Kako odabrati investicijski portfelj. Formiranje investicijskog portfelja. Što investitor početnik treba znati? Definicija zemlje - demografija, ekonomija i institucije

Predstavljam Vašoj pozornosti svoj investicijski portfelj za ovaj tjedan i detaljne komentare na njega. Kao i uvijek, bit će mi drago za pitanja i komentare.

Sastav portfelja

Trenutno su moja ulaganja podijeljena između računa povjerenja, HYIP projekata, kriptovaluta i vrijednosnih papira.

Računi povjerenja i vrijednosne papire su najkonzervativnija ulaganja. Pouzdanost bi trebala biti na prvom mjestu. Dakle, konzervativna ulaganja čine većinu mog cjelokupnog portfelja (točnije - 67,18%).

U prosjeku tjedno donose oko pola posto dobiti. Ponekad - malo manje. Ponekad je mnogo više.

Kriptovalute su tehnologije koje su se pojavile relativno nedavno. Vjerojatno su svi čuli za Bitcoin? Bitcoin je prva i najveća, ali daleko od jedina kriptovaluta.

Mnogi vjeruju da je vrijeme Bitcoina prošlo. S druge strane, Bitcoin trenutno raste prilično dobro. A na drugima se može zaraditi. što ja radim.

Sada ulažem u bitcoin i dvije obećavajuće (i pouzdane) kriptovalute. U njih sam uložio 21% svih svojih ulaganja.

Investicijski projekti iako su prilično rizični, ali vrlo, vrlo profitabilni. Oni su glavna “lokomotiva” profitabilnosti u mom portfelju. Samo u posljednjih tjedan dana povrat ulaganja u projekte bio je +6,83%! Banke daju toliku profitabilnost godišnje.

Projekti su toliko isplativi da čak i ako su neki od njih zatvoreni, dobit od ostalih pokriva ovaj minus. Kao rezultat toga, ipak smo na kraju u velikom plusu.

Jedino što je bitno u ovom poslu je diverzifikacija. Jednostavno rečeno, važno je ne zadržati sredstva u jednom projektu, već ih rasporediti. Najmanje tri ili pet. To je cijela tajna zarade na ulaganjima.

Sada, pogledajmo pobliže sva ulaganja u mom portfelju.

Investicijski projekti

Investicijski projekti (nazivaju se i "HYIP projekti") su najprofitabilnije investicije. Oni mogu donijeti desetke ili čak stotine posto dobiti u kratkom vremenu.

Neki novi projekti pojavljuju se doslovno svaki tjedan. A neke su zatvorene. Aktualni popis solventnih tvrtki možete vidjeti na ovoj poveznici: popis. Veza je također uvijek dostupna u gornjem izborniku stranice.

Sada ulažem u niz investicijskih projekata. Radi praktičnosti podijelio sam ih na one koje su relativno nove i one koje su već vremenom dokazale svoju učinkovitost.

Svježi i perspektivni investicijski projekti

- ozbiljan srednjoročni projekt. Već dugo je uspješan. Projekt je strani, od iskusnog voditelja koji govori engleski.

Mislim da ljudi imaju pozitivnu reakciju na ovaj projekt zbog dvije glavne točke:

Prvo, projekt je tehnički dobro razvijen. Jednostavna, praktična i sigurna stranica daje nam mogućnost ulaganja i povlačenja dobiti putem brojnih elektroničkih sustava plaćanja i na obične bankovne kartice.

Drugo, projekt ima dobro osmišljen investicijski program s dobrom (ali ne prenaglašenom, ali realnom) profitabilnošću.

Tvrtka nam nudi ulaganja sa stopom povrata od 1,1% dnevno.

Alpari računi

Danas je Alpari najpopularniji broker. To znači da Alpari ima najveći broj povjereničkih računa. Sada ih ima stotine, ako ne i tisuće. Ima mnogo toga za izabrati.

Prošli tjedan sam gotovo preraspodijelio svoja ulaganja u Alpari. Trenutno ulažem na četiri računa:

Dinamičan, ali stabilan račun s dobrom poviješću. Jednostavno rečeno, to znači da menadžer ostvaruje visoku zaradu, a neisplativi tjedni su iznimno rijetki.

Ovo je uravnotežena automatizirana strategija trgovanja koja dosljedno stvara prihod dugi niz godina.

Umjereno konzervativan račun za trgovanje, koji je sada jedan od deset najboljih računa Alpari. Općenito, ovaj menadžer trguje vrlo stabilno. No, ponekad daje posebno upečatljive tjedne rezultate i veseli profitom.

Izvrstan prikaz iskusnog menadžera. Sasvim je moguće očekivati ​​prinos unutar 150% godišnje na ovom računu.

Konstantno profitabilan račun. Menadžer sklapa mnoge male transakcije i uzima svoju dobit. Ne riskira puno.

Račun iskusnog menadžera, nadaleko poznat među trgovcima i investitorima. Općenito, ovaj menadžer ima nekoliko strategija trgovanja. Ovo je najkonzervativniji od svih.

Vrijednosni papiri

Sada ulažem u dionice Sberbanke.

Sberbank se iz godine u godinu širi i pokazuje sve više dobrih rezultata. Sjećate li se prije redova u Sberkassi? Užas. ne želim se sjećati.

I sada je Sberbank jedan od vodećih u kvaliteti usluga i automatizaciji procesa. O tome da ima najjeftinijih kredita, pa tako i hipoteka, da i ne govorim.

Danas se Sberbank ne radi o redovima, već o visokotehnološkoj tvrtki, koja se više ne može zvati samo bankom. Sberbank ulaže u razne industrije. Znanost, internet tehnologija, pa čak i dronovi.

Zahvaljujući učinkovitom vodstvu njemačkog Grefa, Sberbank svake godine ostvaruje ogroman profit. Stoga dionice tvrtke rastu u vrijednosti. Tržišna vrijednost poduzeća raste.

Kao rezultat toga, profitabilnost dionica Sberbanke kreće se od 30% do 80% godišnje. A sama tvrtka već je premašila Gazprom po tržišnoj vrijednosti. A već tri godine Sberbank je najveća tvrtka u Rusiji.

Financijski rezultati

Uključujući:

• dobit s računa povjerenja bila je +3,32%
• dobit od ulaganja u projekte iznosila je +6,83%
• dobit od rasta cijene kriptovalute iznosila je +4,69%
• povrat ulaganja u dionice bio je +3,14%

U novčanom smislu ukupna je dobit za tjedan bila + 1 172,24 USD (76 200 rubalja)

Portfolio stranica

Svaka je osoba više puta mislila da akumulirani novac ne bi trebao samo lagati, već raditi, donijeti dodatni prihod.

Međutim, obično misli ostaju misli, a novac se i dalje drži pod jastukom, sve dok jednog dana ne dođe do shvaćanja da treba ulagati kapital, birajući optimalne smjerove za djelovanje. Potrebno je kreirati investicijski portfelj tako da je dobit visoka, a rizik razuman.

Što je investicijski portfelj?

Kada osoba odluči da je vrijeme da zarađeni novac uloži u bilo koji posao, kako bi donosio prihod, upravo je potrebno formirati investicijski portfelj. To jest, prikupiti takve vrijednosne papire koji bi omogućili najracionalnije korištenje njihove ušteđevine.

Investicijski portfelj je ciljani agregat sva ulaganja investitora ... To može uključivati ​​vrijednosne papire, posuđivanje novca uz kamatu, otvaranje depozita u bankama. Zapravo - sve, zahvaljujući čemu možete dobiti dodatnu zaradu.

Međutim, češće je pojam investicijskog portfelja puno uži – podrazumijeva samo skup vrijednosnih papira. Ako osoba posudi novac rođacima, a oni mu uz doplatu vrate sredstva, od toga ne postaje investitor.

Svrha zbog koje se formira paket vrijednosnih papira uvijek je ista – ostvarivanje dodatnih prihoda u obliku dividendi ili špekulacijama na burzi. Istodobno, investitor si ne postavlja zadatak upravljanja tvrtkom, ne kupuje kontrolni paket dionica, a često možda nema pojma o mehanizmu za obavljanje ovog ili onog posla. Zanima ga da novac funkcionira i da se investicija s vremenom isplati.

Vrste investicijskih portfelja

Klasifikacija portfelja, prije svega, podrazumijeva raspodjelu strategija formiranja prema stupnju rizika. Postoje takve vrste:

• Konzervativna - najsigurnija metoda ulaganja, jer se kupuju državne obveznice, dionice velikih i pouzdanih tvrtki. Financijski instrumenti neće donijeti visoke prinose, ali rizika praktički nema. Ovaj način ulaganja dobar je dugoročno, kada je investitor spreman čekati godinama. Prosječni prihod - do 7% godišnje;
• Umjereno je najbolja opcija za svaku osobu. To uključuje vrijednosne papire različitog stupnja profitabilnosti i rizika. Obično više od 50% dionica su instrumenti državnih poduzeća, 30-40% - u vlasništvu prilično velikih i stabilnih poduzeća s dugim razdobljem rada. Oko 10% otpada na instrumente s visokim pragom rizika, prihod je 10-12%;
• Agresivno - obveznice ovdje praktički nisu uključene, ali se koriste dionice start-up tvrtki, investitor može sudjelovati u start-upima, računajući na visoku dobit. Međutim, takav portfelj donosi najveći prihod, a vjerojatnost gubitka sredstava je značajna. Za početnike ova vrsta ulaganja nije prikladna - morate pažljivo analizirati tržište i pametno ulagati novac. Dobit može doseći 20, 30 i više posto.

Postoji još jedna klasifikacija koja razlikuje nekoliko vrsta portfelja ovisno o njihovom sastavu, rezultatu rada, razdoblju povrata:

• Portfelj rasta- sastoji se od dionica početnih, ali perspektivnih tvrtki. Ovdje možete računati na visoku isplativost ako se postigne pozitivan rezultat upravljanja;
• Prihod- uključuje imovinu velikih i progresivnih poduzeća, zahvaljujući kojoj je moguće primati solidne dividende i isplate kupona. To tradicionalno uključuje "blue chips" - vrijednosne papire industrije goriva, energije, rudarstva;
• Likvidnost- financijski instrument koji omogućuje povrat uloženog kapitala u najkraćem mogućem roku. Sastav bi trebao uključivati ​​dionice koje dobro kotiraju na burzi, a potražnja za njima je uvijek velika;
• Industrija- uključuje vrijednosne papire poduzeća sličnog područja djelatnosti. Ako ste dobri u financijama i bankarstvu, bolje je izgraditi portfelj kupnjom dionica kreditnih institucija.

Druga vrsta je kreditni i investicijski portfelj koji osim vrijednosnih papira uključuje i dužničke obveze.

Osnovni alati za oblikovanje

Neki investitori koji se odluče na ulaganje novca suočeni su s negativnim iskustvom i gubitkom kapitala, što dodatno obeshrabruje želju za shvaćanjem suštine ovakvog načina ostvarivanja dobiti.

Gdje ima novca, naravno, uvijek će biti rizika, ali investitor mora sastaviti raznolik portfelj na način da svede na minimum neželjene posljedice. To znači da ne trebate ulagati u dionice samo jedne tvrtke, pokušajte vješto kombinirati financijske instrumente.

Glavni alati investitora su:

• Depoziti su najsigurniji način ulaganja, jer su depoziti u bankama osigurani, što jamči njihovu sigurnost. Međutim, neće uspjeti povećati kapital - stopa je u rasponu od 5-14% godišnje, ali možete uštedjeti i uštedjeti novac od inflacije;
• Uzajamne fondove odlikuje visoka sigurnost, povećani prihodi, te su najbolja opcija za dugoročna ulaganja. Danas postaju sve popularniji;
• Nekretnine su jednostavan i isplativ način za koji je potreban iznos od milijun rubalja , što je dosta za početnike. No zarada je moguća na više načina: na kratkoročnom i dugoročnom najmu, uređenju i preprodaji ili pak prodaji nakon nekog vremena. U prosjeku, 2% kupljenih stanova je od investitora;
• Burza je učinkovita opcija koja zahtijeva određeno znanje. Visina prihoda ovisi o ekonomskom stanju na tržištu, a vrijednosne papire morate birati mudro jer se u protivnom povećavaju rizici od gubitka kapitala. U prvim fazama u posao se može uključiti broker;
• OFBU - zapravo, radi se o istom fondu, samo što obveznicama ne trgujete vi sami, već stručnjaci banke. Ovdje su rizici smanjeni, ali je i profitabilnost niska;
• Indeksni fondovi – formiranje investicijskog portfelja temelji se na principu ponavljanja strukture dioničkog indeksa. Sukladno tome, deponent očekuje povrat jednak povratu na burzovni indeks. Vrijednosni papiri su diverzificirani među desecima tvrtki. Čak i ako neke kotacije počnu opadati, dividende se mogu dobiti od drugih instrumenata;
• Valuta i plemeniti metali- možete odabrati euro, dolar, funte sterlinga ili obratiti pažnju na kriptovalute. Ulaganja u zlato su pouzdana, ali kamate se skupljaju prilično sporo, to je dobra opcija za dugoročna ulaganja tijekom ekonomske krize;
• Osiguranje ulaganja- stabilan i dugoročan instrument koji vam omogućuje primanje kamata na transakciju godišnje. U teškoj situaciji investitor ili njegova obitelj dobit će pomoć koju ne treba zanemariti.

Jednostavno rečeno, čak i početnik ima puno mogućnosti za formiranje investicijskog portfelja. Međutim, ne treba pretpostaviti da je zadatak samo stjecanje "ispravnih" vrijednosnih papira, a onda možete dobiti visok pasivni prihod, nije sve tako jednostavno.

Načela formiranja

Pokušajmo shvatiti koja su načela u osnovi aktivnosti investitora usmjerenih na stvaranje učinkovitog, sigurnog i profitabilnog portfelja. Ima ih nekoliko:

• Ciljni fokus- morate jasno razumjeti zašto ulažete. Naravno, može biti nekoliko zadataka, jer netko planira spasiti kapital od inflacije, očekuje visoku dobit ili želi svake godine primati 13. plaću. Možda samo želite naučiti raditi na burzi ili tražite pasivni prihod;
• Balansiranje rizika i nagrada- svakako je teško pronaći kompromis, čak su i iskusni stručnjaci zbunjeni oko ovog pitanja. Ali svatko mora samostalno odlučiti je li spreman riskirati zbog novca, može li prihvatiti gubitak cjelokupnog kapitala ili preferira sigurniju i konzervativniju opciju;
• Likvidnost- kupljeni financijski instrumenti trebali bi biti jednostavni za kupnju i prodaju, to je smisao trgovanja na burzi.

Istodobno, tu je i varalica od profesionalaca - kupnjom niskolikvidne imovine možete računati na povećan prihod. Što to znači? Portfelj bi trebao uključivati ​​vrijednosne papire malo poznatih, podcijenjenih, ali vrlo perspektivnih tvrtki koje su na početnom putu razvoja.

• Diversifikacija- shvaćajući kako stvoriti profitabilan portfelj, morate imati na umu da on nužno mora uključivati ​​razne vrijednosne papire. To je takozvana strategija “razmazivanja” koja će u slučaju krize olakšati uklanjanje nepotrebne imovine. Ako kupite dionice samo jednog poduzeća za sav novac, u slučaju gubitaka gubitak će biti prilično opipljiv.

Poštivanje gore navedenih načela obavezno je za svakog investitora, a posebno početnika. Morate razumjeti da portfelj neće donijeti željeni prihod ako ga pogrešno sastavite. S druge strane, u potrazi za profitabilnošću, ne treba zaboraviti na minimiziranje rizika, jer je gubitak kapitala česta pojava.

Prednosti i nedostatci

Vrijedi li formirati investicijski portfelj, proučavati značajke i principe njegovog stvaranja ili ova aktivnost nije vrijedna svijeće? Postoji nekoliko prednosti ove metode generiranja prihoda:

• Visoka likvidnost- Većina vrijednosnih papira može se prodati za nekoliko sati. Odnosno, ako je novac hitno potreban, ili shvatite da je situacija na burzi negativna, imovina se može uspješno prodati. Međutim, dionicama malo poznatih tvrtki ne vjeruje se, ne kupuju se tako rado, to je vrijedno razmotriti u procesu njihovog stjecanja;
• Otvorenost tržišta- svi mogu sudjelovati u trgovini, čak i bez posebnih znanja. Web stranica Moskovske burze sadrži važne pokazatelje, uključujući dinamiku, razlike u cijenama, volumen ulaganja i volatilnost. Dovoljno je otići ovdje i proučiti sve dostavljene informacije kako biste ocijenili učinkovitost ulaganja;
• Visoka profitabilnost- s pravim izborom dionica i kompetentnim menadžmentom, možete računati na povećanje kapitala. Vlasniku se isplaćuju dividende, a rastom kotacija možete preprodati dionice i ostvariti dodatni prihod;
• Mala količina za unos- početnik može investirati npr. 5000 rubalja i vidjeti kako će se tržište razvijati. Za razumijevanje barem osnova rada dovoljna je neznatna količina kapitala;
• Jednostavan postupak kontrole- nakon što ste kupili dionice, naravno, možete ih potpuno zaboraviti dugo vremena. Ali ako imate slobodnog vremena i želju za djelovanjem, učinkovito upravljajući imovinom, moći ćete postići najimpresivnije rezultate.

Koliko god portfeljska ulaganja bila brojna, ona imaju i nedostatke, štoviše, značajna su:

• Visokog rizika- to jest, možete izgubiti novac u bilo kojem trenutku, posebno ako se isplativost pokaže značajnom;
• Potrebno je znanje iz područja tržišta vrijednosnih papira- mnogi početnici pokušavaju osvojiti ovo područje od nule, vjerujući da je sve o sreći. Ali čak i ako "Zvijezde će se spojiti" i pogodit ćete jackpot, uskoro će sav kapital biti isušen - jednostavno zbog nevještih manipulacija;
• Temeljita analiza- glavni problem. Neki investitori popuste uzbuđenju, ne mogu proučiti tržište i ulažu u prvu odabranu imovinu. Da, analiza će potrajati, zahtijeva znanje i iskustvo, ali uz kompetentan pristup možete ostvariti visoku zaradu čak i kada pridošlice lete u tisućama.

Ukratko, formiranje investicijskog portfelja nije lak zadatak, da biste kompetentno stekli imovinu i vješto njome raspolagali, morate uložiti puno vremena i truda. Međutim, to ne znači da bi ulagač početnik trebao napustiti ideju zarađivanja na ovaj način - uz kompetentan pristup i promišljene odluke, ova metoda se ispostavlja iznimno profitabilnom i učinkovitom.

Gotovo svako ulaganje sadrži 100% rizik, zbog čega investitoru nije važan samo postotak dobiti, već i pouzdanost ulaganja, barem sigurnost sredstava. Čak i ako ulaganja imaju 100% rizik, investitori koriste drevnu tehniku ​​koja smanjuje rizik na nulu.

Ovdje je ključna riječ diversifikacija, što jednostavno znači "ne stavljajte sva jaja u jednu košaru."

Za moderna ulaganja bitno je formiranje investicijskog portfelja. Portfelj dionica sadrži različite industrije, dionice su odabrane prema strategiji kupovine i zadržavanja koju Warren Buffett toliko voli. S obzirom na grafikone mnogih tvrtki, čak i uz konzervativnu strategiju, pojedinačne dionice mogu donijeti više od 200% godišnje, a portfelj služi kao kontrola rizika.

PAMM investicijski portfelj:

Također možete dodati agresivnije PAMM račune, na vrijeme isključiti neprofitabilne menadžere i dodati nove profitabilne menadžere.

Kao što ste već shvatili, investicijski portfelj se stvara kako bi se smanjili rizici i povećala pouzdanost očuvanja sredstava.

Formiranje investicijskog portfelja

Primjer. Ako imate 12 projekata u svom portfelju, a 2 od njih su dala minus, onda će prednosti ostalih deset pokriti gubitak i u konačnici vam donijeti dobit, što jasno potvrđuje naš portfelj u gornjoj tablici.

Druga komponenta formiranja investicijskog portfelja bit će postotni omjer, odnosno koliko je potrebno proporcionalno uložiti u svaki projekt.

Pretpostavimo da ste 80% sredstava uložili u projekt koji vam se jako sviđa i samo 20% uložili u preostalih 5-7 projekata. Je li ovo prava diverzifikacija? Unatoč činjenici da u svom portfelju imate 6-8 komponenti, vaši će rizici biti vrlo visoki, jer će 80% kapitala biti koncentrirano na jednom mjestu.

Naravno, to ne znači da morate ulagati" jednako". Na primjer, uzmimo visoko rizično / visokoprinosno ulaganje (npr agresivan ili startupi) - već imaju povećan rizik, pa u njih trebate ulagati manje iznose nego u konzervativne komponente.

To će biti određeno upravo podjelom doprinosa na konzervativnu i agresivnu komponentu.

Koji vam se portfelj više sviđa?

Opcije ankete su ograničene jer je JavaScript onemogućen u vašem pregledniku.

Investicijski portfelj vrijednosnih papira

Svaki investitor koji se suočio s problemom raspodjele svojih ulaganja prije ili kasnije došao je do zaključka: ne držite sva jaja u jednoj košari.

Tržište dionica omogućuje vam iznimno široku diverzifikaciju kapitala i zaštitu od pretjeranih rizika.

Nekima će se opisani pristup činiti pretjerano konzervativnim, ali rezultat će biti 1200% tijekom 5 godina.

Prije svega, polog ćemo podijeliti na dva dijela. Većina (70%) će otići u konzervativni dio portfelja. Preostalih 30% bit će alocirano što učinkovitije na rizičnu imovinu.

Konzervativni dio

Dakle, formiranje investicijskog portfelja ovog dijela kapitala provodit će se što je moguće odgovornije, jer u najgorem slučajurazvoj događaja, upravo će ovaj dio pomoći u održavanju pozitivnog stanja računa. Pasivno će biti odabrano kao dominantna vrsta prihoda.

Na tržištu postoji nekoliko alata koji mogu pružiti ovu priliku.

1. Na prvom mjestu bit će državne obveznice(), čija je zadana šansa blizu nule. Plaćanje za jamstva bit će nizak prinos, koji će biti otprilike 5-6% godišnje.

2. Na drugom mjestu bit će vodeće dužničke vrijednosnice, kao što su: Sberbank, GAZPROM, Magnit, Rosnjeft, VTB... Šansa za zadanu vrijednost je također iznimno mala ovdje, ali nije nula.

Povećani rizik odrazit će se za investitora povećanjem profitabilnosti, ali iznimno malim. 6-8% je maksimum koji će nam te vrijednosne papire moći dati, ali više nam još ne treba.

3. Godine 2010. na državnoj razini usvojen je Zakon o mikrofinanciranju privatnih organizacija i pojedinačnih fondova. To je dovelo do pojave broja investicijski fondovi kojima se trguje na burzi, imaju fiksnu vrijednost i osiguravaju konzervativnu zaradu 12-14% godišnje... Takvi fondovi najčešće imaju strukturu ZPIF (zatvoreni investicijski fond). Da biste kupili takav proizvod, morate imati status. Srećom, mnogi brokeri sada sintetički dodjeljuju ovaj status uz naknadu (5-9 tisuća rubalja).

• Zapravo, rade poput banaka, dajući kredite stanovništvu osigurane nekretninama i drugom imovinom. Dobit, koja se vraća u obliku kamata, dijeli se na sve sudionike fonda (minus plaća društva za upravljanje). Razlika je u tome što društvo za upravljanje, za razliku od menadžmenta banaka, daje konkurentnije stope. Ovako zanimljiv instrument sigurno će naći mjesto u našem portfelju.

U današnjem svijetu, bilo bi glupo podcjenjivati ​​utjecaj dolar s financijske strane života država i običnih ljudi. Rizik devalvacije rublje tjera ulagače da potraže utočište u deviznoj imovini.

Ali samo kupovina dolara bila bi prebrza.

Uostalom, pod određenim okolnostima više sile, dolar može biti nestabilan, pa bi bilo lijepo da nam konzervativna pozicija dolara donosi prihod.

4. Za ove namjene nominirane su velike domaće tvrtke dolara... Prinos najstabilnijih emitenata u stranoj valuti bit će otprilike 5-8% godišnje ( VTB, GAZPROM, LUKOIL).

Dakle, ukupno smo odabrali oko 4 instrumenta koji su izvrsni u smislu rizika, ali su svi dovoljno konzervativni da nam račun raste ravnomjerno i bez trzaja.

Novac ćemo podijeliti između njih u različitim omjerima.

• OFZ- 20% (RUR).
• Korporativne obveznice–20% (RUR).
• ZPIF–10% (RUR).
• euroobveznice- 50% (USD).

Napominjemo da smo u potpunosti neutralizirali rizik investicijskog portfelja od fluktuacija nacionalne valute, što će nam omogućiti da dobijemo povrat bez obzira na nagle fluktuacije na tržištu. Naš konačni postotak bit će približno 10% u kombiniranoj valuti (RUR / USD).

Spekulativni dio

Od ovog dijela našeg kapitala pokušat ćemo izgraditi rizično i izuzetno isplativo dio portfelja. Ali ni ovdje nećemo zaboraviti na zdrav razum, te ćemo progresivno ići prema povećanju omjera rizika i povrata.

Na prvom mjestu u ovoj piramidi formiranja investicijskog portfelja su dionice koje nude visoke dividende. Korporativna politika u pogledu isplata vlasnicima dijela dobiti uvijek se mijenja, pa će biti zastupljeni dosadašnji izdavatelji.

Nažalost, pojedine proizvodne grane u Rusiji su vrlo slabo razvijene, pa ćemo se ograničiti na samo nekoliko naziva.

Prije svega, to su povlaštene dionice Surgutneftegaz (sirovine, ulje), MTS(telekom, usluge), MMC Norilsk Nickel (sirovine, obojeni metali).

Dionice će se kupovati dugo vremena, tako da konkretna cijena nema posebnu ulogu, ali se ipak preporučuje da ih unesete nakon malog povlačenja: 5-10% ... U prosjeku, plaćanja po tim vrijednosnim papirima će varirati 10-12% + promjena tržišne vrijednosti.

Ostatak sredstava preporuča se staviti pod vrijednosne papire startupa i tvrtki koje se aktivno razvijaju, gdje rast može premašiti 200-500% godišnje... Glavni zadatak je pronaći nekoliko tvrtki koje bi prestigle naše konzervativne prihode za barem 20-30%. Vaš broker vam uvijek može pomoći u odabiru i odabiru tvrtki, samo morate odabrati i donijeti odluku. Osim toga, možete iskoristiti prednost "" koju nudi broker.

Ovako će izgledati održiv i održiv investicijski portfelj kompetentnog investitora.

Naravno, konačni prinos u prosjeku za portfelj neće premašiti 20% godišnje, ali ovdje mnogi zaboravljaju da uvijek možete dopuniti svoj depozit.

Trenutna profitabilnost omogućit će nam da udvostručimo kapital bez posebnih rizika u samo 5 godina. Ali ako tome dodate redovitu nadopunu iz glavnog izvora prihoda, složena kamata će početi činiti čuda.

Ovako će izgledati kapital s našom profitabilnošću ako ga nadopunjujemo mjesečno barem za 10% i stavio oko milijun rubalja:

Ukupno ćemo za 5 godina s 1 000 000 povećati kapital na 12 000 000. Pristojna zarada, zar ne?

Naravno, u gornjem primjeru, tijekom 4 godine prijavili smo 4 milijuna više, ali postoji uspješniji primjer, gdje umjesto dopune kapitala koristimo reinvestiranje, odnosno ponovno se ulaže primljena dobit.

To su pristupačnije investicije ( od 10 dolara) v PAMM računi, a slika nije ništa lošija:

U samo 3 godine ulaganja, složene kamate pretvaraju našu dobit u 814,6%!

Nije ograničeno samo na planiranje novih ulaganja, jer umjesto toga možete koristiti već ostvarenu dobit.

Na primjer, u prvom mjesecu koji ste uložili 100 dolara na PAMM račun, u drugom mjesecu ste uložili još 100 na drugi PAMM račun, u trećem mjesecu također uloženo u treći PAMM račun, ali tada već možete ulagati u nove PAMM račune dobit primljeno za 3 mjeseca od prvog PAMM-a, za 2 mjeseca od drugog i mjesec dana od trećeg. Nadalje, na isti način, reinvestirati ćete samo proširenjem svog portfelja. Isto možete učiniti i na burzi.

Osim samog financiranja, upravljanje investicijskim portfeljem pomaže u kontroli tekućih rizika, na primjer, na vrijeme se riješiti izgubljene imovine i umjesto toga kupiti novu. U pronalaženju novih sredstava ili analizi postojećih, osobni savjetnici vašeg brokera mogu vam pomoći. Oni neće donijeti odluku umjesto vas, ali vam mogu pomoći u definiranju informacija o imovini i njihovom trenutnom stanju.

Investicijski portfelj može imati različitu imovinu, ali uvijek morate imati na umu da planirate svoj portfelj kako biste jasno razumjeli rizike i ne prekoračili ih ako se sastav portfelja promijeni. Osim toga, trebali biste biti svjesninadolazeću dobit, o mogućnostima razvoja portfelja zahvaljujući ili sustavnom nadopunjavanju kapitala.

Međutim, postaje krajnje jasno da sam investicijski portfelj već može svesti rizike na nulu i dovesti investitora do stabilne dobiti.

Što mislite o portfeljnim ulaganjima?

Kako se formira i osigurava likvidnost portfelja? Koji je princip konzervativnosti investicijskog portfelja? Koje su značajke optimizacije diverzifikacije portfelja?

Bez rizika nema ulaganja. Ovo pravilo treba naučiti svaki investitor početnik. Nema imovine sa 100% jamstvom dobiti, inače bi svaki ulagač postao Henry Ford i Warren Buffett. Čak ni bankovni depozit nije tako pouzdan instrument kako ga financijske institucije pozicioniraju.

Na razinu profitabilnosti utječu tisuće razloga - ekonomske krize, inflacija, financijska nepismenost, fluktuacije tečaja, burzovne kataklizme. Međutim, investitor ima učinkovit način, ako ne da u potpunosti eliminira rizike, onda da ih minimizira. Ova metoda se naziva "investicijski portfelj".

Prilikom izrade portfelja ne ulažete u jedan instrument, već koristite nekoliko smjerova ulaganja. O tome kako se to radi i koje vrste investicijskih portfelja postoje, ja, Denis Kuderin, stručnjak za ulaganja, reći ću vam u novom članku.

Pronaći ćete i pregled pouzdanih profesionalnih tvrtki koje će vam pomoći da formirate portfelj i upravljate njime kompetentno.

Samo naprijed, prijatelji!

1. Što je investicijski portfelj

Zašto iskusni investitori dobivaju više novca od početnika? Mislite li zato što ovi drugi imaju manje novca? Odgovor je očit, ali nije sasvim točan. Naravno, iznos ulaganja izravno utječe na profitabilnost, ali odlučujuću ulogu imaju potpuno različiti čimbenici.

Iskusni financijeri znaju pravilno primijeniti instrumente ulaganja i znaju kako ih što učinkovitije upravljati. Svjesni su da što je više područja ulaganja uključeno, to je manji rizik od propasti i veća je vjerojatnost dobivanja stabilnog i dugoročnog prihoda.

Početnik traži najisplativiju i najperspektivniju imovinu, baš kao što su vitezovi tražili Sveti gral. A kad ga nađe, požuri da u njega uloži sav novac. Ova metoda može funkcionirati, ili može upropastiti investitora. Ako ste po prirodi kockar i želite igrati, a ne zarađivati, onda je ovaj put za vas.

Inteligentni investitori rade stvari drugačije. Ne traže najviše visoko profitabilni instrumenti. Kombiniraju konzervativna ulaganja s umjerenim i visokim rizikom ulaganja. Ako jedna opcija ne uspije, deset drugih instrumenata pokriva moguće gubitke.

Zbir imovine investitora je investicijski portfelj... Ovaj portfelj sadrži vrijednosne papire ili druge vrste ulaganja koja vlasnicima omogućuju ostvarivanje dobiti kroz kamate, dividende ili špekulativne transakcije.

2. Koje su vrste investicijskih portfelja - TOP-7 glavnih vrsta

Klasifikacija investicijskih portfelja prilično je proizvoljna. Profesionalni investitori pokušavaju kombinirati različite strategije ulaganja. Događa se da je jedna polovica njihovog portfelja profitabilna, a druga se sastoji od ulaganja u rast.

Međutim, svaki investitor mora znati koje su vrste portfelja.

Pogled 1. Portfelj prihoda

Iz naziva je jasno da je takav portfelj dizajniran za visoke povrate ulaganja uz minimalan rizik i poželjniji je za konzervativne ulagače.

Uključuje obveznice (državne i korporativne) s malim redovitim uplatama, dionice velikih tvrtki u industriji sirovina ili energetike. Prihod od takvog portfelja formira se uglavnom kroz kamate i dividende. Ako govorimo o pokazateljima, onda je to 10-25% godišnje.

Pogled 2. Portfelj rasta

Dobit portfelja rasta osigurava se povećanjem vrijednosti vrijednosnih papira. Ovaj alat koriste investitori koji žele ostvariti značajnu dobit. Smjerovi ulaganja - dionice tvrtki koje se brzo razvijaju, startupa.

Rizici rasta portfelja su prilično visoki, ali ako investitor na vrijeme realizuje svoju imovinu, dobit će također biti značajna. Pokazatelji profitabilnosti nisu ograničeni.

Pogled 3. Uravnotežen portfelj

Umjereni portfelj investitora. Formira se iz vrijednosnih papira poznatih tvrtki i ima stabilan sastav. Vlasnik takvog portfelja fokusira se na dugoročno i očuvanje kapitala. No, mali dio imovine mogu biti i dionice s brzom promjenom vrijednosti, ali je takav rizik uvijek opravdan i pod najstrožom kontrolom.

Pogled 4. Portfelj rizičnog kapitala

Portfelj trgovca usmjeren na maksimiziranje kapitalnih dobitaka. Takav ulagač zna da najveći prinos dolazi od ulaganja s najvećim rizikom. Imovina uključuje dionice novih i brzorastućih poduzeća, kao i poduzeća koja razvijaju nove tehnologije.

Pogled 5.

Dugoročni konzervativni portfelj. Vlasnik radi po principu kupi i zaboravi. Da biste se upustili u takvu investiciju, morate imati solidan proračun, jer uloženi novac neće biti dostupan nekoliko godina.

Tipičan primjer

Petogodišnje obveznice federalnog zajma izdane 2012. godine od strane Centralne banke otkupljene su u proljeće 2017. godine. Svi vlasnici takvih vrijednosnih papira vratit će svoj novac u cijelosti. Prihode su već primili putem kupona koji su se isplaćivali svakih šest mjeseci za cijelo vrijeme trajanja obveznica.

Vratimo se Warrenu Buffettu, koji je očiti zagovornik dugoročnih ulaganja. On je rekao: " Ako ne planirate držati dionice 10 godina, nemojte ih pokušavati kupiti ni na 10 minuta. Stabilna profitabilnost je pitanje dugog roka».

Pogled 6. Portfelj kratkoročnih vrijednosnih papira

Suprotno dugoročnom portfelju. Ovaj paket uključuje ulaganja s maksimalnom likvidnošću i brzim povratom sredstava. Primjer su ulaganja u dionice i špekulacije valuta na Forex tržištu.

Pogled 7. Portfelji s regionalnim ili stranim vrijednosnim papirima

Portfelji za domoljube svoje regije ili poduzetnike koji dobro poznaju unutarnje tržište svoje regije. Vrste specijaliziranog portfelja - skupovi vrijednosnih papira sektorske prirode (na primjer, rafinerije nafte), dionice stranih tvrtki.

Tablica investicijskog portfelja jasno će pokazati karakteristične značajke svih varijanti:

№	Vrsta portfelja	Instrumenti	Profitabilnost
1	Portfelj prihoda	Visoke kamate i vrijednosni papiri za dividende	Umjereno
2	Portfelj rasta	Vrijednosni papiri s visokim dobicima	Visoko
3	Uravnoteženo	Profitabilne vrijednosnice i vrijednosnice rasta dijele se približno jednako	Umjereno
4	Rizični kapital	Dionice brzorastućih tvrtki, start-upova	Visoko
5	Dugoročno	Obveznice, dionice velikih tvrtki	Niska, ali stabilna
6	Kratak	Vrijednosni papiri podcijenjenih i mladih tvrtki	Visoko

3. Postupak formiranja investicijskog portfelja - 5 glavnih faza

Dakle, čvrsto ste odlučili formirati svoj investicijski portfelj. Razmislite što vam je potrebno za ovo.

Svim početnicima preporučam da se pridržavaju principa konzervativizma. To znači da temelj za portfelj trebaju biti konzervativni i pouzdani financijski instrumenti. Kasnije ćete riskirati kada povećate svoju imovinu za 50-100%. Do tada budite razboriti, strpljivi i dosljedni.

I strogo slijedite upute stručnjaka.

1. faza. Postavljanje investicijskih ciljeva

Što su ciljevi investitora konkretniji, to će njegove financijske aktivnosti biti učinkovitije. Ako osoba dođe na tržište s nejasnim namjerama, rezultat će također biti nejasan i neizvjestan. Cilj "zaraditi malo više novca, ako je moguće" neće uspjeti. Postavite si realne i konkretne ciljeve.

Profesionalci rade za rezultat. Na burzu dolazi spreman i spreman za pobjedu. Pritom ni na minut ne zaboravlja na sigurnost. Njegov kapital je neranjiv na vanjske šokove, a on sam zaštićen je od impulzivnih odluka ispravno odabranom strategijom.

Unaprijed odlučite koliko i zašto želite zaraditi na ulaganjima. Ispravni ciljevi su povećati svoj kapital za 50% godišnje, uštedjeti za automobil, dobiti više na burzi nego na svom glavnom poslu.

Savjetovao bih investitorima početnicima da rade sa profesionalnim konzultantom. Mnoge brokerske tvrtke obavljaju takve funkcije čak i besplatno. Nemojte zanemariti kvalificiranu pomoć, poslušajte mudre savjete i slijedite ih.

2. faza. Odabir strategije ulaganja

Izbor strategije ovisi o osobnim preferencijama investitora i njegovim krajnjim ciljevima.

Zapravo, postoje samo 3 strategije ulaganja:

• agresivan;
• konzervativan;
• umjereno.

Agresivna (aka aktivna) strategija uključuje stalno praćenje promjena na tržištu. Aktivan investitor stalno djeluje - kupuje, prodaje, reinvestira. Cilj mu je povećati kapital u što kraćem vremenu. Ova strategija zahtijeva vrijeme, znanje i novac.

Pasivna strategija čeka. Investitor ne sudjeluje u međuprocesima i računa samo na dugoročni rezultat. Ili zarađuje od dividendi, kamata i kupona. Ovo je strategija koju bih preporučio početnicima. Malo dosadno, ali pouzdano.

3. faza. Analiza tržišta vrijednosnih papira

Na temelju investicijskih ciljeva analizirajte tržište vrijednosnih papira i odredite najprikladnije instrumente za svoju strategiju. U ovoj fazi preporučam odabir pouzdanog brokera koji će vas voditi kroz beskrajni financijski labirint.

Ulaganje na burzi svakako je teže od bankovnih depozita, ali puno lakše nego zarađivati ​​svakodnevnim radom u tvornici ili uredu. Glavna stvar je preuzeti odgovornost za financijske odluke i razumjeti mehanizme razmjene barem na amaterskoj razini.

Ali nemojte žuriti u bazen glavom. Za početak pročitajte blogove, članke, knjige za početnike. Nakon što shvatite kako se obveznice razlikuju od dionica i što su ETF-ovi, postupno prijeđite na praksu. Proučite kotacije tvrtki za tekuću i prošlu godinu, pogledajte kako su ove ili one vrijednosne papire narasle i kakav je prihod to donio njihovim vlasnicima.

Druga opcija je otvoriti demo račun brokera za obuku, koji ima svaka profesionalna tvrtka, te neko vrijeme trgovati virtualnim dionicama. To će vam pomoći da se naviknete na tržište i shvatite osnovne principe trgovanja.

Neki novajlije biraju strategiju praćenja iskusnih investitora. Ponekad vam brokeri dopuštaju proučavanje portfelja uspješnih igrača i ulaganje novca po principu "radi kao ja".

4. faza. Odabir imovine u portfelju

Ulaganja u dionice su nepredvidiva, ali ovo nije lutrija ili kasino igra. Ovdje sami imate pravo kontrolirati situaciju i balansirati rizike. Nemoguće je predvidjeti točnu zaradu, posebno za dionice domaćeg ruskog tržišta, ali približan rast zarade prema konzervativnoj strategiji je prilično izvjestan iznos.

Raspodijelite sredstva u onim područjima u kojima ste barem minimalno upućeni. Na primjer, ne biste trebali ulagati u budućnosti ako ne znate kako funkcioniraju. Ostatak nedodijeljenih sredstava bolje je staviti u valutu. Imajte besplatan novac na svom brokerskom računu.

5. faza. Kupnja vrijednosnih papira i početak praćenja formiranog portfelja

Vrijednosni papiri na burzi kupuju se preko brokera. Izravan novac se rijetko ulaže u dionice. To uglavnom rade iskusni investitori s velikim novcem.

Kupnja imovine i zaboravljanje na nju pogrešna je taktika. Čak i ako ste najkonzervativniji ulagač na svijetu, morate redovito pregledavati svoj portfelj i provoditi reviziju najmanje jednom u kvartalu ili šest mjeseci. Morat ćete se riješiti nekih vrijednosnih papira, a neke ćete, naprotiv, morati kupiti.

4. Stručna pomoć u portfeljskom ulaganju - pregled TOP-3 brokerskih društava

Već sam rekao da novajlija nema ništa bez burzovnog posrednika. Broker nije samo posrednik koji prima postotak za svoje usluge, to su vaše oči i uši. Što je dirigent pouzdaniji, to je veća dobit.

Na nekim burzama brokeri kombiniraju dužnosti financijskog savjetnika. Ponekad čak i bez dodatnih troškova.

Proučite pregled najpouzdanijih brokerskih tvrtki u Rusiji i koristite njihove usluge.

1) FINAM

Najstariji broker u Rusiji (tvrtka je osnovana 1994.). Uz posredničke usluge, bavi se upravljanjem kapitalom, edukacijom, deviznim poslovima, izravnim ulaganjima u proizvodnju i gospodarstvo. Drži tečaj o kontinuiranom razvoju i implementaciji najnovijih informacijskih tehnologija i usluga za klijente u praksu.

Stručnjaci FINAM-a pomoći će klijentu u formiranju investicijskog portfelja, sami će odabrati najprofitabilnija i najperspektivnija područja u skladu s ciljevima i financijskim mogućnostima investitora.

Otvorite demo račun ili pravi brokerski račun izravno na web stranici tvrtke. Postupak traje nekoliko minuta. Gotovo odmah dobivate pristup mjenjačkim transakcijama s vrijednosnim papirima i valutama. Tvrtka obećava prihod od 18% godišnje, čak i uz pasivnu strategiju ulaganja.

2) GoldMan Capital

Tvrtka pruža konzultantske usluge u području privatnih i korporativnih ulaganja. Ovi dečki ne samo da će vam reći što je učinkovit investicijski portfelj, već će vam također pomoći da ga kreirate.

Svakom klijentu dodjeljuje se individualni portfelj menadžer koji upravlja imovinom kako bi iz njih izvukao maksimalnu dobit. Prihodi posrednika ovise o vašim prihodima, stoga konzultanti imaju vitalni udio u dobrobiti klijenta.

3) FMC

Još jedna posrednička tvrtka s dugogodišnjim iskustvom u radu i besprijekornom reputacijom. Klijenti dobivaju pristup ulaganjima u dionice najvećih svjetskih i ruskih korporacija. Želite li postati suvlasnik Microsofta, Gazproma, Coca-Cole ili Applea? Ne može biti lakše - registrirajte se kod FMC-a i nabavite osobnog savjetnika koji će upravljati vašim investicijskim portfeljem tijekom cijelog razdoblja ulaganja.

5. Koji su načini optimizacije investicijskog portfelja - 3 glavna načina

Lijenčina će uvijek naći razlog zašto neće ulagati. Radije će vjerovati Sergeju Mavrodiju nego sebi, ili će kupiti kućanske aparate kada dolar počne rasti.

Aktivan i dalekovid pojedinac koji razmišlja o budućnosti ne upušta se u takve gluposti. Traži načine da optimizira svoj osobni investicijski portfelj. S njim se ne boji unutarnjih kriza, skokova valuta i pada rublje.

Postoji mnogo načina za optimizaciju portfelja, ali ja ću razmotriti one najučinkovitije.

Metoda 1. Diverzifikacija portfelja

Prvo i osnovno pravilo investitora. Jednostavnim jezikom zvuči ovako: "Mnogo jaja, mnogo košara." Što više instrumenata odaberete, manji su rizici. No, prihodi bi također trebali biti izračunati na način da pokriju inflaciju.

Burza je osmišljena za preraspodjelu novca od aktivnog do pacijenta

Prilično velik dio trgovaca razmažene su tuđim uspješnim pričama, idejama za brzo bogaćenje i nadom da će se pronaći takozvani "trading gral". Sve to u apsolutnoj većini slučajeva dovodi do odliva depozita za trgovanje i redovitog dobivanja gubitaka ili čak odbijanja trgovine.

I zapravo, mnogi od nas jednostavno zaboravljaju na glavnu svrhu postojanja burze - to jest ulaganje... Naišao sam na dvije glavne skupine mišljenja o ulaganju.

• Prvo mišljenje je da od ulaganja nećete puno zaraditi.
• Drugo, ulaganje je dio bogatih ljudi.

Treba napomenuti da svijet poznaje mnogo ulagača milijardera i multimilijunaša, ali ja ne poznajem niti jednog niti skalpera iz ove težinske kategorije. U prilog tome citirat ću jednog od najistaknutijih investitora našeg vremena, Warrena Buffetta: “ Burza je osmišljena za preraspodjelu novca od aktivnog do pacijenta».

Navodim na to da je bolje umjereno i stalno zarađivati ​​nego redovito gubiti u nadi prevelikih kamata.

• Prvo, ulaganje će vas s vremenom učiniti sigurnim,
• drugo, vaš će živčani sustav ostati zdrav.
• I treće, ako ostanete na tržištu dulje vrijeme, i dalje ćete prijeći na srednjoročne ili dugoročne horizonte trgovanja. Ovo je uobičajena evolucija trgovca.

Koliko vam je novca potrebno za investicijski portfelj?

Trebate li puno novca za ulaganje? Apsolutno ne! Za početak će biti dovoljno 50-100 dolara. U ulaganju nije glavni minimalni iznos, već razvoj navika ulaganja u sebe, t.j. vještina štednje novca za daljnja ulaganja. Na primjer, prilično popularna brojka štedi 10% svih novčanih primitaka. općenito, mogućnost izdvajanja novca za ulaganje je pola uspjeha, ni manje ni više. Tako će rast Vašeg investicijskog portfelja biti dodatno osiguran stalnim protokom sredstava.

Zatim, pogledajmo alate za trgovanje koje ćemo koristiti. Kao što je jasno iz naslova članka, riječ je o dostupnim načinima ulaganja, pa ćemo koristiti usluge diling centara, odnosno njihove instrumente - ugovore za razliku na dionicama i ETF-ove.

Kako započeti svoju prvu investiciju?

Morate odabrati najbolje dionice koje najaktivnije rastu i isplaćuju najveće dividende.

Počnimo sa slučajem kada imamo vrlo mali depozit za trgovanje - na razini od 50-100 dolara. U ovom slučaju nemamo nikakve posebne opcije, a možemo ulagati u indeks (fond kojim se trguje), na primjer, u SPY (alternativa može biti QQQ ili DIA).

SPY je ETF koji se sastoji od dionica S&P 500 u istom omjeru kao i sam indeks. Tako kupnjom jednog SPY instrumenta stječemo portfelj od 500 najboljih dionica. Isto tako, QQQ duplicira indeks NASDAQ 100, a DIA fond duplira indeks Dow Jones 30. Ovi indeksi imaju vrlo visoku međusobnu korelaciju, stoga je dovoljno odabrati jedan od njih. Jedina razlika je u cijeni.

Trenutno je najjeftiniji QQQ, njegova cijena je 120 dolara. Stoga, ako imamo početni depozit od 50-100 USD, tada će iznos pokriti 40-80% vrijednosti imovine. Postoje li rizici u tome? Da, postoji, jer u investirajući, moramo raditi samo "za svoje", bez financijske poluge i marže – oni su ti koji snose sav rizik na burzi. Ali govorimo o početnom ulaganju (početnom ulaganju), a za njega ćemo ipak koristiti maržu. Indeksi se kreću prilično sporo, a iznimno je rijetko da imaju pad veći od 50%.

Još jednom podsjetim da polugu koristimo samo za prvo ulaganje, s vremenom ćemo zbog dodatnih ulaganja i dividendi početi trgovati “na svoju ruku”. Također, preporučljivo je, čak ni u početnoj fazi, ne zauzimati poziciju s polugom većom od 1: 2. Kao posljedica toga, kako ne bi bilo želje za rizikom, bit će moguće postaviti maržu za račun 1: 1, tako da nećete moći trgovati posuđenim sredstvima.

Koji trgovački centar odabrati?

Dakle, budući da smo već došli do tehničkih pitanja, reći ću vam nekoliko važnih točaka pri odabiru trgovačkog centra. Dakle, vaš DC bi trebao podržavati CFD operacije i, naravno, biti pouzdan. Da bi ulaganja bila učinkovita, bolje je otvoriti račun bez zamjene, jer će dugoročno swapovi uzeti prilično velik dio dobiti.

Drugi važan čimbenik je da vaš DC mora isplatiti dividende. Na prvi pogled to nisu veliki iznosi, ali s vremenom, zbog učinka složenih kamata, prihod od reinvestiranja dividendi progresivno raste. Kako dividende utječu na rast trgovačkog portfelja može se vidjeti u donjem grafikonu.

Ostali pokazatelji, primjerice provizije ili marže, nisu nam posebno važni, budući da imamo dugoročnu strategiju trgovanja i nećemo imati puno poslova.

Kako povećati profitabilnost svog investicijskog portfelja?

Kako se može poboljšati sastav portfelja? Jednostavno je: morate odabrati najbolje dionice koje najaktivnije rastu i isplaćuju najveće dividende... A pronaći takve nije problem, tim više što je posao oko njihovog pronalaska već obavljen za nas.

Postoji grupa tvrtki pod nazivom Dividend Aristocrats. Dividenda aristokrati su tvrtke koje su tijekom proteklih 25 godina konstantno povećavale iznos isplaćenih dividendi. Drugim riječima, radi se o tvrtkama s potpuno formiranim i dobro razvijenim poslovanjem koje iz godine u godinu povećavaju svoju dobit. Također, osnovni pokazatelj takvih tvrtki je njihovo financijsko zdravlje.

Prilično je lako pronaći takve tvrtke. Samo potražite "aristokrate dividende" i lako ćete pronaći ovaj popis od preko 50 tvrtki. Ne moramo koristiti nikakve dodatne sita ili filtere. Riječima je jasno da su takve dionice bolje, ali na grafikonu se još bolje vidi:

Reinvestiranje dividendi je uključeno u grafikon. Vidljivo je da je prilagođeni investicijski portfelj ispred uobičajenog za gotovo 100% i s progresijom tijekom vremena. Uz to, moram pojasniti da aristokratske tvrtke isplaćuju dividende u prosjeku 50-100% više od tržišnog prosjeka.

Odabir najboljih od najboljih dionica

Ali, naravno, nećemo uzeti 50 tvrtki. Prvo, naš depozit nam neće biti dovoljan (kao što smo gore napisali, sada imamo 500-1000 dolara), a drugo, u CFD listama običnog dilerskog centra, u pravilu, nema punog skupa dionica od skupina dividendi aristokrata. Iako, čak i ako postoji mnogo vrijednosnih papira koji su nam potrebni, bolje bi nam bilo smanjiti portfelj.

To se može učiniti bez gubitka diverzifikacije ili povećanja dobiti. Da bismo to učinili, moramo odabrati portfelj aristokratskih dionica koje pripadaju različitim sektorima... Ove tvrtke prisutne su u 10 sektora burze, tako da iz svakog sektora možemo odabrati jednu dionicu, a naš portfelj će se sastojati od 10 elitnih vrijednosnih papira.

Ali ovo je idealno kada DC predstavlja širok raspon CFD-ova na dionice. U pravilu je popis dostupnih alata prilično mali, a u njemu je još manje aristokrata. Napravio sam malu analizu i odabrao za vas najčešće dostupne dionice. To su vrijednosni papiri predstavljeni tikerima KO, PG, WMT, MMM, JNJ, MCD, XOM i T.

Kako uravnotežiti svoj investicijski portfelj?

Ali to nije sve! reći ću ti još jednu tajna povećanja profitabilnosti vaše ulaganje. To se zove interno uravnoteženje portfelja.

Unutarnje uravnoteženje investicijskog portfelja sastoji se u stalnom smanjenju uloženih sredstava u svako pojedinačno ulaganje na jednak udio u odnosu na cijeli portfelj. Oni. ako je jedna imovina poskupjela, a druga pojeftinila, tada zatvaramo dio pozicije u prvoj, a s tim novcem kupujemo drugu. Evo kako, primjer na slici prikazuje normalan SP500 indeks, i to isti indeks, ali s internim balansiranjem. Kao što vidite, balansiranje portfelja značajno povećava profitabilnost tijekom dugog vremenskog razdoblja.

Koliko često trebate balansirati? Vjerujem da će jednom u kvartalu biti dovoljno.

• Prvo, tijekom tog vremena dionice mogu rasti i padati manje-više dobro između svojih prosjeka, a imat će se što za balansirati.
• I drugo, balansiranje su trgovačke operacije za koje morate platiti proviziju za trgovanje, dakle, što češće to radite, to će biti veći troškovi.

Ukupno

I u ovoj fazi dobit ćemo od ulaganja i stalnog nadopunjavanja depozita zbog kulture ulaganja (10% prihoda). Istodobno ćemo poboljšati učinkovitost reinvestiranjem dividendi i odabirom najboljih dionica (dividendnih aristokrata), kao i balansiranjem portfelja na tromjesečnoj bazi.

Zapravo, postoji mnogo metoda povećanja profita, glavna stvar je ne stati u svom investicijskom obrazovanju. Radite na sebi, učite od drugih investitora koji zarađuju, usvajajte samo najbolje iskustvo - to je ključ vašeg uspjeha kao investitora.

Kao zaključak, želim naglasiti – što prije počnete upravljati svojim portfeljem, brže ćete postati bogati. Veliki novac se zaradi u dugim vremenskim okvirima. Kao što je rekao legendarni Jesse Livermore: "Veliki profiti se ne kalkuliraju, već se inkubiraju."