Еще несколько лет назад крупнейший субъект в банковском секторе, компания Сбербанк, заявила о выходе на рынок Форекс в ближайшее время. За окном 2019 год, но громкие заявления первых лиц учреждения так и остались словами. Стоит ли ожидать, что совсем скоро станет Сбербанк Форекс брокером ? Какие брокерские услуги доступны трейдерам в настоящий момент?
Сбербанк - Форекс брокер или инвестиционная компания?
В настоящее время Сбербанк России не предоставляет трейдерам и инвесторам возможности выхода на внебиржевой рынок Форекс. С чем это связано, собственники умалчивают. Впрочем, у компании довольно обширный ассортимент других брокерских услуг на финансовом рынке. Через Сбербанк, Форекс брокером который по сути не является, можно торговать на срочном и фондовом рынках. Среди финансовых инструментов значатся акции и облигации (как государственные, так и корпоративные), фьючерсные контракты.
Доступ на фондовый рынок предоставляется через Московскую биржу - одну из самых крупных площадок. Торговля ведется в онлайн-режиме посредством популярной торговой платформы Quik. Также есть возможность совершения операций по телефону. Сбербанк России предоставляет возможность трейдерам воспользоваться преимуществами маржинальной торговли при трейдинге на фондовом рынке. Кредитное плечо при этом не превысит величину 1:50, однако в секторе банковского инвестирования и эта цифра далеко не маленькая.
Для абсолютных новичков в сфере инвестирования существует специальная программа обучения. Услуги трейдинга на фондовом и срочном рынках от Сбербанка больше подходят опытным инвесторам. Если вы только начинаете свой путь в мире трейдинга, советуем обратить внимание на брокеров рынка Форекс, например, компанию Альпари , присутствующую на рынке уже 18 лет.
Копирование сделок от Сбербанка - альтернатива Форексу?
Несмотря на то, что в мир большого Форекса Сбербанк таки не ворвался, банк заключил договор с крупной международной системой копирования сделок - компанией EToro. Клиенты Сбербанка могут стать как инвесторами (копировать сделки успешных трейдеров), так и управляющими (непосредственно теми трейдерами, чьи сделки копируют другие). При этом зарабатывают и те, и другие.
Как утверждает Сбербанк, Форекс брокер из которого пока что не получился, клиентами системы EToro являются более полумиллиона человек. В качестве преимуществ площадки можно отметить наличие большого выбора финансовых инструментов для торговли. Среди них присутствуют не только валютные пары, но и более 600 видов акций, индексы и контракты на разницу.
Схема исполнения ордеров по заявлению руководства системы EToro является прямой. Сама компания не является участником сделки, а лишь выполняет посреднические функции. Именно поэтому она и привлекает большое количество инвесторов и профессиональных трейдеров.
Больших сумм для работы на платформе EToro через Сбербанк не требуется. Для открытия счета достаточно всего 50 долларов. Имея на депозите всего 100 долларов, вы сможете копировать торговые сделки других успешных трейдеров. Благодаря низкому порогу входа, доступности торговли и выходу на международные рынки инициатива Сбербанка России по внедрению системы копирования сделок в свой сервис оказалась успешной. Качественные услуги и репутация банка сыграли значительную роль в приобретении и распространении популярности платформы среди трейдеров России.
В настоящее время информации о дальнейших планах Сбербанка относительно выхода на внебиржевой рынок Форекс нет, но сотрудничество с крупной платформой социального трейдинга стало первым шагом на пути к дальнейшему продвижению на бирже Форекс. Возможно, в будущем компания еще составит конкуренцию ныне успешным брокерам на валютном рынке, которые уже успели завоевать доверие трейдеров многолетним качественным сервисом.
Многие наверное когда ищут в интернете «Форекс от Сбербанка» надеются увидеть услуги Сбербанка — как брокера на валютном рынке Forex. На самом деле, Сбербанк напрямую пока не предоставляет услуги на Форекс. Банк решил пойти по иному пути, начав сотрудничество с одной из самых популярных платформ социального трейдинга в мире — Etoro.
В данном обзоре, я постараюсь максимально подробно рассказать Вам о сотрудничестве Сбербанка с Etoro, чем суть социальной инвестиционной сети Еторо, какие выгоды и преимущества получат клиенты банка от взаимодействия двух лидеров в своих сферах.
Сотрудничество Сбербанка и Etoro
Для начала расскажу Вам о самой компании Еторо. Компания Etoro — это уникальная платформа социального трейдинга на международных финансовых рынках, позволяющая абсолютно всем желающим зарабатывать на финансовых рынках, копируя сделки профессиональных трейдеров. Форекс-брокер был основан в 2007 году израильтянами Йони и Роненом Ассия. За несколько лет своего существовать Etoro стала одной из самых популярных социальных платформ среди инвесторов и трейдеров мира. На данный момент платформой Etoro пользуются более 5 млн. человек по всему миру. Несмотря на то, что Etoro — это полноценный брокер на финансовых рынках, компания себя больше позиционирует как мировая платформа для социального трейдинга и инвестиций. Для большего понимания посмотрите видеопрезентцию о Etoro.
О сотрудничестве крупнейшего российского банка и мировой инвестиционной сети стороны объявили в середине февраля 2016 года. Сотрудничество предполагает создание совместной компании на территории России. Кстати, за пару лет до этого венчурный фонд Сбербанка стал инвестором непосредственно самой компании Etoro.
Полностью завершить создание СП и начать предоставлять полноценный сервис Сбербанк планирует в конце 2016 года. Вот что в конечном итоге должны получить клиенты:
- Инструмент для инвестирования и торговли . Наряду с ПИФами и самостоятельной торговлей на российских биржах клиенты Сбербанка получат возможность приумножать свой капитал за счет инвестирования и торговли на мировых финансовых рынках. Причем получать доход сможет любой клиент, независимо от того разбирается ли он в финансовых рынках или нет.
- Интеграция платформы Etoro с мобильным банком и Сбербанк-Онлайн . Открыть счет и начать инвестирование можно будет через дистанционные каналы банка.
- Бесплатное пополнение и вывод денежных средств со счета Etoro можно будет через интернет и мобильный банк.
Но все это планы в будущем. Возможно она станет полноценной услугой «Форекс от Сбербанка». Ну а пока, пользоваться сервисом Etoro можно уже сейчас и не обязательно быть для этого клиентом Сбербанка. Давайте же я расскажу Вам непосредственно о самой платформе Etoro. Что она представляет из себя сегодня и как мы можем заработать с помощью нее?
EToro: особенности и условия трейдинга
Прежде чем открыть счет я расскажу Вам обо всех существенных особенностях Etoro, которыми она завоевала признание более 5 млн. человек, в том числе и президента Сбербанка Германа Грефа, который на презентации сотрудничества заявил, что выбрал для копирования одного из трейдеров.
Бесплатная регистрация . Зарегистрироваться в Еторо не составит никакого труда. На сайте брокера необходимо заполнить короткую анкету и подтвердить свой номер телефона. Этого будет достаточно, чтобы получить доступ к социальной инвестиционной сети и познакомиться с интерфейсом более подробно. Перед пополнением средств необходимо будет пройти стандартную верификацию как и у всех Форекс- брокеров.
Виртуальный демо-счет . После простой регистрации в сервисе у Вас появится возможность попробовать самостоятельную торговлю или копирование других трейдеров на виртуальном счете с суммой 100 000 долларов. Это очень удобно и позволяет разобраться в особенностях платформы управляя виртуальными деньгами.
Сумма для инвестирования и кредитное плечо . Минимальная сумма для пополнения счета в Еторо составляет всего 50 долларов, но для того чтобы подписаться на сигналы успешных трейдеров необходимо иметь на счете не менее 100 долларов. Я рекомендую начинать инвестировать именно от 100 долларов, чтобы получить более ощутимую прибыль.
Для торговли доступно кредитное плечо до 1:400. В каждой конкретной сделке размер плеча Вы выбираете сами перед совершением операции. Максимальное кредитное плечо доступно при покупке валюты на Форекс, а при операциях с CFD на акции и на индексы плечо существенно меньше.
Пополнить счет можно с банковской карты VISA или MasterCard, безналичным банковским переводом, через платежные системы PayPal, UnionPay, Skrill, Neteller, Webmoney, Яндекс.Деньги и другие.
Торговые инструменты и условия трейдинга в Etoro . В платформе Еторо доступны для торговли более 30 валютных пар Forex, более 30 ETF, более 635 акции, более 12 мировых индексов и более 5 CFD на сырье. Кроме того, в инструментах для торговли нашел Биткоин. Так что, торговать криптовалютой доступно любому клиенту Etoro.
По словам самой компании Etoro, она является так называемым «маркет-мейкером». Используя сочетание преимуществ данной модели, STP (Straight-Through Processing – сквозная обработка сделок) и NDD (Non Dealing Desk – Заключение сделок напрямую без брокера), eToro предлагает выгодные условия торговли, включая:
- Моментальное исполнение сделки: операции обрабатываются автоматически, без задержек. Сделки совершаются именно по тем ценам, которые вы видите на своем экране!
- Без проскальзывания и реквот: курсы не пересматриваются, не изменяются, и не аннулируются, что бережет Ваши время и деньги.
- Прямой выход на биржи: возможности работы сравнимые с «хедж-фондами» даже при использовании небольших сумм.
Копирование сделок успешных трейдеров . Пожалуй, это основное предназначение платформы для большинства клиентов Etoro. Другой вопрос как выбрать успешного трейдера для копирования, чтобы он Вас не подвел? Для этого необходимо будет внимательно проанализировать торговлю трейдеров в платформе. Благо, что можно настроить специальные фильтры, которые помогут найти стабильного трейдера, приносящий доход своим подписчикам. Я рекомендую смотреть на срок в течении которого трейдер прибыльно торгует в Еторо, а также на уровень максимальной просадки. Ниже скрин из личного кабинета, где я отфильтровал трейдеров. Установил мин. доходность 50% за последний год. Видим, что на первом месте трейдер из Новой Зеландии, который увеличил депозит на 130% за год.
Отзыв о социальном трейдинге Etoro
Итак, давайте подведем итог и резюмируем вышесказанное. Однозначно могу сказать, что социальный трейдинг Еторо — это уникальная и весьма интересная платформа с точки зрения инвестирования капитала на финансовые рынки. Она настолько интуитивно понятная, что делает инвестирование в акции, сырьевые активы (нефть, золото) и в валюту доступным каждому человеку. Если грамотно подойти к выбору трейдера для копирования его сигналов то доходность можно получить 50-100% в год. Разве это не выгоднее, чем держать депозит в Сбербанке под 5% годовых в рублях?! Однозначно выгодно!
Но даже такими процентами наврядли заинтересуются трейдеры, которые сами торгуют на Форексе или которые инвестируют в памм-счета. Но опять же, здесь работает главное правило в инвестициях — чем больше доходность, тем выше риск.
Что касается непосредственно сотрудничества Сбербанка и Etoro, то после завершения интеграции систем двух компаний можно с уверенностью говорить, что «Форекс через Сбербанк» — это не миф, а вполне популярная услуга среди клиентов.
- Реквизиты для зачисления денежных средств для проведения операций в торговой системе Валютный рынок
1. Со счета, открытого в Сбербанке:
Доллары США (USD):
Банк получателя: SABRRUMM
Получатель: УСОФР
Евро (EUR):
Банк получателя: SABRRUMM
Получатель: УСОФР
Основание платежа: ТС Валютный рынок, Код договора=_ _ _ _ _
Российские рубли (RUR):
ИНН: 7707083893
БИК: 044525225
Банк получателя: ПАО Сбербанк
Получатель: УСОФР
Код участника: 0000050000 (указывается только при платежах со счета, открытого в Сбербанке)
2. Со счетов, открытых в сторонних кредитных организациях:
Доллары США (USD):
| US DOLLAR (USD):
|
Евро (EUR):
| EURO (EUR):
|
Российские рубли (RUR)
|
Сбербанк до конца 2016 года намерен предложить своим клиентам сервис eToro - платформу для торговли на биржах и соцсеть для трейдеров. РБК разобрался, как работает этот сервис
Сбербанк в середине февраля с трейдинговой платформой eToro о создании совместного предприятия в России до конца 2016 года. Крупнейший российский банк собирается интегрировать этот сервис в свой интернет-банк и мобильное приложение и дать возможность своим клиентам торговать на биржах. За пару лет до этого совладельцем eToro стал венчурный фонд Сбербанка SBT Venture Capital.
eToro — онлайн-платформа для торговли валютами, биржевыми товарами, индексами и акциями. Пользователи могут не только торговать, но и обсуждать свои сделки, копировать операции наиболее успешных трейдеров. Однако, как предупреждает eToro на своем сайте , речь не идет о биржевой торговле в привычном понимании, когда деньги инвесторов хранятся на брокерском счете, а купленные бумаги — в депозитарии. eToro предлагает торговать так называемыми CFD (contract for difference) — контрактами на разницу цен.
Это производные инструменты, которые позволяют делать ставку на рост или падение ценных бумаг, не владея ими. В сделках обычно можно использовать большое плечо — заемные средства брокера, поэтому CFD очень любят предлагать своим клиентам форекс-компании. Судя по данным Кипрской комиссии по ценным бумагам, eToro ранее была известна как Retail Forex Ltd.
По данным самого сервиса, платформа eToro имеет четырехмиллионную аудиторию, что позволяет ей торговать на глобальных рынках и общаться с трейдерами из 140 стран мира. «Торговать на самых популярных финансовых рынках мира еще никогда не было так просто», — заверяет сайт компании. Мы решили проверить, так ли это на самом деле и стоит ли пользоваться этим сервисом.
Регистрация и внесение средств
После первичной регистрации на сайте eToro (надо указать имя, адрес электронной почты, номер телефона) сервис предлагает ответить на несколько вопросов. Например, об опыте трейдинга, уровне знаний в этой области, цели будущих заработков, ожиданиях человека от инвестиций. Затем необходимо указать источник заработка и уровень чистого годового дохода. И, наконец, придется загрузить копию документа, удостоверяющего личность. В нашем случае это была копия паспорта.
Минимальная сумма, которую можно внести на eToro, — $50. Именно столько корреспондент РБК перечислил со своей банковской карты Райффайзенбанка 24 февраля. Средства были списаны по курсу 79,44 руб./долл. (всего 3972 руб.). Курс ЦБ составлял на тот момент 76,4 руб./долл.
Сделки
Концепция eToro среди всего прочего подразумевает копирование действий других пользователей. Однако такая возможность открывается только при наличии на счете $100. У каждого из трейдеров, сделки которых можно копировать в автоматическом режиме, указаны ежемесячные результаты его торгов, уровень риска по десятибалльной шкале от 0 до 10 и максимальный уровень просадки портфеля.
С $50 на счете нам пришлось разрабатывать торговую стратегию самостоятельно. Впрочем, копировать действия неизвестных трейдеров нам не очень хотелось — цель была проверить работу платформы.
24 февраля на новостях о падении британского фунта из-за ожиданий выхода Великобритании из ЕС мы продали фунт к доллару США. Сделка была проведена на $25 c плечом 100, то есть на $2500. Система eToro дает возможность установить уровни автоматической продажи или покупки актива при достижении определенной цены. Это делается с помощью заявок stop loss (ограничения убытков) и take profit (фиксации прибыли). Уровень убытков по этой позиции (изначально $12,5) мы затем ограничили до $1.
Вторую половину внесенных средств в тот же день мы вложили в индекс S&P500 с 25-кратным плечом, то есть купили, по сути, контракт на разницу цен на этот индекс на $625. Убытки мы ограничили $2,3, а прибыль — $12,5. И только после этого решили разобраться: в каком банке счет, кто контрагент по сделкам, куда перечисляются деньги по контрактам CFD и кто несет ответственность, если что-то пойдет не так?
Инфраструктура
Брокерские услуги, как следует из данных самой компании, предоставляет eToro (Europe) Ltd., зарегистрированная на Кипре. Как рассказал директор по развитию eToro в России Павел Салас, физически деньги, перечисляемые клиентами, находятся на отдельных счетах eToro, они отделены от средств компании. Салас уверяет, что счета компании открыты в лондонском Barclays Bank.
В ближайшее время eToro также планирует хранить денежные средства российских клиентов в Сбербанке. На англоязычном сайте компании среди партнеров упомянуты тот же Barclays Bank и оказывающий услуги по управлению состояниями английский частный банк Coutts . Всех своих партнеров, по словам Саласа, eToro не раскрывает.
В правилах исполнения заявок компании перечислены риски, с которыми могут столкнуться клиенты. Например, в п.9.2 сказано, что компания проводит сделки не через признанные биржи, а через собственную торговую платформу, что означает для клиента больший риск, чем в случае регулируемых торговых операций.
Судя по этому документу, цены на CFD, которые компания продает клиентам, рассчитываются на основе цен базовых активов, которые она «получает от сторонних источников». eToro довольно подробно описывает случаи, в результате которых сделки (например, те же заявки stop loss и take profit) могут быть не исполнены по заявленным клиентом ценам. Такое возможно в случае резких колебаний цен, в том числе при открытии рынков, приостановке торгов на биржах и т.д. В этом случае компания имеет право выполнить заказ по первой доступной цене. «Иными словами, ваш ордер может быть не исполнен по заявленной цене», — предупреждает компания.
Результаты и вывод средств
С английским фунтом нам не повезло. 25 февраля он немного рос и в какой-то момент сработал stop loss, наша позиция была закрыта с убытком в $1. Зато инвестиции в S&P500 c 25-кратным плечом принесли прибыль в $10. И в середине дня 25 февраля мы закрыли эту позицию. Оставалось вывести деньги — итоговые $59.
Сервис при этом запросил довольно приличную комиссию — $5, то есть большую часть заработанного. Выяснилось, что такой размер комиссии предусматривается при выводе $20-200. Чем больше сумма, тем выше комиссия, следует из данных, опубликованных на сайте eToro. При выводе суммы в $200,01-$500 она составляет 10$, более $500 — $25. В итоге за вычетом комиссии наш результат составил 54$. Деньги, по данным компании, должны быть перечислены в банк в течение пяти рабочих дней.
У eToro есть и другие комиссии, например, за перенос позиции на другой день (ролловер). По сделке S&P500 она составила 0,05% от суммы, а по фунту — 0,08%. «Это комиссия, которую берет наш контрагент, — рассказывает Павел Салас. — Если сделка открыта и закрыта в течение одной торговой сессии, данная комиссия не взимается. При заключении сделок с акциями и использованием плеча 1:1 она также не берется».
Стоит ли пользоваться
Директор по маркетингу БКС Руслан Смирнов считает, что платформа eToro отлично реализована. Он обращает внимание на возможность совершать сделки с небольшими суммами, подключаться к стратегиям успешных трейдеров. «Все очень красиво упаковано», — радуется он. При этом председатель правления «Финама» Владислав Кочетков обращает внимание, что идея не нова — тот же «Финам» в 2006 году запускал сервис Comon.ru , в котором также существует возможность автоповторения сделок успешных трейдеров.
По мнению Кочеткова, благодаря стратегии копирования начинающие трейдеры получают возможность учиться у профессионалов. Руководитель проектов «Альфа-Лаборатории» Никита Абраменко (Альфа-банк в прошлом году запустил ) считает, что большинство неопытных пользователей в этой схеме все равно проигрывают. «Проблема в том, что люди, выбирая самую успешную стратегию, заходят в нее на пике и выходят на падении, то есть сохраняется все та же психологическая проблема начинающего инвестора», — говорит он. При этом он считает идею eToro интересной: механизм подразумевает выявление лучших трейдеров на конкурентной основе, что, по идее, должно приводить к более высоким результатам.
И Кочетков, и Смирнов говорят, что продукт eToro слишком рискован для начинающих инвесторов, например, потому, что дает возможность торговать большим количеством заемных средств. «Это внебиржевая торговля с большими плечами, и клиенты, скорее всего, будут больше терять, чем зарабатывать», — уверен Смирнов. Кочетков говорит, что для фондового рынка четырехкратное плечо уже является достаточно большим. «Пользоваться стоит, если человек готов к тому, что может потерять 100% вложенной суммы», — резюмирует Руслан Смирнов. Впрочем, о рисках работы с плечом eToro также предупреждает инвесторов.
Но основная проблема, по словам Смирнова, — в регулировании. «Это офшорная компания, и все правила, которые ЦБ применяет к обычным инвесткомпаниям, на них не распространяются, — говорит Смирнов. — Идея прекрасная, и реализация очень хорошая, но надо понимать, что это форекс со всеми его плюсами и минусами». Кочетков считает, что сегодня eToro находится вне российского правового поля. «Будучи гражданином РФ, нужно делать взвешенный выбор, прежде чем пользоваться этим сервисом», — говорит он.
По российскому законодательству с 1 января 2016 года все зарегистрированные в России форекс-дилеры (участники рынка ценных бумаг, работающие с валютными парами и производными от них финансовыми инструментами) имеют право предлагать свои услуги, если получат лицензию и вступят в саморегулируемую организацию (СРО). До сих пор лицензию получил лишь «Финам Форекс», СРО пока не создана. При этом зарубежным компаниям предоставлять такие услуги гражданам не запрещено, запрет распространяется только на рекламу таких услуг. Этим российские форекс-дилеры, которые продолжают предоставлять возможность торговли через свои зарубежные структуры.
