Kako Forbes doznaje, osim problema s likvidnošću u Nota banci, u bliskoj budućnosti moglo bi se otkriti i masovno izdavanje krivotvorenih bankovnih jamstava u ime kreditne institucije. O tome je ispričalo nekoliko izvora bliskih banci. U utorak, 13. listopada, u Nota banci je uvedena privremena uprava Centralne banke na period od šest mjeseci. Razlog za ovu odluku je "nenamirenje potraživanja vjerovnika za novčane obveze". Istovremeno, Centralna banka je uvela tromjesečni moratorij na namirenje potraživanja vjerovnika. Ova odluka je donesena kako bi se osigurala jednakost vjerovnika "uoči bankovne nelikvidnosti".
Neka od sumnjivih bankovnih jamstava mogu se prepoznati, primjerice, putem portala javne nabave.
Jedan od izvora bliskih Nota-banki tvrdi da je posljednjih nekoliko mjeseci sumnjivo bankovne garancije platio Elektronički potpis banke u registru državnih nabava, navodno u ime zaposlenika Nota banke, Antona Jurijeviča Konovalova, i prihvaćaju se. Da takvog zaposlenika u Nota banci nema prijavljeno je u pozivnom centru kreditne institucije, a to je potvrdio i Andrej Šatalov, zaposlenik Nota banke, koji se bavi bankovnim garancijama (radi u banci više od 10 godina). Osim toga, potpisi zamjenice glavnog ravnatelja odjela Nota banke, Elene Matyunine, na takvim jamstvima razlikuju se u usporedbi s pouzdanim dokumentima. Ipak, na portalu javne nabave uz sudjelovanje Konovalova izdana su bankovna jamstva na desetke milijardi rubalja, a posljednja su u sustave unesena početkom ovog tjedna.
Tertychny Law partner Ivan Tertychny kaže da ako se dokaže da je potpis lažan, tada banka, na prvi pogled, ne snosi nikakve obveze po jamstvu. “Iako može biti nijansi, ako su, na primjer, ovu shemu s lažnim jamstvima radili sadašnji zaposlenici banke i klijent je platio izdavanje jamstva ne posredniku (što se najčešće nalazi u takvim shemama), ali izravno u banku”, kaže Ivan Tertychny.
Od početka ovog tjedna pravne osobe - klijenti Nota banke nisu mogle primati i podizati svoja sredstva s korespondentnog računa kreditne institucije. Kako je za Forbes rekao izvor u banci, kada je na dopisničkom računu bilo 250 milijuna rubalja, isplate su bile postavljene za podizanje za oko 2,5 milijarde. Problemi su zahvatili i pojedince, za njih je postavljeno ograničenje od 10.000 rubalja za podizanje gotovine s bankomata i uredima banaka.
Kako objašnjava izvor blizak banci, odluka Središnje banke da ne oduzme dozvolu, već da uvede privremenu upravu, prvenstveno je posljedica činjenice da obveze banke formiraju brojna državna poduzeća obrane, svemira i nuklearni sektori.
Ozbiljan udarac likvidnosti banke prouzročila je isplata na ponudu izdavanja obveznica banke, kao i povlačenje sredstava od strane poduzeća povezanih s braćom Arkadijem i Borisom Rotenbergom - Mostotrest i Transstroymehanizatsiya. Također, dio sredstava povukao je FSUE ATEKS, koji je dio strukture Federalna služba zaštita (FSO). "Deset klijenata činilo je oko 50 milijardi rubalja obveza, 20 milijardi su u proteklih nekoliko mjeseci povukli veliki klijenti", kaže izvor blizak banci.
Banka Rusije i Nota banka nisu komentirali situaciju.
Tužiteljstvo je sudu poslalo kazneni postupak o pronevjeri više od 2,1 milijarde rubalja. iz Nota banke i jednog od njenih klijenata - PJSC Mostotrest. Na optuženičkoj klupi bit će trojica - bivši predsjednik uprave banke Dmitrij Erokhin, njegov mlađi brat Vadim Erokhin, koji je također bio član uprave i bivši financijski direktor Nota banke, Galina Marchukova. Potonji je navodno dobro poznavao ozloglašenog pukovnika Ministarstva unutarnjih poslova Dmitrija Zaharčenka, kojemu je zaplijenjena imovina vrijedna oko 8 milijardi rubalja.
Ured glavnog tužitelja odobrio je optužnicu i uputio Okružnom sudu Ostankino u Moskvi kazneni postupak protiv bivših suvlasnika Nota banke, braće Erokhin i bivšeg financijskog direktora ove kreditna institucija Galina Marchukova. Istražni odjel Ministarstva unutarnjih poslova tereti ih za pronevjeru i prijevaru (dio 4. članka 160. i dio 4. članka 159. Kaznenog zakona Ruske Federacije). U predmetu su tri epizode, a pokrenut je u prosincu 2015. na zahtjev generalnog direktora PJSC Mostotrest Vladimira Vlasova.
Kako proizlazi iz materijala istrage, Mostotrest je 5. kolovoza 2015. položio depozit banci u iznosu od 1,5 milijardi RUB, što je preduvjet za izdavanje jamstva Nota-banke za 2,2 milijarde rubalja. Potonji je pak bio potreban tvrtki Transstroymehanizaciya, koja je dio Mostotresta, za sudjelovanje na natječaju za rekonstrukciju kompleksa zračne luke Novy Khabarovsk. Nakon što je Transstroymekhanizatsiya pobijedila na natječaju, pokazalo se da je u Nota banci uvedena privremena uprava. Zbog toga je Mostotrest odlučio odustati od jamstva i vratiti svoj novac. Međutim, to nije učinjeno: u banci nije bilo novca.
Istodobno, istraga smatra da je potpisivanjem jamstva predsjednik uprave Dmitrij Erokhin znao da je njegova banka u lošem financijskom stanju i da neće moći ispuniti svoje obveze.
Rupa u Nota banci u vrijeme oduzimanja licence (24. studenog 2015.) iznosila je više od 26 milijardi rubalja.
Druga epizoda odnosi se na krađu 350 milijuna rubalja od strane optuženih iz same Nota banke. putem LLC "Farmster", koji se bavi nabavom medicinske opreme. Prema istražnom odjelu, braća Erokhin nagovorila su čelnika ove organizacije da uzme zajam od banke za kupnju medicinske opreme od Elite Project LLC-a po gotovo upola nižoj cijeni za njezinu kasniju isplativu preprodaju. Kao rezultat toga, primljen je zajam, 350 milijuna rubalja. otišao na račune Elite Projecta, ali Farmster nikada nije dobio nikakvu opremu. Tijekom istrage pokazalo se da Elite Project kontroliraju organizatori prijevare i da ih ne provodi ekonomska aktivnost... Novac s njegovog računa prebačen je na druge jednodnevne firme, čije krajeve istraga nije mogla pronaći.
Osim toga, braća Erokhin terete se za prisvajanje 321 milijuna rubalja. Istraga vjeruje da je Dmitrij Erokhin svom bratu napisao svjesno loš zajam za ovaj iznos. Žrtva u ovoj epizodi je DIA.
Tijekom istrage ovog kaznenog slučaja postalo je poznato da je Galina Marchukova, financijska direktorica Nota banke, u kontaktu s ozloglašenim pukovnikom Ministarstva unutarnjih poslova Dmitrijem Zakharchenkoom. Konkretno, Državni istražni odbor Ruske Federacije, koji vodi slučaj protiv policajca, smatra da je neposredno prije kolapsa Nota banke, u rujnu 2015., Dmitrij Zakharchenko, preko Galine Marchukove i njezine sestre Larise (ona prolazi još jedan kazneni predmet), upozorio je braću Erokhin na operativno-istražne mjere koje se prema njima spremaju u okviru istrage kaznenog predmeta pronevjere. Navodno, zahvaljujući tome, naknadno uhićeni najviši menadžeri banke uspjeli su sakriti financijsku dokumentaciju koja mu je bila potrebna da dokaže pronevjeru iz istrage.
Dmitrij Zaharčenko se tereti za tri epizode primanja mita (dio 6. članka 290. Kaznenog zakona Ruske Federacije), kao i ometanje prethodne istrage (članak 294. Kaznenog zakona Ruske Federacije).
Kako je postalo poznato Kommersantu, u okviru istrage o pronevjeri 1,5 milijardi rubalja. štediše Nota banke uhitili su suvlasnici ove kreditne organizacije - bivši predsjednik uprave Dmitrij Erokhin i njegov mlađi brat Vadim. Optuženi su iz Ministarstva unutarnjih poslova Rusije velika prijevara... Visina štete u slučaju može doseći dva desetaka milijardi – upravo takvu rupu u bilanci banke otkrili su inspektori Središnje banke.Istragu o okolnostima krađe sredstava od štediša Nota banke u početku je proveo Istražni odjel Uprave za unutarnje poslove Sjeveroistočnog okruga Moskve. Međutim, zbog posebne složenosti slučaja, njegovi materijali su prebačeni u Istražni odjel Ministarstva unutarnjih poslova. Nakon toga su istražne radnje naglo intenzivirane: policijski službenici su izvršili desetke pretraga, kao i pritvaranje bivšeg predsjednika uprave Nota banke i njenog suvlasnika (posjeduje 13,57% dionica) Dmitrija Erokina, njegov mlađi brat Vadim Erokhin, koji je također bio član Nota board-banke i bio njezin suvlasnik (3,15% dionica), kao i bivša financijska direktorica banke Galina Marchukova.
Sva trojica su optuženi za počinjenje kaznenog djela iz 4. čl. 159. Kaznenog zakona (osobito prijevara Veliki broj). Zauzvrat, Okružni sud Tverskoy u Moskvi, na koji su se obratili predstavnici Ministarstva unutarnjih poslova, uhitio je svakog od bankara na dva mjeseca. Obrana Dmitrija Erokina podnijela je žalbu na uhićenje na Gradskom sudu u Moskvi, smatrajući da bi mogao biti pušten uz jamčevinu ili u kućnom pritvoru, no ona je odbijena.
Istraga o upravljanju Nota banke započela je nakon što je policiju kontaktirao generalni direktor PJSC Mostotrest Vladimir Vlasov. Kako proizlazi iz zapleta istrage, Mostotrest je 5. kolovoza 2015. godine položio depozit banci u iznosu od 1,5 milijardi rubalja, što je bio preduvjet za izdavanje jamstva Nota-banke u iznosu od 2,2 mlrd. rubalja. Jamstvo je bilo potrebno tvrtki Transstroymehanizaciya, koja je dio Mostotresta, za sudjelovanje na natječaju za rekonstrukciju kompleksa zračne luke Novi Habarovsk. Transstroymehanizaciya je pobijedila na natječaju, no Mostotrest je u listopadu, saznavši da je u Nota-Bank uvedena privremena uprava, odlučio odustati od jamstva i vratiti novac. To nije bilo moguće učiniti - banka nije izvršavala naloge za plaćanje.
Prema istrazi, prilikom potpisivanja jamstva, predsjednik uprave Dmitrij Erokhin znao je da je, s obzirom na financijsko stanje banke, neće moći ispuniti svoje obveze po njoj.
Predstavnik Mostotresta Roman Golovkin potvrdio je Kommersantu da je tvrtka oštećena u slučaju, ali se suzdržao od detaljnih komentara. Kommersant nije kontaktirao odvjetnike optuženih u tom slučaju.
[Forbes. Prema SPARK-u, njegov suvlasnik je holding ARKS grupe sa sjedištem u Singapuru. Milijarderska Volga grupa usred ljeta Genadij Timčenko prodao 25% ARKS-a glavnim vlasnicima tvrtke. U to vrijeme, suvlasnik ARKS-a bio je njegov osnivač Aleksandar Lavlentsev. Prošle godine ARKS je dobio narudžbu za izgradnju, održavanje, popravak i remont Središnji kružni tok cesta(Središnja kružna cesta) Moskovske regije za 42 milijarde rubalja. - Box K.ru]
[Forbes. naziv kreditne institucije. O tome je ispričalo nekoliko izvora bliskih banci. [...] Neka od sumnjivih bankovnih garancija mogu se prepoznati, primjerice, putem portala javne nabave.
Jedan od izvora blizak Nota banci tvrdi da su proteklih mjeseci u registar javnih nabava upisane sumnjive bankovne garancije s elektroničkim potpisom banke, navodno u ime zaposlenika Nota banke Antona Jurijeviča Konovalova i prihvaćeno. Da takvog zaposlenika u Nota banci nema prijavljeno je u pozivnom centru kreditne institucije, a to je potvrdio i Andrej Šatalov, zaposlenik Nota banke, koji se bavi bankovnim garancijama (radi u banci više od 10 godina). Osim toga, potpisi zamjenice glavnog ravnatelja odjela Nota banke, Elene Matyunine, na takvim jamstvima razlikuju se u usporedbi s pouzdanim dokumentima. Ipak, na portalu javne nabave uz sudjelovanje Konovalova izdana su bankovna jamstva na desetke milijardi rubalja, a posljednja su u sustave unesena početkom ovog tjedna.
Tertychny Law partner Ivan Tertychny kaže da ako se dokaže da je potpis lažan, tada banka, na prvi pogled, ne snosi nikakve obveze po jamstvu. “Iako može biti nijansi, ako su, na primjer, ovu shemu s lažnim jamstvima radili sadašnji zaposlenici banke i klijent je platio izdavanje jamstva ne posredniku (što se najčešće nalazi u takvim shemama), ali izravno u banku”, kaže Ivan Tertychny. - Box K.ru]
Sada, prema izvoru Kommersanta, postoji još nekoliko epizoda u kaznenom predmetu, uključujući i one vezane uz izdavanje zajmova za sumnjive projekte i fiktivne zajmoprimce. Sudovi su udovoljili zahtjevima DIA-e koja je provodila likvidaciju Nota banke za povrat više od 834 milijuna rubalja od takvih zajmoprimaca, ali nisu uspjeli vratiti polovicu tog iznosa, budući da dužnici nisu imali ni novac ni imovinu koja bi se mogla oduzeti. S tim u vezi, DIA priprema apel na provedba zakona.
Nota Bank, koja je bila jedna od 100 najvećih ruskih banaka, specijalizirana je za servisiranje poduzeća vojno-industrijskog kompleksa. Među njegovim klijentima bile su strukture Rosteca i koncern protuzračne obrane Almaz-Antey.
Banka Rusije oduzela je Nota banci licencu 24. studenog 2015. godine. Razlog tome bio je standardni prekršaj: banka je Središnjoj banci dostavila netočne podatke o broju svoje imovine. Također, pravdajući oduzimanje dozvole banci, Središnja banka se pozvala na otkrivanje rupe u bilanci od strane privremene uprave. financijska struktura za iznos veći od 26 milijardi rubalja.
["Vedomosti", 12.10.2015., "Nota-Bank ima problema s likvidnošću": Na web stranici Fonda "Inženjerska baština akademika V. F. Utkina" u odjeljku "Pobjednici 2012." spominje predsjednik uprave i suvlasnik Nota banke Dmitrij Erokhin. “Na njegovu inicijativu u banci je 2006. godine stvoren odjel sektorski razvoj, čiji je prioritet rad s poduzećima vojno-industrijskog kompleksa. Kao rezultat<...>Više od 150 velikih poduzeća raketne i svemirske, radioelektroničke, zrakoplovne, brodogradnje i drugih obrambenih industrija postali su klijenti banke”, navodi se u priopćenju. [...]
Važno je napomenuti da je Igor Rudinsky, glavni vlasnik jednog od najvećih ruskih farmaceutskih distributera SIA International, bio glavni dioničar Nota banke, koji je umro prošle jeseni. Sada je banka u vlasništvu, između ostalog, rođaka Rudinskog, proizlazi iz materijala banke. Elena Rudinskaya ima 5,17%, njezina kći Irina Frolova-Rudinskaya - 1,29%, njezina sestra Julija Rudinskaya - 1,29%. Fanida Komarova i Vadim Erokhin posjeduju 78,66% dionica banke preko CJSC SIA-finance, dok Dmitrij Erokhin posjeduje 13,57% (odnos Erokhin nije naveden).
Nota banka ima podružnicu kreditna organizacija... Prema objavi na web stranici Središnje banke, Vityaz banka je 100% podružnica Nota banke. - Box K.ru]
Rotenbergov novac
Najveća epizoda krađe povezana je s najvećim cestovnim izvođačem Mostotrestom, tvrtkom koju kontrolira obitelj Rotenberg (2015. Igor Rotenberg je prodao svoj udio u tvrtki, a u veljači 2018. predstavnik Arkadija Rotenberga o kupnji udio u Mostotrestu; u travnju dogovor). Šteta od prijevare (članak 159. Kaznenog zakona) iznosi više od 1,5 milijardi rubalja, rekao je državni tužitelj na sastanku.
Dmitrij Erokhin je 2015. saznao da uprava jedne od podružnica Mostotresta namjerava izdati bankovno jamstvo u Nota banci za 2,5 milijardi rubalja, što je potrebno za sklapanje državnog ugovora za obnovu zračne luke u gradu Habarovsku. Erokhin je predstavnicima Mostotresta rekao da je to moguće ako tvrtka položi 1,5 milijardi rubalja na depozit u Nota banci. Erokhin je zavarao vjerovnike o sposobnostima Nota banke, smatra istraga: tada je položaj banke već bio žalosni i nije mogao ispuniti svoje obveze, za što Mostotrest nije znao. Uprava banke jednostavno je opljačkala novac s depozita Mostotresta, uvjerena je istraga.
U jesen 2015. u banci je uvedena privremena uprava. Kada je Mostotrest tražio natrag svojih 1,5 milijardi rubalja, institucija više nije mogla ispunjavati zahtjeve vjerovnika - na to je uveden moratorij. Nekoliko mjeseci kasnije sud je Nota banku proglasio bankrotom.
Sami vjerovnici
Još jedna epizoda slučaja povezana je s izručenjem Dmitrija Erokina namjerno nepovratnog potrošački kredit u 321 milijun rubalja. njegov rođeni brat Vadim; ovo djelo se kvalificira kao pronevjera i rasipanje (čl. 160. KZ-a). U listopadu 2015. Vadim Erokhin je jednostavno podnio zahtjev Nota-Bank. Šest od sedam članova kreditnog odbora banke glasalo je protiv isplate sredstava; ipak je Dmitrij Erokhin odobrio operaciju.
Kao mjeru osiguranja zajma, Erokhin Jr. založio je svoj paket dionica Nota banke - više od 3,2 milijuna dionica. U sporazumu je stajalo da njihov trošak odgovara veličini zajma - 321 milijun rubalja, iako je u stvarnosti institucija bila blizu bankrota, a njezine dionice ne vrijede ništa, što su oba brata dobro znala.
Upute gatare
U sklopu treće epizode, Dmitrij Erokhin je također optužen za pronevjeru ili pronevjeru 350 milijuna rubalja, a gatara Mihai je potaknuta i pomaže u njoj. Mihai osobno nije imao nikakve veze s Nota bankom, ali je dobro poznavao Larisu Marchukovu, čija je sestra Galina, zauzvrat, radila kao financijska direktorica u toj instituciji. Mihai je "iskoristio" sestre i nagovorio ih na krađu; složili su se oni sa sebičnim motivima. Galina Marchukova je zauzvrat umiješala šefa u zločinački plan.
Bankari su pronašli stvarnu operativnu pravnu osobu kojoj je potreban kredit - bila je to tvrtka Farmster - i nagovorili njenu upravu da sklopi ugovor o nabavi medicinske opreme s "tehničkom" jednodnevnom firmom Elite Project koju kontroliraju bankari. Taj je ugovor bio nužan uvjet za izdavanje kredita, rekli su bankari direktoru Farmstera Ivanu Tarlykovu. Tvrtka je kotirala jednodnevnu potreban iznos za opremu, ali robu nikad nisam dobio: novac je opljačkala uprava Nota banke.
Autor sheme bio je Mihai, koji je završio nekoliko razreda škole, smatra istraga: zahvaljujući prijateljstvu s Marčukovima, bankarima je davala savjete i upute u svakoj fazi izvršenja zločinačke namjere i "imala informacije o svim njihovim kaznenih radnji”, rekla je državna tužiteljica.
Prijateljstvo s pukovnikom Zaharčenkom
Sestre Marčukov su u kućnom pritvoru, još se nisu pojavile na sudu. Na činjenicu da su agencije za provođenje zakona zainteresirane za situaciju u Nota banci, sestre je upozorio pukovnik odjela za borbu protiv korupcije Ministarstva unutarnjih poslova Dmitrij Zakharchenko, smatra istraga. Policajac je uhićen u sklopu posebnog slučaja visokog profila, tijekom pretresa njegove kuće, u automobilu i kod rodbine, pronađeni su rublja i deviza za rekordan iznos - preko 9 milijardi rubalja. Imovina njegove obitelji i prijatelja za ovaj iznos.
Zakharchenko se, osim za nekoliko mita, tereti i za zloporabu položaja i ometanje istrage; posljednja dva tima povezana su upravo s tim da je, prema TFR-u, "konzultirao" Marčukove. Prema jednoj od verzija, pronađeni novac kod njega bila su sredstva štediša Nota banke koju je uzeo na čuvanje kako ne bi bio pronađen kod Marčukovih tijekom nadolazećih pretraga.
Nedugo prije nego što je slučaj Nota banke otišao na suđenje, uhićen je Abubakar Manaev, odvjetnik None Mikhai. Prema istrazi, obećao je svom klijentu 10 milijuna rubalja. "Dogovoriti" se sa sudom o uvjetnoj osudi. Sud Khamovniki u Moskvi poslao ga je u pritvor pod optužbom za prijevaru.
Kako je postalo poznato Kommersantu, u okviru istrage o pronevjeri 1,5 milijardi rubalja. štediše Nota banke uhitili su suvlasnici ove kreditne organizacije - bivši predsjednik uprave Dmitrij Erokhin i njegov mlađi brat Vadim. Za posebno veliku prijevaru tereti ih Ministarstvo unutarnjih poslova Rusije. Visina štete u slučaju može doseći dva desetaka milijardi – upravo takvu rupu u bilanci banke otkrili su inspektori Središnje banke.Istragu o okolnostima krađe sredstava od štediša Nota banke u početku je proveo Istražni odjel Uprave za unutarnje poslove Sjeveroistočnog okruga Moskve. Međutim, zbog posebne složenosti slučaja, njegovi materijali su prebačeni u Istražni odjel Ministarstva unutarnjih poslova. Nakon toga su istražne radnje naglo intenzivirane: policijski službenici su izvršili desetke pretraga, kao i pritvaranje bivšeg predsjednika uprave Nota banke i njenog suvlasnika (posjeduje 13,57% dionica) Dmitrija Erokina, njegov mlađi brat Vadim Erokhin, koji je također bio član Nota board-banke i bio njezin suvlasnik (3,15% dionica), kao i bivša financijska direktorica banke Galina Marchukova.
Sva trojica su optuženi za počinjenje kaznenog djela iz 4. čl. 159. Kaznenog zakona (prijevara u velikim razmjerima). Zauzvrat, Okružni sud Tverskoy u Moskvi, na koji su se obratili predstavnici Ministarstva unutarnjih poslova, uhitio je svakog od bankara na dva mjeseca. Obrana Dmitrija Erokina podnijela je žalbu na uhićenje na Gradskom sudu u Moskvi, smatrajući da bi mogao biti pušten uz jamčevinu ili u kućnom pritvoru, no ona je odbijena.
Istraga o upravljanju Nota banke započela je nakon što je policiju kontaktirao generalni direktor PJSC Mostotrest Vladimir Vlasov. Kako proizlazi iz zapleta istrage, Mostotrest je 5. kolovoza 2015. godine položio depozit banci u iznosu od 1,5 milijardi rubalja, što je bio preduvjet za izdavanje jamstva Nota-banke u iznosu od 2,2 mlrd. rubalja. Jamstvo je bilo potrebno tvrtki Transstroymehanizaciya, koja je dio Mostotresta, za sudjelovanje na natječaju za rekonstrukciju kompleksa zračne luke Novi Habarovsk. Transstroymehanizaciya je pobijedila na natječaju, no Mostotrest je u listopadu, saznavši da je u Nota-Bank uvedena privremena uprava, odlučio odustati od jamstva i vratiti novac. To nije bilo moguće učiniti - banka nije izvršavala naloge za plaćanje.
Prema istrazi, prilikom potpisivanja jamstva, predsjednik uprave Dmitrij Erokhin znao je da, s obzirom na financijsko stanje banke, neće moći ispuniti svoje obveze prema njoj.
Predstavnik Mostotresta Roman Golovkin potvrdio je Kommersantu da je tvrtka oštećena u slučaju, ali se suzdržao od detaljnih komentara. Kommersant nije kontaktirao odvjetnike optuženih u tom slučaju.
[Forbes. Prema SPARK-u, njegov suvlasnik je holding ARKS grupe sa sjedištem u Singapuru. Milijarderska Volga grupa usred ljeta Genadij Timčenko prodao 25% ARKS-a glavnim vlasnicima tvrtke. U to vrijeme, suvlasnik ARKS-a bio je njegov osnivač Aleksandar Lavlentsev. Prošle godine ARKS je dobio narudžbu za izgradnju, održavanje, popravak i remont Centralne kružne ceste (TsKAD) Moskovske regije za 42 milijarde rubalja. - Box K.ru]
[Forbes. naziv kreditne institucije. O tome je ispričalo nekoliko izvora bliskih banci. [...] Neka od sumnjivih bankovnih garancija mogu se prepoznati, primjerice, putem portala javne nabave.
Jedan od izvora blizak Nota banci tvrdi da su proteklih mjeseci u registar javnih nabava upisane sumnjive bankovne garancije s elektroničkim potpisom banke, navodno u ime zaposlenika Nota banke Antona Jurijeviča Konovalova i prihvaćeno. Da takvog zaposlenika u Nota banci nema prijavljeno je u pozivnom centru kreditne institucije, a to je potvrdio i Andrej Šatalov, zaposlenik Nota banke, koji se bavi bankovnim garancijama (radi u banci više od 10 godina). Osim toga, potpisi zamjenice glavnog ravnatelja odjela Nota banke, Elene Matyunine, na takvim jamstvima razlikuju se u usporedbi s pouzdanim dokumentima. Ipak, na portalu javne nabave uz sudjelovanje Konovalova izdana su bankovna jamstva na desetke milijardi rubalja, a posljednja su u sustave unesena početkom ovog tjedna.
Tertychny Law partner Ivan Tertychny kaže da ako se dokaže da je potpis lažan, tada banka, na prvi pogled, ne snosi nikakve obveze po jamstvu. “Iako može biti nijansi, ako su, na primjer, ovu shemu s lažnim jamstvima radili sadašnji zaposlenici banke i klijent je platio izdavanje jamstva ne posredniku (što se najčešće nalazi u takvim shemama), ali izravno u banku”, kaže Ivan Tertychny. - Box K.ru]
Sada, prema izvoru Kommersanta, postoji još nekoliko epizoda u kaznenom predmetu, uključujući i one vezane uz izdavanje zajmova za sumnjive projekte i fiktivne zajmoprimce. Sudovi su udovoljili zahtjevima DIA-e koja je provodila likvidaciju Nota banke za povrat više od 834 milijuna rubalja od takvih zajmoprimaca, ali nisu uspjeli vratiti polovicu tog iznosa, budući da dužnici nisu imali ni novac ni imovinu koja bi se mogla oduzeti. S tim u vezi, DIA priprema žalbu agencijama za provođenje zakona.
Nota Bank, koja je bila jedna od 100 najvećih ruskih banaka, specijalizirana je za servisiranje poduzeća vojno-industrijskog kompleksa. Među njegovim klijentima bile su strukture Rosteca i koncern protuzračne obrane Almaz-Antey.
Banka Rusije oduzela je Nota banci licencu 24. studenog 2015. godine. Razlog tome bio je standardni prekršaj: banka je Središnjoj banci dostavila netočne podatke o broju svoje imovine. Također, opravdavajući oduzimanje dozvole banci, Središnja banka se pozvala na otkriće privremene uprave rupe u bilanci financijske strukture u iznosu većem od 26 milijardi rubalja.
["Vedomosti", 12.10.2015., "Nota-Bank ima problema s likvidnošću": Na web stranici Fonda "Inženjerska baština akademika V. F. Utkina" u odjeljku "Pobjednici 2012." spominje predsjednik uprave i suvlasnik Nota banke Dmitrij Erokhin. “Na njegovu inicijativu u banci je 2006. godine formiran odjel za razvoj podružnice, čiji je prioritet rad s poduzećima vojno-industrijskog kompleksa. Kao rezultat<...>Više od 150 velikih poduzeća raketne i svemirske, radioelektroničke, zrakoplovne, brodogradnje i drugih obrambenih industrija postali su klijenti banke”, navodi se u priopćenju. [...]
Važno je napomenuti da je Igor Rudinsky, glavni vlasnik jednog od najvećih ruskih farmaceutskih distributera SIA International, bio glavni dioničar Nota banke, koji je umro prošle jeseni. Sada je banka u vlasništvu, između ostalog, rođaka Rudinskog, proizlazi iz materijala banke. Elena Rudinskaya ima 5,17%, njezina kći Irina Frolova-Rudinskaya - 1,29%, njezina sestra Julija Rudinskaya - 1,29%. Fanida Komarova i Vadim Erokhin posjeduju 78,66% dionica banke preko CJSC SIA-finance, dok Dmitrij Erokhin posjeduje 13,57% (odnos Erokhin nije naveden).
Nota banka ima supsidijarnu kreditnu organizaciju. Prema objavi na web stranici Središnje banke, Vityaz banka je 100% podružnica Nota Banke. - Box K.ru]
