smatraju se prihvaćenima za izvršenje tekućeg ili sljedećeg radnog dana prema nahođenju Dopisnika.
3. Sredstva se uplaćuju na korespondentni račun tužene banke danom zaprimanja odgovarajućeg iznosa na korespondentni račun korespondentne banke na temelju glavnog ili međuizvoda i odobrenja.
4. Od trenutka terećenja sredstava s korespondentnog računa tuženika, otpisani iznos se isključuje iz obračunske osnovice na koji se obračunavaju kamate na stanja sredstava evidentiranih na korespondentnom računu tuženika.
3.14. Korespondent ima pravo samostalno odrediti korespondentne banke uključene u izvršenje transakcija za prijenos sredstava Ispitanika.
3.15. Dopisnik ima pravo jednostrano promijeniti vrijeme prihvaćanja i izvršenja uputa Ispitanika uz obveznu obavijest potonjeg _____ dana prije stupanja na snagu relevantnih promjena.
4. OBVEZE STRANAKA
4.1. Dopisnik se obvezuje:
4.1.1. Otvorite korespondentni račun u ime Ispitanika u rokovima navedenim u točki 2.2 ovog Ugovora i izvršite transakcije na Računu u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije, regulatornim pravnim aktima Središnje banke Ruske Federacije, ovog Ugovora, dopisničke tarife (Dodatak br. 1).
4.1.2. Osigurati povjerljivost informacija o transakcijama izvršenim na Računu ispitanika. Dopisniku nije dopušteno davati informacije o statusu Računa i operacijama na njemu bez pristanka Ispitanika, osim u slučajevima predviđenim zakonodavstvom Ruske Federacije.
4.1.3. Zatvorite korespondentni račun u skladu s utvrđenim postupkom na zahtjev Tuženika, prethodno prenijevši stanja sredstava evidentiranih na Računu na drugi korespondentni račun Ispitanika prema podacima koje je on naveo u roku od 7 (sedam) radnih dana. od datuma primitka svih dokumenata od tuženika, uključujući potvrdu o nultom stanju na računu tuženika.
4.2. Tuženik se obvezuje:
4.2.1. Dopisniku dostaviti dokumente potrebne za otvaranje korespondentnog računa navedenog u točki 2.1. ovog Ugovora.
4.2.2. Podržite korespondentni račun ako sredstva evidentirana na korespondentnom računu nisu dovoljna za ispunjavanje zahtjeva za dokumente za namiru primljene putem korespondentnog računa.
4.2.3. Dopisniku odmah dostaviti novu ovjerenu karticu s uzorcima potpisa osoba ovlaštenih za vođenje Računa, u slučaju promjene sastava tih osoba ili zamjene pečata tuženika.
4.2.4. Naknaditi Dopisniku u roku od _________ radnih dana, uz glavnu proviziju u skladu s tarifama Korespondenta, njegove stvarne dodatne troškove povezane s izvršenjem naloga Tuženika, na temelju dopisnikovih računa s priloženim kopijama popratnih dokumenata.
4.3. Stranke se obvezuju:
4.3.1. Obavještavati jedni druge o izvršenim promjenama statutarnih, sastavnih dokumenata i dozvola za obavljanje bankarskih poslova u roku od _______ bankarskih dana od dana stupanja na snagu ovih izmjena, kao i odmah jedni druge obavijestiti o promjeni adrese, bankovnih podataka, faksa brojevima.
4.3.2. Osigurajte jedni drugima mjesečnu elektroničku bilancu i izračun ekonomskih standarda.
5. ODGOVORNOST STRANAKA
5.1. U slučaju neispunjenja ili nepravilnog ispunjenja od strane Korespondenta obveza navedenih u točki 3.13. ovog Ugovora, Korespondent će platiti Tuženiku kaznu u iznosu od ___% iznosa plaćanja za svaki dan kašnjenja.
5.2. Dopisnik se oslobađa odgovornosti prilikom izvršavanja naloga Ispitanika koji sadrže netočne podatke, kao i za moguća tehnička izobličenja teksta koja su nastala prilikom prijenosa naloga za plaćanje dopisniku.
6. OKOLNOSTI Izvanredne SILE
6.1. Stranke nisu odgovorne za neispunjavanje ili neispravno ispunjenje uvjeta ovog Ugovora, ako je uredno ispunjenje bilo nemoguće zbog više sile, odnosno izvanrednih i neizbježnih okolnosti pod datim uvjetima.
6.2. Strana, kojoj je zbog navedenih razloga postalo nemoguće ispuniti obveze, dužna je odmah pisanim putem obavijestiti drugu stranu o njihovom nastanku i prestanku.
7. POSTUPAK RJEŠAVANJA SPOROVA
7.1. Strane će poduzeti sve potrebne mjere za rješavanje eventualnih sporova i nesuglasica u izvršenju ili raskidu ovog Ugovora bilateralnim pregovorima.
7.2. Ako je nemoguće postići sporazum pregovorima, sporovi se podnose na rješavanje Arbitražnom sudu ________________ na način propisan zakonodavstvom Ruske Federacije.
8. ROK I POSTUPAK RASKIDA UGOVORA
8.1. Ovaj Ugovor stupa na snagu od trenutka potpisivanja od strane Strana i vrijedi na neodređeno vrijeme.
8.2. Ovaj se Ugovor može raskinuti i zatvoriti korespondentni račun na sljedeći način:
8.2.1. Zajedničkim dogovorom stranaka.
8.2.2. Na inicijativu tuženika jednostrano s
podložno pisanoj obavijesti Korespondenta ___ (______) bankarskih dana prije datuma raskida Ugovora. Ugovor se smatra raskinutim od datuma koji je tuženik naveo u obavijesti, ali ne ranije od datuma kada je tuženi ispunio sve obveze iz ovog Ugovora i u svezi s njim. Ako Ispitanik prekrši utvrđeni rok za obavještavanje Korespondenta, ovaj Ugovor će se smatrati raskinutim istekom ___ (__________) bankarskih dana od trenutka kada Korespondent primi obavijest Ispitanika.
U obavijesti o raskidu Ugovora tuženik navodi
pojedinosti prema kojima Dopisnik mora izvršiti prijenos
sredstva evidentirana na korespondentnom računu tuženika,
potvrđuje stanje korespondentnog računa prikazano u zadnjem
izvod s korespondentnog računa koji je primio („Kretanje sredstava
po korespondentnom računu ________________________________ od dana
(naziv banke)
na "__" __________ ____ se odražava u izjavi za "__" __________ ____
na korespondentni račun br. ______ u bilanci akumulatora ________________
pravo.")
8.2.3. Na inicijativu dopisnika jednostrano u slučajevima utvrđenim zakonodavstvom Ruske Federacije i propisima Centralne banke RF.
U tom slučaju, pisana obavijest o zatvaranju Računa šalje se tuženiku (njegovom pravnom sljedniku) ___ (__________) dana prije zatvaranja Računa.
Sredstva primljena u korist Ispitanika, njegovih klijenata ili kao tranzitni prijenos nakon raskida ovog Ugovora i zatvaranja korespondentnog računa, Dopisnik šalje na podatke Ispitanika navedene u ovom Ugovoru, ili dodatnom obavijesti tuženika.
9. OSTALI UVJETI
9.1. Ovaj Ugovor sastavljen je u dva primjerka, od kojih svaki ima istu pravnu snagu, potpisana od strane ovlaštenih osoba u listovima papira.
9.2. Ako Stranke promijene naziv, mjesto, druge pojedinosti i podatke, izmijene sastavne dokumente, kartice s uzorcima potpisa i otiske pečata, Stranke se obvezuju o tome obavijestiti jedna drugu u roku od ________ dana od dana nastanka takvih promjena.
10. ADRESE, PODACI O BANCI I POTPISI STRANA
Dopisnik: ________________________________________________

Ispitanik: ___________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________

Dopisnik: Ispitanik:
______________/____________/ ______________/_______________/
M.P. M.P.

Dodatak 2 Narudžbi / 10

UGOVOR br. _____

O OTVARANJU I ODRŽAVANJU KORESPONDENTNOG RAČUNA

Moskva "___" __________ 201__

Dokumenti za namirenje zaprimljeni nakon navedenog vremena izvršavaju se sljedeći radni dan, dok Banka samostalno ponovno instalira DPP. Tuženik ima pravo, po dogovoru s Bankom, poslati dokument o namiri nakon isteka bankarskog dana na izvršenje tekućeg radnog dana. U tom slučaju, tuženik mora u dokumentu o nagodbi navesti zahtjev za izvršenjem dokumenta nakon isteka bankovnog dana.

3.13. Dokumenti o nagodbi zaprimljeni kasnije od DPP-a koji je u njima naveden, prihvaćaju se u obradu na operativni dan na koji su zaprimljeni i podliježu izvršenju na gore opisani način, bez primanja ikakvih dodatnih uputa od tuženika. U tom slučaju, DPP ispravlja Banka sama.

3.14. Dokumenti za namirenje koji podliježu izvršenju poštom i bankovnom doznakom, koje Banka prihvati tijekom bankovnog dana, izvršavaju se sljedećeg radnog dana, dok DPP ispravlja Banka samostalno.

Dokumenti za namiru koji podliježu izvršenju poštanskim i telegrafskim prijenosom, a prihvaćeni od strane Banke nakon isteka bankovnog dana, smatraju se prihvaćenima sljedećeg bankovnog dana i izvršavaju se uz odgovarajuću izmjenu od strane DPP-a.

3.15. Pristigla sredstva se pripisuju na račun najkasnije do operativni dan njihove primitke na odgovarajući korespondentni račun Banke, podložno primitku od strane Banke relevantnih dokumenata i izvoda o namiri.

3.16. Banka ima pravo otpisati s Računa bez posebnog naloga tuženika:

Iznos koji tuženik duguje za plaćanje usluga koje Banka pruža u skladu s ovim Ugovorom;

Novac u iznosu nepodmirenih potraživanja Banke po kreditima koje je dala tuženiku, obračunate kamate, novčane kazne za neispunjavanje ugovornih obveza i zahtjeve za druge poslove koje je Banka sklopila s tuženikom, a za koje je već nastupio rok;

Obavijest o terećenju sredstava s Računa, koja se provodi na temelju uputa Ispitanika, ne šalje se Ispitaniku. Obavijest o naplati provizije Banke za poslove namire u skladu sa nalozi za plaćanje Ispitanik se ne šalje, informacije o ovoj operaciji nalaze se u izvodu računa.

3.18. Polaganje i podizanje gotovine na/s Računa vrši se na temelju zahtjeva za polaganje ili podizanje gotovine.

Navedena prijava šalje se jednom od odabranih vrsta komunikacije ili pismom uz obaveznu naznaku datuma valute ili DPP-a, ovisno o valuti Računa.

Ako Banka ne može prihvatiti navedeni datum valute ili DPP, potonja o tome odmah obavještava tuženika.

Gotovina se prima i izdaje zastupniku tuženika na temelju uredno izvršene punomoći na dan valute navedenog u prijavi (ili DPP, ovisno o valute računa).

3.19. Potvrda o izvršenim operacijama na Računu je izvod s računa.

3.19.1. Banka šalje ispitaniku izvod s računa sljedećeg radnog dana nakon što je transakcija dovršena najkasnije do 11:30 po moskovskom vremenu putem telekomunikacijskih linija, čija je upotreba predviđena ovim Ugovorom za dokumente o namiri. Po dogovoru s tuženim može se izdati izvod ovlašteni predstavnik Tuženik uz potvrdu.

3.19.2. Izvod računa i naveden u njemu pojedinačne operacije smatraju se potvrđenima od strane Tužene strane ako tuženik nije podnio svoje pisane prigovore Banci u roku od deset bankarskih dana od dana primitka izjave.

4. PRAVA I OBVEZE STRANAKA

4.1. Banka ima pravo:

4.1.1. Jednostrano mijenjati postojeće Tarife uz prethodnu obavijest ispitanika 10 (Deset) radnih dana prije stupanja na snagu novih Tarifa. O promjeni Tarifa Banka obavještava Ispitanika preporučenom poštom s potvrdom o primitku ili porukom putem SWIFT, Telex sustava.

4.1.2. Jednostrano promijeniti postupak izvršenja isprava o namiri predviđenu točkom 3.11. ovog Ugovora, uz prethodnu obavijest tuženika 10 (Deset) radnih dana prije stupanja na snagu ovih promjena na način predviđen u točki 4.1.1. ovog Ugovora.

4.1.3. Zaduživanje bez ovlaštenja s računa svote novca greškom ili više puta, redoslijedom ispravnih unosa, pripisan na Račun.

4.1.4. Zahtijevati, ako je potrebno, dostavu na papiru kopije dokumenta o nagodbi koji je izrađen u elektroničkom obliku.

4.2. Banka je dužna:

4.2.1. Otvoriti Račun za tuženika i obavijestiti ga o tome u roku utvrđenom točkom 2.1 ovog Ugovora.

4.2.2. Pravovremeno obavljati transakcije na računu u skladu s važećim zakonodavstvom Ruske Federacije.

4.2.3. Prihvatiti dokumente o nagodbi za izvršenje čija je vjerodostojnost potvrđena.

4.2.4. Osigurati pravilno računovodstvo sredstava na Računu tuženika.

4.2.5. Pošaljite ispitaniku informacije o razlozima odbijanja prihvaćanja dokumenata o nagodbi prije 17:30 po moskovskom vremenu.

4.2.6. U slučaju tehničkih kvarova u radu sustava elektroničkog plaćanja ili drugih okolnosti koje onemogućuju razmjenu dokumenata s Ispitanikom, o tome odmah obavijestiti Ispitanika.

4.2.7. Obavijestiti Ispitanika o svim slučajevima terećenja sredstava s Računa bez njegovog naloga, uz upućivanje relevantnih pratećih podataka, osim u slučajevima navedenim u točki 3.17. ovog Ugovora.

4.2.8. Čuvati povjerljive podatke o transakcijama izvršenim na Računu. Banka ne smije davati informacije trećim stranama o statusu Računa i operacijama na njemu bez suglasnosti Ispitanika, osim ako je drugačije određeno važećim zakonodavstvom Ruske Federacije.

4.3. Tuženik ima pravo:

4.3.1. Raspolagati sredstvima na Računu na način propisan važećim zakonodavstvom Ruske Federacije i ovim Ugovorom.

4.4. Tuženi je dužan:

4.4.1. Nadoplatite Račun za plaćanje dokumenata o namiri koji su mu dostavljeni i za plaćanje usluga koje Banka pruža u skladu s ovim Ugovorom.

4.4.2. U roku od 3 (Tri) radna dana od dana primitka izvoda računa obavijestiti Banku o pogrešno pripisanim iznosima na Račun koji ne pripadaju tuženiku i vratiti sredstva Banci.

4.4.3. Arhivske kopije svih dokumenata o nagodbi poslanih i primljenih prema ovom Ugovoru i način provjere autentičnosti tih dokumenata čuvajte najmanje 5 (Pet) godina.

4.4.4. Odmah obavijestiti Banku o svim slučajevima tehničkih kvarova u sustavima elektroničkog plaćanja ili drugim okolnostima koje onemogućuju dostavljanje dokumenata o namiri, uključujući slučajeve neovlaštenog pristupa sustavima elektroničkog plaćanja.

4.4.5. U slučaju promjene sastava osoba ovlaštenih za upravljanje sredstvima na Računu i/ili pečatu tuženika, dostaviti Banci u roku od jednog radnog dana od dana nastanka navedenih okolnosti novi, uredno ovjerenu iskaznicu s uzorcima potpisa osoba i pečatom tuženika (ili albumom potpisa), kao i dokumentima koji potvrđuju imenovanje ovlaštenih osoba na radno mjesto, o davanju prava na potpisivanje u skladu s bankovna kartica i o odobrenju novih kandidata s teritorijalnim uredima Nacionalne (Središnje) banke zemlje u kojoj je ispitanik registriran (ako je potrebno).

Ako istekne mandat voditelja Tuženog, dostaviti Banci dokumente koji potvrđuju ovlasti voditelja.

Obavijestiti Banku o promjeni (kao i prestanku, produženju) ovlaštenja osoba koje upravljaju sredstvima na računu, od obvezna odredba potrebni dokumenti najkasnije jedan radni dan od datuma odgovarajućih promjena.

U slučaju promjena u informacijama prikazanim u dokumentima koje je ispitanik dostavio Banci prije sklapanja ovog Ugovora i navedenih u Dodatku br. 1, odmah dostaviti nove dokumente Banci.

4.4.6. Potvrdite pismeno do osnovana od strane Banke oblik prije 31. siječnja svakog od njih nova godina Stanje na računu od dana 1. siječnja svake nove godine.

4.5. Stranke su dužne međusobno se obavijestiti o učinjenim promjenama sastavni dokumenti, licence za preuzimanje bankarski poslovi u roku od 10 (deset) kalendarskih dana od dana upisa ovih promjena, uz dostavu ovjerenih preslika relevantnih dokumenata; odmah pisanim putem obavještavati jedni druge o promjenama poštanske adrese, podataka o plaćanju, teleksa, telefaksa, telefona i SWIFT mrežnih identifikatora.

5. OSTALI UVJETI I OBVEZE STRANAKA

5.1. Stranke u međusobnom dogovoru imaju pravo utvrditi fiksno minimalno stanje sredstava na Računu i uvjete za obračun i plaćanje kamata na fiksno minimalno stanje. Potvrda veličine fiksnog minimalnog salda, kamatna stopa i/ili druge uvjete Stranke provode međusobno slanjem potvrde o glavnim uvjetima u pisanom obliku ili putem sustava Reuter Dealing, SWIFT, Telex. Potvrde o glavnim uvjetima moraju se poslati prije 18:00 po moskovskom vremenu na dan njihovog odobrenja.

5.2. Banka tuženiku isplaćuje kamate obračunate na stanje sredstava na Računu u skladu s Tarifama (ako Tarife sadrže uvjete za obračun kamate na stanje sredstava na Računu). Ako postoji ugovor naveden u točki 5.1. ovog Ugovora, stanje sredstava na koje se obračunavaju kamate u skladu s ovom klauzulom umanjuje se za iznos fiksnog minimalnog stanja tijekom trajanja ugovora.

5.3. Banka snosi odgovornost propisanu zakonodavstvom Ruske Federacije, pod uvjetom da je kriva za nepravodobno i/ili netočno upućivanje sredstava na Račun i njihovo nepravodobno i/ili neopravdano terećenje računa.

5.4. Banka nije odgovorna za gubitke koje je tuženik pretrpio u izvršenju isprava o namiri kao rezultat kašnjenja, pogrešnog terećenja sredstava s Računa ili pogrešnog odobrenja sredstava na Račun uzrokovane nepravilnim izvršavanjem isprava o namiri od strane tuženika i/ili netočna uporaba elektroničkog digitalnog potpisa.

5.5. Plaćanje kazne od strane jedne od stranaka u korist druge stranke isključuje zahtjev druge strane za naknadu gubitaka uzrokovanih krivim radnjama prve strane, ali je ne oslobađa od ispunjavanja drugih obveza predviđenih ovim Ugovorom.

5.6. U slučaju više sile, Strana za koju su nastupile navedene okolnosti i koja zbog njihovog nastupanja nije u mogućnosti ispuniti svoje obveze iz ovog Ugovora, dužna je odmah pisanim putem obavijestiti drugu stranu, dostaviti dokumente koji potvrđuju nastup ovih okolnosti i uzrok istražne veze između neispunjenja obveza iz ovog Ugovora i okolnosti više sile koje su se dogodile. U protivnom, ova stranka nema pravo pozivati ​​se na te okolnosti kao na osnovu za oslobađanje od odgovornosti za neispunjenje ili neuredno ispunjenje svojih obveza. Osim ako nije drugačije utvrđeno, okolnosti više sile uključuju: prirodne katastrofe i katastrofe uzrokovane ljudskim djelovanjem, društvene nemire, vojne akcije, usvajanje od strane državnih organa, Banka Rusije pravni akti onemogućavanje ispunjenja obveza iz ovog Ugovora, tehničkih razloga koji su nastali bez krivnje Banke, a posebno nestanka struje, kvarova u elektroničkim računalnim sustavima. Okolnosti više sile mogu uključivati ​​i druge događaje, ako se utvrdi da su takve okolnosti onemogućavale izvršavanje obveza prema ovom Ugovoru, te uz potrebnu razinu pažnje i diskrecije, stranka nije mogla predvidjeti niti spriječiti nastanak ovih okolnosti. Stranka mora učiniti sve što je u njenoj moći da spriječi okolnosti više sile i negativne posljedice njihovog djelovanja.

5.7. Za sve ostale aspekte koji nisu predviđeni ovim Ugovorom, Stranke su odgovorne u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.

6. VAŽEĆI ZAKON I POSTUPAK RJEŠAVANJA SPOROVA

6.1. Na ovaj Ugovor primjenjuje se pravo Ruske Federacije.

6.2. Svi sporovi između stranaka koji proizlaze iz izvršenja ovog Ugovora, a nisu riješeni pregovorima, podliježu razmatranju na Arbitražnom sudu grada Moskve u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.

7. ROK VAŽENJA I POSTUPAK RASKIDA UGOVORA

7.1. Ovaj Ugovor stupa na snagu danom potpisivanja od strane ovlaštenih predstavnika stranaka. Banka može jednostrano zatvoriti Račun u nedostatku sredstava na Računu i poslovanju po Računu dvije godine. U tom slučaju, Račun se zatvara po isteku dva mjeseca od datuma kada Banka pošalje tuženiku pismenu obavijest o zatvaranju Računa.

7.2. Pod uvjetom da je jedan ili više Računa zatvoreno i ako postoje drugi Računi Tuženika, otvorila Banka na temelju ovog Ugovora, Ugovor je važeći u dijelu koji uređuje odnose Strana u vezi vođenja Računa koje je otvorio Tuženik. Kada je Račun zatvoren, stanje sredstava se prenosi prema nalogu Tuženog. Sredstva primljena u korist ispitanika ili njegovih klijenata nakon zatvaranja bankovnog računa vraćaju se banci platitelja, koja je poslala odgovarajuću uplatu s naznakom „Račun zatvoren“.

8. OSTALI UVJETI

8.1. Sve izmjene i dopune ovog Ugovora su valjane ako su napravljene u pisanom obliku.

8.2. Ako su određene odredbe ovog Ugovora potpuno ili djelomično nevažeće ili postanu nevažeće, to ne utječe na valjanost preostalih odredbi ovog Ugovora. Umjesto nevažeće odredbe do odgovarajućeg ispravka, na snazi ​​je odredba koja je najsukladnija ciljevima ovog Ugovora i namjerama stranaka prilikom sklapanja ovog Ugovora.

8.3. Ovaj Ugovor sastavljen je u dva primjerka, po jedan za svaku od Strana.

9. adrese, bankovni detalji I POTPISI STRANAKA

Banka"

Primjena

na Ugovor o otvaranju i održavanju

korespondentni račun

od "___" ________ 20 ___ ne ____

1. Popis dokumenata potrebnih za otvaranje korespondentnog računa rezidentne kreditne institucije

Dokumenti navedeni u točkama 1.2-1.7, 1.10-1.14, 2.2-2.6 ovog Dodatka dostavljaju se u obliku ovjerenih preslika, odnosno preslika ovjerenih od strane ovlaštene osobe kreditne institucije pečatom, uz predočenje izvornika dokumenata.

1.1. Zahtjev na memorandumu tuženika za otvaranje korespondentskog računa za svaki otvoreni račun, potpisan od strane voditelja ili druge ovlaštene osobe i glavni računovođa, zapečaćen pečatom, sastavljen u skladu s Dodatkom br. 32 Uredbi Banke Rusije od 01.01.2001. br. 2-P "O bezgotovinska plaćanja U Ruskoj Federaciji".

1.2. Bankarska dozvola koju izdaje Banka Rusije kreditnoj instituciji.

1.3. Povelja kreditne institucije.

1.4. Sve potvrde izdane od strane ovlaštenih državnih tijela koje potvrđuju činjenicu unosa promjena u sastavnim dokumentima u Jedinstveni državni registar pravna lica, kao i tekstove odgovarajućih izmjena.

1.5. Potvrda o državnoj registraciji kreditne institucije.

1.6. Pisma teritorijalnog ureda Banke Rusije kojima se potvrđuje odobrenje kandidatura dužnosnici kreditna institucija navedena u bankovna kartica, čije imenovanje u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije podliježe dogovoru s Bankom Rusije.

1.7. Potvrda o registraciji kod porezne uprave.

1.8. Ovjerena bankovna kartica s uzorcima potpisa osoba ovlaštenih za upravljanje računom i pečatom kreditne institucije, sastavljena prema uzorku danom u Dodatku 1 Uputi Banke Rusije br. 28-I od 01.01.2001. otvaranje i zatvaranje bankovni računi, računi o depozitima (depozitima) „u jednom primjerku.

1.9. Ovjerene preslike putovnica osoba navedenih na dostavljenoj Bankovnoj kartici ili originali putovnica za izradu preslika i ovjeru u skladu s procedurom koju utvrđuje Banka.

1.10. Dokumenti koji potvrđuju ovlasti osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu, u skladu s priloženom bankovnom karticom.

1.11. Protokol (ili drugi dokument) opunomoćenika upravljačko tijelo kreditna organizacija o imenovanju (izboru) čelnika.

Legalizacija dokumenata nije potrebna ako su dokumenti izrađeni na teritoriju:

a) države potpisnice Haške konvencije iz 1961., kojom se ukida obveza legalizacije stranih službenih dokumenata ( u prisutnosti "apostille", na samom dokumentu ili na posebnom listu od strane nadležnog tijela strane države u skladu sa zahtjevima konvencije) i država koje su pristupile Haškoj konvenciji:

Australija, Albanija, Austrija, Andora, Armenija, Antigva i Barbuda, Argentina, Belgija, Bugarska, Bosna i Hercegovina, Makedonija, Velika Britanija, Mađarska, Venezuela, Njemačka, Grčka, Gruzija, Dani, Izrael, Irska, Island, Italija, Španjolska, Cipar, Litva, Lihtenštajn, Luksemburg, Malta, Meksiko, Moldavija, Monako, Nizozemska, Novi Zeland, Norveška , Panama Portugal, Srbija, Crna Gora, SAD, Surinam, Turska, Finska, Francuska, Hrvatska, Švicarska, Švedska, Južna Afrika, Japan, Bahami, Barbados, Belize, Bocvana, Brunej, Grenada, Honduras, Dominika, Kolumbija, Lesoto, Liberija , Mauricijus, Malavi, maršalovi otoci, Namibija, Niue, Cookovi otoci, El Salvador, Samoa, San Marino, Svazilend, Sejšeli, Sveti Kits i Nevis, Sveta Lucija, Sveti Vincent i Grenadini, Tonga, Trinidad i Tobago, Fidži, Ekvador, Aruba, Nizozemski Antili, Angvila, Bermuda, Britanski antarktički teritorij, Kajmanski otoci, Falklandski otoci, Gibraltar, Bayleef District of Guernsey, Otok Man, Jersey, Montserrat, Sveta Helena, Otoci Turks i Caicos, Djevičanski otoci, Poljska,

b) države s kojima je Ruska Federacija sklopila ugovore o pravnoj pomoći i pravni odnos u građanskim, obiteljskim i kaznenim predmetima, ukidanjem zahtjeva za legalizaciju dokumenata (dokumenti se dostavljaju u obliku ovjerenih kopija s prijevodom na ruski ako je potrebno):

Alžir, Bugarska, Mađarska, Vijetnam, Egipat, Indija, Iran, Jemen, NRK, DPRK, Kuba, Latvija, Mongolija, Rumunjska, Slovenija, Tunis, Češka i Slovačka (kao nasljednici Čehoslovačke) itd.;

c) Države stranke Konvencije o pravnoj pomoći i pravnim odnosima u građanskim, obiteljskim i kaznenim stvarima, potpisane u Minsku 22. siječnja 1993. (dokumenti se dostavljaju u obliku ovjerenih kopija s prijevodom na ruski ako je potrebno):

Bjelorusija, Kazahstan, Uzbekistan, Tadžikistan, Armenija Ukrajina, Kirgistan, Moldavija, Azerbajdžan, Gruzija, Turkmenistan.

Legalizacija i apostille nisu potrebni, kao i davanje prijevoda na ruski, albuma uzoraka potpisa osoba ovlaštenih za upravljanje korespondentnim računom.

3.1. Zahtjev na memorandumu nerezidentne kreditne institucije za otvaranje korespondentnog računa za svaki otvoreni račun, potpisan od čelnika ili druge ovlaštene osobe, zapečaćen.

3.2. Dokumenti koji potvrđuju pravni status nerezidentne kreditne institucije prema zakonima zemlje u kojoj je registrirana, posebice dokumenti o sastavu i dokumenti koji potvrđuju državnu registraciju.

3.3. Dokumenti koji potvrđuju ovlasti osobe koja potpisuje ugovor o otvaranju i vođenju korespondentnog računa, uključujući i punomoć upućenu voditelju podružnice kreditne institucije, ako je račun otvoren za podružnicu.

3.4. Dopuštenje Nacionalne (Središnje) banke zemlje registracije nerezidentne kreditne institucije, ako je takvo dopuštenje potrebno za otvaranje korespondentnog računa u Ruskoj Federaciji u skladu s međunarodnim ugovorima uz sudjelovanje Ruske Federacije.

3.5. Bankarska dozvola.

3.6. Ovjerena bankovna kartica s uzorcima potpisa osoba ovlaštenih za upravljanje računom i otiskom pečata kreditne institucije, izrađene prema modelu danom u Dodatku br. 1 Uputi Banke Rusije br. 28-I od 01.01.2001 "O otvaranju i zatvaranju bankovnih računa depozita (depozita)", u jednom primjerku ili Album uzoraka potpisa osoba ovlaštenih za sklapanje transakcija u ime kreditne institucije i raspolaganje sredstvima na računu.

3.7. Preslike putovnica osoba navedenih na dostavljenoj bankovnoj kartici, ovjerene na način propisan zakonom.

3.8. Dokumenti koji potvrđuju ovlasti osoba navedenih na bankovnoj kartici, kao i osoba koje imaju pravo na korištenje analoga vlastitog potpisa prilikom raspolaganja sredstvima na računu.

3.9. Potvrda o registraciji kod porezne uprave.

3.10. Upitnik popunjen u obrascu koji se koristi u kreditnoj instituciji i potpisan od strane ovlaštene osobe, koji sadrži podatke propisane Uredbom Banke Rusije od 01.01.2001. kao potrebne za identifikaciju pravne osobe, kao i druge podatke o kreditnoj instituciji uključeni u upitnik prema nahođenju potonjeg.

3.11. Pismo o prihvaćanju potpisano od strane ovlaštene osobe kreditna institucija mjere usmjerene na suzbijanje legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma, uključujući, posebice, podatke o tome koriste li se računi kreditne institucije za obavljanje transakcija uz sudjelovanje nerezidentnih banaka koje nemaju države na teritoriju na kojima su registrirane, stalna tijela upravljanja, kao i za obavljanje poslova uz sudjelovanje fizičkih ili pravnih osoba (uključujući banke i financijske institucije), registrirane ili stvarno smještene na teritoriju država koje ne sudjeluju u međunarodnoj suradnji u području suzbijanja pranja novca i financiranja terorizma (prema trenutni popis FATF). Ovo pismo mora potpisati ovlaštena osoba kreditne institucije najkasnije 2 mjeseca prije datuma podnošenja BANCI”.

3.12. Pravilnik o podružnici u slučaju da je otvoren račun za podružnicu nerezidentne kreditne institucije, a ugovor o otvaranju korespondentnog računa u ime nerezidentne kreditne institucije potpisuje čelnik podružnice, postupajući po temeljem punomoći.

3.13. Potvrda izdana prema sljedećem obrascu:

POTVRDA

______________________ (Ime ispitanika) ovom Potvrdom potvrđuje da:

1. Strogo u skladu s važećim zakonodavstvom ________________________ ( naznačen je naziv države registracije kreditne institucije) u smislu suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kriminalom i financiranja terorizma;

2. nije izravno ili neizravno uključen u aktivnosti koje doprinose legalizaciji (pranju) imovinske koristi stečene kriminalom i financiranju terorizma;

3. nije "shell banka", odnosno kreditna institucija koja nema stvarnu prisutnost ni u jednoj od država, uključujući i na mjestu navedenom u sastavnim dokumentima, i/ili nema dozvolu za obavljanje bankarskih poslova izdao ovlašteno tijelo stanje lokacije, i/ili nema osoblje od najmanje 1 (jednog) stalno zaposlenog;

4.nema podružnice i ovisne strukture / ima podružnice i ovisne strukture koje su strogo u skladu sa zakonskim i korporativni propisi u području suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kriminalom i financiranja terorizma (izbriši neprikladno);

5. ima ovlaštenog djelatnika u području suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kriminalom i financiranja terorizma (ime i prezime telefon, fax, e-mail);

6. među poslovnim partnerima i klijentima, kao i fizičkim ili pravnim osobama koje su na način propisan zakonodavstvom Ruske Federacije priznate kao uključene u terorističke (ekstremističke) aktivnosti, ili ih kao takve priznaju nadležna tijela stranih država ili međunarodnih organizacija;

7. ne koristi i neće koristiti svoje račune otvorene kod Banke "za obavljanje transakcija klijenata koji su "poslužne banke", kao i fizičkih ili pravnih osoba priznatih na način propisan zakonodavstvom Ruske Federacije kao uključenih u terorističke (ekstremističke) aktivnosti, ili ih kao takve priznaju nadležna tijela stranih država ili međunarodnih organizacija;

8. Slažem se dostaviti kopiju navedene potvrde korespondentnim bankama Banke” i ovlaštenim nadzornim tijelima.

Svidio vam se članak? Za podijeliti s prijateljima:
Možda će vas također zanimati