Prije nekoliko godina najveći subjekt u bankarskom sektoru, Sberbank, najavio je ulazak na Forex tržište u bliskoj budućnosti. Iza prozora je 2019. godina, ali glasne izjave vrha institucije ostale su samo riječi. Trebamo li očekivati da će Sberbank vrlo brzo postati Forex broker? Koje su posredničke usluge trenutno dostupne trgovcima?
Sberbank - Forex broker ili investicijska tvrtka?
Trenutno, Sberbank Rusije ne pruža trgovcima i investitorima mogućnost ulaska na OTC Forex tržište. Što je razlog, vlasnici šute. Međutim, tvrtka ima prilično širok raspon drugih brokerske usluge na financijskom tržištu. Preko Sberbanke, koja zapravo nije Forex broker, možete trgovati na derivatima i burzama. Među financijskim instrumentima su dionice i obveznice (državne i korporativne), terminski ugovori.
Pristup burzi omogućen je putem Moskovske burze, jedne od najvećih platformi. Trgovanje se odvija online putem popularnog trgovanja Quik platforme... Također postoji mogućnost obavljanja transakcija putem telefona. Sberbank Rusije pruža trgovcima priliku da iskoriste prednosti maržnog trgovanja prilikom trgovanja na burzi. Istodobno, poluga neće prelaziti 1:50, ali u sektoru bankarskih ulaganja ta brojka je daleko od male.
Za apsolutne početnike u području ulaganja postoji poseban program obuke. Usluge trgovanja na tržištima dionica i derivata Sberbanke prikladnije su za iskusne ulagače. Ako tek počinjete svoj put u svijetu trgovanja, savjetujemo vam da obratite pozornost na Forex brokere, na primjer, tvrtku Alpari koja je na tržištu već 18 godina.
Kopiranje ponuda iz Sberbanke - alternativa Forexu?
Unatoč činjenici da Sberbank nije probila u svijet velikih Forexa, banka je sklopila ugovor s velikom međunarodnom sustavu kopiranje obrta - by EToro. Klijenti Sberbanke mogu postati i investitori (kopiraju transakcije uspješnih trgovaca) i menadžeri (izravno oni trgovci čije transakcije kopiraju drugi). Pritom zarađuju i oni i drugi.
Prema Sberbanku, Forex broker se još nije pokazao, više od pola milijuna ljudi klijenti su sustava EToro. Prednosti stranice uključuju veliki izbor financijskih instrumenata za trgovanje. Među njima nema samo valutnih parova, već i više od 600 vrsta dionica, indeksa i ugovora za razliku.
Shema izvršenja naloga prema zahtjevu upravljanja EToro sustava je jednostavna. Sama tvrtka nije stranka u transakciji, već obavlja samo posredničke funkcije. Zato privlači veliki broj investitora i profesionalnih trgovaca.
Za rad na EToro platformi preko Sberbanke nisu potrebni veliki iznosi. Za otvaranje računa dovoljno je samo 50 dolara. Sa samo 100 dolara na depozitu, možete kopirati poslove drugih uspješnih trgovaca. Zbog niskog ulaznog praga, dostupnosti trgovine i izlaska u međunarodna tržišta Inicijativa Sberbanke Rusije da u svoju uslugu uvede sustav za kopiranje transakcija bila je uspješna. Visokokvalitetne usluge i reputacija banke odigrali su značajnu ulogu u stjecanju i širenju popularnosti platforme među ruskim trgovcima.
Trenutno nema informacija o budućim planovima Sberbanke za ulazak na OTC Forex tržište, ali suradnja s velikom platformom za društveno trgovanje bila je prvi korak prema daljnjoj promociji na Forex burzi. Možda će se u budućnosti tvrtka i dalje natjecati sa sada uspješnim brokerima na deviznom tržištu, koji su već stekli povjerenje trgovaca dugogodišnjom visokokvalitetnom uslugom.
Mnogi se vjerojatno kada na internetu traže "Forex iz Sberbanke" nadaju se da će vidjeti usluge Sberbanke - kao brokera na valuti Forex tržište... Zapravo, Sberbank još ne pruža izravno usluge na Forexu. Banka je odlučila krenuti drugim putem, započevši suradnju s jednom od najpopularnijih platformi za društveno trgovanje na svijetu - Etoro.
U ovom pregledu pokušat ću vam što detaljnije ispričati o suradnji Sberbanke s Etoroom, što je bit društvene investicijske mreže Etoro, koje će prednosti i prednosti klijenti banke imati od interakcije dvaju čelnika na svojim poljima.
Suradnja Sberbanke i Etoroa
Za početak ću vam reći o samoj tvrtki Etoro. Etoro je jedinstvena platforma za društveno trgovanje za međunarodne financijska tržišta dopuštajući apsolutno svima da zarađuju na financijskim tržištima kopiranjem poslova profesionalnih trgovaca. Forex brokera osnovali su 2007. Izraelci Yoni i Ronen Assia. Za nekoliko godina svog postojanja, Etoro je postao jedna od najpopularnijih društvenih platformi među investitorima i trgovcima u svijetu. Trenutno platformu eToro koristi više od 5 milijuna ljudi diljem svijeta. Unatoč činjenici da je Etoro punopravni broker na financijskim tržištima, tvrtka se više pozicionira kao globalna platforma za društveno trgovanje i ulaganja. Za više razumijevanja pogledajte video prezentaciju o eToru.
Suradnja najvećih ruska banka i globalne investicijske mreže, stranke su objavile sredinom veljače 2016. Suradnja uključuje stvaranje zajedničko društvo na ruskom teritoriju. Inače, par godina prije toga venture fond Sberbank je postao investitor izravno u samoj tvrtki Etoro.
Sberbank planira u potpunosti dovršiti stvaranje zajedničkog pothvata i početi pružati cjelovitu uslugu krajem 2016. godine. Evo što bi kupci na kraju trebali dobiti:
- Alat za ulaganje i trgovanje... Uz investicijske fondove i samostalno trgovanje na Ruske razmjene Klijenti Sberbanke imat će priliku povećati svoj kapital ulaganjem i trgovanjem na svjetskim financijskim tržištima. Štoviše, svaki će klijent moći ostvariti prihod, neovisno o tome razumije li financijska tržišta ili ne.
- Integracija etoro platforme sa mobilna banka i Sberbank-Online... Bit će moguće otvoriti račun i početi ulagati putem daljinskih kanala banke.
- Besplatan depozit i isplata sredstva s Etoro računa bit će dostupna putem interneta i mobilne banke.
Ali sve su to planovi za budućnost. Možda će to postati punopravna Forex usluga Sberbanka. U međuvremenu, uslugu Etoro možete koristiti odmah i za to ne morate biti klijent Sberbanke. Dopustite mi da vam izravno kažem o samoj platformi Etoro. Što je to danas i kako na tome zaraditi?
EToro: značajke i uvjeti trgovanja
Prije otvaranja računa ispričat ću vam sve bitne značajke Etoroa s kojima je osvojio priznanje više od 5 milijuna ljudi, uključujući predsjednika Sberbanke Germana Grefa, koji je na predstavljanju suradnje izjavio da je odabrao jedan od trgovaca za kopiranje.
besplatna registracija. Registracija u Etoru neće biti teška. Na web stranici brokera morate ispuniti kratki upitnik i potvrditi svoj telefonski broj. To će biti dovoljno za pristup mreži društvenih ulaganja i detaljnije upoznavanje sučelja. Prije uplate depozita, morat ćete proći standardnu provjeru, kao i kod svih Forex brokera.
Virtualni demo račun. Nakon jednostavne registracije u servisu, imat ćete priliku isprobati samostalno trgovanje ili kopirati druge trgovce na virtualni račun s iznosom od 100.000 USD. Vrlo je prikladan i omogućuje vam razumijevanje značajki platforme dok upravljate virtualnim novcem.
Iznos ulaganja i poluga . Minimalni iznos za financiranje Etoro računa je samo 50 USD, ali da biste se pretplatili na signale uspješnih trgovaca, morate imati najmanje 100 USD na svom računu. Preporučujem da počnete ulagati od samo 100 dolara kako biste dobili opipljiviju dobit.
Za trgovinu dostupna je poluga do 1:400. U svakoj konkretnoj transakciji sami birate polugu prije nego što izvršite transakciju. Maksimalna poluga je dostupna pri kupnji valute na Forexu, a kod trgovanja CFD-ovima na dionice i indekse, poluga je znatno manja.
Možete nadopuniti svoj račun s bankovna kartica VISA ili MasterCard, bezgotovinski Bankovna transakcija, putem platnih sustava PayPal, UnionPay, Skrill, Neteller, Webmoney, Yandex.Money i druge.
Trgovinski instrumenti i uvjeti trgovanja u eTorou. Više od 30 valutnih parova Forexa, više od 30 ETF-ova, više od 635 dionica, više od 12 globalnih indeksa i više od 5 CFD-ova na robu dostupno je za trgovanje na Etoro platformi. Osim toga, našao sam Bitcoin u alatima za trgovanje. Dakle, trgovanje kriptovalutama dostupno je svakom Etoro klijentu.
Prema samoj tvrtki Etoro, to je takozvani “market maker”. Kombinirajući prednosti ovog modela, STP (Straight-Through Processing) i NDD (Non Dealing Desk), eToro nudi isplativi uvjeti trgovina, uključujući:
- Trenutačno izvršenje trgovine: transakcije se obrađuju automatski, bez kašnjenja. Transakcije se vrše točno po cijenama koje vidite na ekranu!
- Bez iskliznuća i rekotiranja: tečajevi se ne revidiraju, ne mijenjaju i ne otkazuju, što vam štedi vrijeme i novac.
- Izravan pristup burzama: radne prilike usporedive s "hedge fondovima" čak i kada se koriste mali iznosi.
Kopiranje poslova uspješnih trgovaca . Možda je to glavna svrha platforme za većinu eToro klijenata. Drugo je pitanje kako odabrati uspješnog trgovca za kopiranje da vas ne iznevjeri? Da biste to učinili, morat ćete pažljivo analizirati trgovanje trgovaca na platformi. Srećom, možete postaviti posebne filtere koji će vam pomoći pronaći stabilnog trgovca koji donosi prihod vašim pretplatnicima. Preporučujem da pogledate razdoblje tijekom kojeg trgovac profitabilno trguje u Etoru, kao i na razini maksimalnog povlačenja. Ispod je ekran iz osobni račun gdje sam filtrirao trgovce. Instaliran min. prinos 50% for Prošle godine... Vidimo da je na prvom mjestu trgovac s Novog Zelanda, koji je za godinu dana povećao svoj depozit za 130%.
Povratne informacije o društvenom trgovanju eToro
Dakle, rezimirajmo i rezimiramo gore navedeno. Definitivno mogu reći da je Etoro socijalno trgovanje jedinstvena i vrlo zanimljiva platforma u smislu ulaganja kapitala u financijska tržišta. Toliko je intuitivan da ulaganje u dionice, robu (naftu, zlato) i valutu čini dostupnim svima. Ako ispravno pristupite izboru trgovca za kopiranje njegovih signala, tada se profitabilnost može postići 50-100% godišnje. Nije li isplativije od čuvanja depozita u Sberbanku od 5% godišnje u rubljama ?! Definitivno isplativo!
No, čak ni takvi postoci vjerojatno neće zanimati trgovce koji sami trguju na Forexu ili koji ulažu u PAMM račune. Ali opet, ovdje djeluje glavno pravilo ulaganja - što je veća profitabilnost, veći je rizik.
Što se tiče izravne suradnje Sberbanka i Etoroa, nakon što je integracija sustava dviju tvrtki završena, možemo sa sigurnošću reći da Forex preko Sberbanka nije mit, već prilično popularna usluga među klijentima.
- Preduvjeti za kreditiranje sredstava za obavljanje operacija u sustavu trgovanja na Forex tržištu
1. S računa otvorenog kod Sberbanke:
američki dolari (USD):
Banka korisnika: SABRRUMM
Primatelj: USOFR
euro (EUR):
Banka korisnika: SABRRUMM
Primatelj: USOFR
Osnova plaćanja: TS Tržište valuta, Šifra ugovora = _ _ _ _ _
ruske rublje(RUR):
INN: 7707083893
BIK: 044525225
Banka korisnika: PJSC Sberbank
Primatelj: USOFR
Šifra sudionika: 0000050000 (navedeno samo za uplate s računa otvorenog kod Sberbanke)
2. S računa otvorenih kod kreditnih institucija trećih strana:
američki dolari (USD): | američki dolar (USD): |
euro (EUR): | EURO (EUR): |
ruske rublje (RUR) |
Do kraja 2016. Sberbank namjerava svojim klijentima ponuditi uslugu eToro – platformu za trgovanje na burzama i društvenu mrežu za trgovce. RBC je shvatio kako ova usluga funkcionira
Sberbank sredinom veljače s platformom za trgovanje eToro o osnivanju zajedničkog poduzeća u Rusiji do kraja 2016. Najveća ruska banka će ovu uslugu integrirati u svoju internet banku i mobilna aplikacija i omogućiti svojim klijentima trgovanje na burzama. Nekoliko godina ranije, eToro je bio u suvlasništvu SBT Venture Capital, Sberbank venture fonda.
eToro je online platforma za trgovanje valutama, robom, indeksima i dionicama. Korisnici mogu ne samo trgovati, već i raspravljati o svojim poslovima, kopirati operacije najuspješnijih trgovaca. No, kako eToro upozorava na svojim stranicama, ne radi se o trgovanju dionicama u uobičajenom smislu, kada se novac ulagača drži na brokerskom računu, a kupljeni vrijednosni papiri u depozitoriju. eToro nudi trgovinu takozvanim CFD-ovima (ugovorima za razliku) - ugovorima za razliku u cijeni.
To su derivati koji vam omogućuju klađenje na uspon ili pad vrijedne papire a da ih ne posjedujem. U transakcijama obično možete koristiti veliku polugu - posuđena sredstva brokera, pa CFD-ovi vrlo rado nude svojim klijentima Forex tvrtke. Prema Ciparskoj komisiji za vrijednosne papire, eToro je ranije bio poznat kao Retail Forex Ltd.
Prema samom servisu, platforma eToro ima publiku od četiri milijuna, što joj omogućuje trgovanje na globalnim tržištima i komunikaciju s trgovcima iz 140 zemalja. "Trgovanje na najpopularnijim svjetskim financijskim tržištima nikada nije bilo tako jednostavno", uvjerava se web stranica tvrtke. Odlučili smo provjeriti je li to doista tako i isplati li se koristiti ovu uslugu.
Registracija i polaganje sredstava
Nakon početne registracije na web stranici eToro (morate navesti ime, adresu E-mail, telefonski broj), usluga nudi odgovore na nekoliko pitanja. Na primjer, o iskustvu trgovanja, razini znanja u ovom području, cilju buduće zarade, očekivanjima osobe od ulaganja. Zatim je potrebno navesti izvor prihoda i razinu neto godišnji prihod... Konačno, morat ćete učitati kopiju svog osobnog dokumenta. U našem slučaju to je bila kopija putovnice.
Minimalni iznos koji možete uplatiti na eToro je 50 USD. Toliko je dopisnik RBC-a prebacio sa svoje bankovne kartice Raiffeisenbank 24. veljače. Sredstva su terećena po stopi od 79,44 RUB/USD. (samo 3972 rubalja). Stopa središnje banke u to vrijeme iznosila je 76,4 rublja/dolar.
Transakcije
Koncept eToro-a uključuje, između ostalog, kopiranje radnji drugih korisnika. Međutim, ova se prilika otvara samo ako na računu ima 100 dolara. Svaki od trgovaca, čiji se poslovi mogu kopirati u automatskom načinu rada, ima mjesečne rezultate svojih trgovanja, razinu rizika na ljestvici od deset točaka od 0 do 10 i maksimalnu razinu povlačenja portfelja.
S 50 dolara na računu morali smo se razvijati strategija trgovanja na svoju ruku. Međutim, nismo baš htjeli kopirati radnje nepoznatih trgovaca - cilj je bio testirati rad platforme.
24. veljače, na vijest o padu britanske funte zbog očekivanja izlaska Velike Britanije iz EU, prodali smo funtu u odnosu na američki dolar. Posao je sklopljen za 25 dolara sa polugom od 100, odnosno za 2500 dolara. Sustav eToro daje vam mogućnost postavljanja razina za automatsku prodaju ili kupnju imovine kada se postigne određena cijena. To se radi pomoću naloga za zaustavljanje gubitka i preuzimanja profita. Zatim smo ograničili razinu gubitaka za ovu poziciju (u početku 12,5 USD) na 1 USD.
Drugu polovicu sredstava deponiranih istog dana uložili smo u indeks S&P500 s 25-strukom polugom, odnosno kupili smo, zapravo, ugovor za razliku u cijenama za ovaj indeks za 625 dolara. Ograničili smo gubitke na 2,3 dolara, a dobit na 12,5 dolara. I tek nakon toga su odlučili shvatiti: u kojoj je banci račun, tko je ugovorna strana za transakcije, gdje se prenosi novac prema CFD ugovorima i tko je odgovoran ako nešto krene po zlu?
Infrastruktura
Posredničke usluge, kako proizlazi iz podataka same tvrtke, pruža eToro (Europe) Ltd., registriran na Cipru. Prema riječima Pavla Salasa, direktora razvoja eToroa u Rusiji, fizički novac koji klijenti prenose nalazi se na zasebnim računima eToro-a, oni su odvojeni od sredstava tvrtke. Salas uvjerava da su računi tvrtke otvoreni u londonskoj Barclays banci.
EToro također planira pohraniti unovčiti Ruski klijenti u Sberbanku. Na web stranici tvrtke na engleskom jeziku među partnerima se spominju ista Barclays banka i engleska privatna banka Coutts koja pruža usluge upravljanja bogatstvom. Sve svoje partnere, prema Salasovim riječima, eToro ne otkriva.
Pravila za izvršavanje naloga tvrtke navode rizike s kojima se kupci mogu suočiti. Na primjer, u klauzuli 9.2 kaže se da tvrtka obavlja transakcije ne putem priznatih burzi, već putem vlastitih trgovačka platforma, što znači veći rizik za klijenta nego u slučaju reguliranog trgovanja.
Na temelju ovog dokumenta, cijene CFD-ova koje tvrtka prodaje klijentima izračunavaju se na temelju cijena temeljne imovine koju “prima od trećih strana”. eToro pobliže opisuje slučajeve zbog kojih se transakcije (primjerice, isti nalozi za zaustavljanje gubitka i preuzimanje profita) ne mogu izvršiti po cijenama koje je deklarirao klijent. To je moguće u slučaju oštrih kolebanja cijena, uključujući otvaranje tržišta, obustavu trgovanja na burzama itd. U tom slučaju tvrtka ima pravo ispuniti narudžbu po prvoj dostupnoj cijeni. “Drugim riječima, vaša narudžba možda neće biti izvršena po navedenoj cijeni”, upozoravaju iz tvrtke.
Rezultati i povlačenja
S britanska funta nismo imali sreće. 25. veljače lagano je porastao i u nekom trenutku se aktivirao stop gubitak, naša pozicija je zatvorena s gubitkom od 1 dolar. Ali ulaganja u S & P500 s polugom od 25x donijela su dobit od 10 dolara. I usred dana 25. veljače zatvorili smo ovu poziciju. Ostalo je samo podići novac - ukupno je bilo 59 dolara.
Istodobno, usluga je zatražila prilično pristojnu proviziju - 5 dolara, tj najviše zaradio. Ispostavilo se da je ovaj iznos provizije predviđen za povlačenje 20-200 dolara. Što je iznos veći, veća je i provizija, proizlazi iz podataka objavljenih na web stranici eToro. Prilikom povlačenja iznosa od 200,01 do 500 dolara, to je 10 dolara, više od 500 dolara - 25 dolara. Kao rezultat toga, minus provizija, naš rezultat je bio 54 dolara. Novac, tvrde u tvrtki, mora biti doznačen u banku u roku od pet radnih dana.
EToro također ima i druge naknade, kao što su naknade za rollover. Na poslu S&P500 iznosio je 0,05% iznosa, a na funti - 0,08%. "Ovo je provizija koju naplaćuje naša druga strana", kaže Pavel Salas. - Ako je posao otvoren i zatvoren unutar jednog trgovačka sesija, ova provizija se ne naplaćuje. Prilikom sklapanja poslova s dionicama i korištenja poluge 1:1, također se ne uzima."
Trebam li koristiti
Ruslan Smirnov, direktor marketinga BCS-a, smatra da je eToro platforma dobro implementirana. Skreće pozornost na mogućnost sklapanja transakcija s male količine, povezati se sa strategijama uspješnih trgovaca. “Sve je jako lijepo zapakirano”, raduje se. Istovremeno, Vladislav Kochetkov, predsjednik Uprave Finama, skreće pozornost na činjenicu da ideja nije nova – isti Finam je 2006. godine pokrenuo uslugu Comon.ru, u kojoj također postoji mogućnost automatskog ponavljanja transakcija uspješni trgovci.
Prema Kochetkovu, zahvaljujući strategiji kopiranja, trgovci početnici dobivaju priliku učiti od profesionalaca. Nikita Abramenko, voditelj projekata u Alfa-Laboratories (Alfa-Bank je pokrenuta prošle godine) vjeruje da većina neiskusnih korisnika još uvijek gubi u ovoj shemi. "Problem je u tome što ljudi, birajući najuspješniju strategiju, u nju ulaze na vrhuncu, a izlaze na padu, odnosno ostaje isti psihološki problem investitora početnika", kaže. Istodobno, ideju eToro-a smatra zanimljivom: mehanizam podrazumijeva identifikaciju najbolji trgovci na natjecateljska osnova, što bi u teoriji trebalo dovesti do boljih rezultata.
I Kochetkov i Smirnov kažu da je eToro proizvod previše rizičan za ulagače početnike, na primjer, jer omogućuje trgovanje velikom količinom posuđen novac... “Ovo je OTC trgovanje s velikom polugom, a klijenti će vjerojatno više izgubiti nego zaraditi”, siguran je Smirnov. Kočetkov kaže da za tržište dionicačetverostruko rame već je dovoljno veliko. "Vrijedi ga koristiti ako je osoba spremna na činjenicu da može izgubiti 100% uloženog iznosa", sažima Ruslan Smirnov. Međutim, eToro također upozorava investitore na rizike rada s financijskom polugom.
No, glavni je problem, prema Smirnovu, regulacija. “Ovo je offshore tvrtka i za njih ne vrijede sva pravila koja Centralna banka primjenjuje na obične investicijske kompanije”, kaže Smirnov. “Ideja je sjajna, a implementacija je vrlo dobra, ali morate razumjeti da je ovo forex sa svim svojim prednostima i nedostacima.” Kochetkov smatra da je danas eToro izvan ruskog pravnog okvira. “Kao građanin Ruske Federacije, morate napraviti uravnotežen izbor prije korištenja ove usluge”, kaže on.
Po rusko zakonodavstvo od 1. siječnja 2016. svi Forex trgovci registrirani u Rusiji (sudionici na tržištu vrijednosnih papira koji rade s valutni parovi i izvedenice od njih financijski instrumenti) imaju pravo ponuditi svoje usluge ako dobiju licencu i učlane se u samoregulatornu organizaciju (SRO). Do sada je licencu dobio samo Finam Forex, SRO još nije kreiran. Pri čemu strane tvrtke pružanje takvih usluga građanima nije zabranjeno, zabrana se odnosi samo na oglašavanje takvih usluga. To su ruski dileri forexa koji i dalje pružaju priliku za trgovinu putem svojih inozemnih struktura.
