Cum să alegi un portofoliu de investiții. Formarea unui portofoliu de investiții. Ce trebuie să știe un investitor începător? Definirea țărilor - demografie, economie și instituții

Vă prezint atenției portofoliul meu de investiții pentru această săptămână și comentarii detaliate despre acesta. Ca întotdeauna, aștept întrebări și comentarii.

Compoziția portofoliului

În prezent, investițiile mele sunt distribuite între conturi de încredere, proiecte HYIP, criptomonede și valori mobiliare.

Conturi de încredereȘi valori mobiliare sunt cele mai conservatoare investiții. Fiabilitatea trebuie să fie pe primul loc. Prin urmare, investițiile conservatoare reprezintă majoritatea întregului portofoliu (mai precis, 67,18%).

În medie, aduc aproximativ jumătate de procent din profit pe săptămână. Uneori - puțin mai puțin. Uneori - mult mai mult.

Criptomonede Acestea sunt tehnologii relativ recente. Probabil că toată lumea a auzit despre bitcoin? Bitcoin este prima și cea mai mare, dar departe de singura criptomonedă.

Mulți oameni cred că vremea Bitcoin a trecut. Pe de altă parte, bitcoin se descurcă bine acum. Da, iar pe alții, poți câștiga. Ce fac.

Acum investesc în bitcoin și în două criptomonede promițătoare (și de încredere). Au investit în ei 21% din toate investițiile lor.

Proiecte de investitii deși destul de riscant, dar foarte, foarte profitabil. Sunt principala „locomotivă” a profitabilității din portofoliul meu. Doar în ultima săptămână, s-a ridicat randamentul investiției în proiecte +6,83%! În bănci, aceasta este câtă profitabilitate dau pe an.

Proiectele sunt atât de profitabile încât chiar dacă unele dintre ele sunt închise, profitul din restul acoperă acest minus. Drept urmare, încă ne aflăm într-un mare plus.

Singurul lucru care contează în această afacere este diversificarea. Pur și simplu, este important să nu păstrați fondurile într-un singur proiect, ci să le distribuiți. Cel puțin trei sau cinci. Acesta este tot secretul de a face bani din investiții.

Acum, să vorbim puțin mai mult despre toate investițiile din portofoliul meu.

Proiecte de investitii

Proiectele de investiții (se mai numesc și „proiecte hype”) sunt cele mai profitabile investiții. Ele pot aduce zeci și chiar sute de procente din profit într-un timp scurt.

Literal, în fiecare săptămână există câteva proiecte noi. Și unele sunt închise. Puteți vedea lista actuală a companiilor de solvenți la acest link: listă. Link-ul este, de asemenea, întotdeauna disponibil în meniul de sus al site-ului.

Acum investesc într-o serie de proiecte de investiții. Pentru comoditate, le-am împărțit în cele care sunt relativ noi și cele care și-au dovedit deja eficiența în timp.

Proiecte de investiții proaspete și promițătoare

- un proiect serios pe termen mediu. A avut succes de multă vreme. Proiectul este străin, de la un manager experimentat vorbitor de engleză.

Cred că oamenii au o reacție pozitivă la acest proiect din două puncte principale:

În primul rând, proiectul este bine dezvoltat din punct de vedere tehnic. Un site simplu, convenabil și sigur ne oferă posibilitatea de a investi și de a retrage profituri printr-o varietate de sisteme de plată electronică și pe carduri bancare obișnuite.

În al doilea rând, proiectul are un program de investiții bine gândit, cu o rentabilitate bună (dar nu supraestimată, dar realistă).

Compania ne oferă investiții cu un randament de 1,1% pe zi.

Conturi Alpari

Astăzi, Alpari este cel mai popular broker. Aceasta înseamnă că Alpari are cel mai mare număr de conturi de încredere. Acum sunt sute, dacă nu mii. Există o mulțime din care să alegeți.

Săptămâna trecută, aproape că mi-am redistribuit investițiile în Alpari. Investesc în prezent în patru conturi:

Un cont dinamic, dar stabil, cu un istoric bun. Mai simplu spus, asta înseamnă că managerul aduce profituri mari, iar săptămânile pierdute sunt extrem de rare.

Aceasta este o strategie de tranzacționare automată echilibrată, care a fost constant profitabilă de mulți ani.

Cont de tranzacționare moderat conservator, care se află acum în primele zece conturi ale Alpari. În general, acest manager tranzacționează foarte stabil. Dar, uneori, dă rezultate săptămânale deosebit de șocante și mulțumește cu profit.

Un raport excelent al unui manager experimentat. Este foarte posibil să ne așteptăm la un randament de 150% pe an pentru acest cont.

Cont constant profitabil. Managerul încheie multe afaceri mici și își ia profitul. Nu își asumă prea mult risc.

Contul unui manager cu experiență, larg cunoscut printre comercianți și investitori. În general, acest manager are mai multe strategii de tranzacționare. Acesta este cel mai conservator dintre toate.

Valori mobiliare

Acum investesc în acțiunile Sberbank.

Sberbank se extinde an de an și arată rezultate din ce în ce mai bune. Îți amintești ce cozi erau cândva la Banca de Economii? Groază. Nu vreau să-mi amintesc.

Și acum, Sberbank este unul dintre liderii în ceea ce privește calitatea serviciilor și automatizarea proceselor. Nu vorbesc de faptul că există cele mai ieftine împrumuturi, inclusiv ipotecare.

Astăzi, Sberbank nu este despre cozi, ci despre o companie high-tech care nu mai poate fi numită doar bancă. Sberbank investește în diverse industrii. În știință, în tehnologia internetului și chiar în drone.

Datorită conducerii efective a Germaniei Gref, Sberbank primește anual profituri uriașe. Prin urmare, acțiunile companiei sunt în creștere. Valoarea de piață a companiei crește.

Drept urmare, profitabilitatea acțiunilor Sberbank variază între 30% și 80% pe an. Iar compania însăși a depășit deja Gazprom ca valoare de piață. Și, deja de trei ani, Sberbank este cea mai mare companie din Rusia.

Rezultate financiare

Inclusiv:

• profitul din conturile fiduciare a fost de +3,32%
• profitul din investiții în proiecte a fost de +6,83%
• profitul din creșterea prețului criptomonedei a fost de +4,69%
• profitul din investiții în acțiuni a fost de +3,14%

În termeni monetari, profitul total pe săptămână a fost de +1.172,24 USD (76.200 ruble)

Site portofoliu

Fiecare persoană s-a gândit de mai multe ori că banii acumulați nu trebuie doar să mintă, ci să muncească, să aducă venituri suplimentare.

Totuși, de obicei gândurile rămân gânduri, iar banii continuă să fie ținuți sub pernă, până când într-o zi se ajunge la înțelegerea că trebuie investit capital, alegând cele mai bune direcții de activitate. Este necesar să se realizeze un portofoliu de investiții, astfel încât profitul să fie mare și riscul rezonabil.

Ce este un portofoliu de investiții?

Atunci când o persoană decide că a sosit momentul să investească banii pe care i-a câștigat într-o afacere, astfel încât să genereze venituri, este exact ceea ce este necesar pentru a forma un portofoliu de investiții. Adică să colecteze astfel de titluri care să permită utilizarea cât mai rațională a economiilor lor.

Un portofoliu de investiții este un set cu scop toate investițiile investitorului . Acestea pot include titluri de valoare, împrumuturi de bani cu dobândă, deschiderea de depozite în bănci. De fapt, tot ceea ce vă permite să obțineți profit suplimentar.

Totuși, de cele mai multe ori conceptul de portofoliu de investiții este mult mai restrâns - înseamnă doar un set de titluri. Dacă o persoană împrumută bani rudelor, iar acestea îi returnează fondurile cu o plată suplimentară, acest lucru nu îl face un investitor.

Scopul pentru care se formează un pachet de valori mobiliare este întotdeauna același - obținerea de venituri suplimentare sub formă de dividende sau prin speculație la bursă. În același timp, investitorul nu își pune sarcina de a conduce compania, nu cumpără un pachet de control și de multe ori poate să nu aibă idee despre mecanismul de a face cutare sau cutare afacere. El este interesat să facă banii să funcționeze și investiția să fie plătită în timp.

Tipuri de portofolii de investiții de valori mobiliare

Clasificarea portofoliilor, în primul rând, presupune alocarea strategiilor de formare în funcție de gradul de risc. Există astfel de tipuri:

• Conservatorul este cea mai sigură metodă de investiție, deoarece sunt cumpărate obligațiuni de stat, acțiuni ale companiilor mari și de încredere. Instrumentele financiare nu vor aduce randamente mari, dar riscul este practic absent. Această metodă de investiție este bună pe termen lung, când investitorul este dispus să aștepte ani de zile. Venitul mediu - până la 7% pe an;
• Moderat este cea mai bună opțiune pentru fiecare persoană. Aceasta include titluri de valoare cu diferite grade de profitabilitate și risc. De obicei, peste 50% din acțiuni sunt instrumente ale companiilor de stat, 30-40% aparțin unor întreprinderi destul de mari și stabile, cu o perioadă lungă de funcționare. Aproximativ 10% cade pe instrumente cu un prag de risc ridicat, venitul este de 10-12%;
• Agresiv - obligațiunile practic nu sunt incluse aici, dar se folosesc acțiuni ale companiilor înființate, un investitor poate participa la start-up-uri, bazând pe profituri mari. Acest portofoliu este cel care aduce cele mai mari venituri, cu toate acestea, probabilitatea de a pierde fonduri este semnificativă. Pentru începători, acest tip de investiție nu este potrivit - trebuie să analizați cu atenție piața și să investiți banii cu înțelepciune. Profiturile pot ajunge la 20, 30 sau mai mult la sută.

Există o altă clasificare care distinge mai multe tipuri de portofolii în funcție de componența lor, rezultatul muncii, perioada de rambursare:

• Portofoliu de creștere- constă din acțiuni ale companiilor start-up, dar promițătoare. Aici puteți conta pe o rambursare mare dacă se obține un rezultat pozitiv al managementului;
• Sursa de venit- include active ale întreprinderilor mari și progresive, datorită cărora este posibil să primiți dividende solide și plăți cu cupoane. Aceasta include în mod tradițional „blue chips” - titluri de valoare ale industriilor de combustibil, energie, minerit;
• lichiditate- un instrument financiar care vă permite să returnați capitalul investit în cel mai scurt timp posibil. Compoziția ar trebui să includă acțiuni care sunt bine cotate la bursă, iar cererea pentru acestea este întotdeauna mare;
• Industrie– include valorile mobiliare ale companiilor cu un domeniu de activitate similar. Dacă înțelegeți finanțele și banca, este mai bine să vă construiți un portofoliu cumpărând acțiuni ale instituțiilor de credit.

O altă varietate este un portofoliu de împrumuturi și investiții, care, pe lângă titluri de valoare, include și obligații de creanță.

Instrumente de formare de bază

Unii investitori care decid să investească bani se confruntă cu experiență negativă și pierderi de capital, ceea ce descurajează și mai mult dorința de a înțelege esența acestei metode de a obține profit.

Acolo unde sunt bani, cu siguranță vor exista întotdeauna riscuri, dar investitorul trebuie să-și facă un portofoliu diversificat în așa fel încât să minimizeze consecințele nedorite. Aceasta înseamnă că nu trebuie să investiți în acțiunile unei singure companii, încercați să combinați cu pricepere instrumentele financiare.

Principalele instrumente pentru investitori sunt:

• Depozitele sunt cea mai fiabilă modalitate de investiție, deoarece depozitele în bănci sunt asigurate, ceea ce garantează siguranța acestora. Cu toate acestea, nu va funcționa pentru a crește capitalul - rata este în intervalul 5-14% pe an, dar este posibil să protejați și să economisiți bani de inflație;
• Fondurile mutuale - se disting prin securitate ridicată, venituri crescute, sunt cea mai bună opțiune pentru investiții pe termen lung. Astăzi devin din ce în ce mai populare;
• Imobiliare este o modalitate simplă și profitabilă, care necesită o sumă de la un milion de ruble ceea ce este destul de mult pentru începători. Dar câștigurile sunt posibile în mai multe moduri: în închirierea pe termen scurt și pe termen lung, finisare și revânzare sau vânzare după un timp. În medie, 2% din apartamentele cumpărate sunt deținute de investitori;
• Bursa este o opțiune eficientă care necesită anumite cunoștințe. Valoarea veniturilor depinde de starea economică a pieței și trebuie să alegeți cu înțelepciune titlurile de valoare, altfel riscurile de pierdere a capitalului cresc. În primele etape, în lucrare poate fi implicat un broker;
• OFBU - de fapt, acesta este același fond, doar că nu tranzacționezi obligațiuni pe cont propriu, ci specialiști în bănci. Aici riscurile sunt reduse, dar și profitabilitatea este scăzută;
• Fonduri indexate - formarea unui portofoliu de investiții are loc pe principiul repetării structurii indicelui bursier. În consecință, investitorul se așteaptă la un randament egal cu randamentul indicelui bursier. Valorile mobiliare se diversifică între zeci de companii. Chiar dacă unele cotații încep să scadă, poți primi dividende în detrimentul altor instrumente;
• Valuta si metale pretioase– poți alege euro, dolar, liră sterlină sau să fii atent la criptomonede. Investițiile în aur sunt de încredere, dar dobânda se calculează destul de lent, aceasta este o opțiune bună pentru investiții pe termen lung în timpul crizei economice;
• Asigurare de investiții este un instrument stabil și pe termen lung care vă permite să primiți anual dobândă din tranzacție. Într-o situație dificilă, investitorului sau familiei acestuia i se va acorda asistență, care nu trebuie neglijată.

Cu cuvinte simple, chiar și pentru un începător, există o mulțime de oportunități de a forma un portofoliu de investiții. Cu toate acestea, nu trebuie să presupuneți că sarcina este doar să achiziționați titlurile de valoare „potrivite”, iar apoi puteți primi un venit pasiv ridicat, nu totul este atât de simplu.

Principii de formare

Să încercăm să ne dăm seama ce principii stau la baza activităților investitorilor care vizează crearea unui portofoliu eficient, sigur și profitabil. Există mai multe dintre ele:

• Orientare țintă- trebuie să înțelegeți clar de ce investiți bani. Desigur, pot exista mai multe sarcini, pentru că cineva plănuiește să salveze capital de la inflație, mizează pe profituri mari sau vrea să primească al 13-lea salariu în fiecare an. Poate vrei doar să înveți cum să lucrezi la bursă sau ești în căutarea unui venit pasiv;
• Echilibrul riscurilor și recompenselor- Cu siguranță este dificil să găsești un compromis, chiar și specialiștii cu experiență își bat mințile în această problemă. Dar fiecare trebuie să decidă singur dacă este gata să-și asume riscuri de dragul banilor, dacă poate suporta pierderea întregului capital sau dacă preferă o variantă mai sigură și mai conservatoare;
• Lichiditate- instrumentele financiare achiziționate ar trebui să fie ușor de vândut și cumpărat, acesta este sensul tranzacționării la bursă.

În același timp, există o foaie de înșelăciune de la profesioniști - prin achiziționarea de active lichide scăzute, puteți conta pe venituri crescute. Ce înseamnă? Portofoliul ar trebui să includă titluri ale companiilor puțin cunoscute, subevaluate, dar foarte promițătoare, care se află pe calea inițială de dezvoltare.

• Diversificarea- Când vă dați seama cum să creați un portofoliu profitabil, trebuie să vă amintiți că acesta trebuie să includă în mod necesar diverse titluri de valoare. Aceasta este așa-numita strategie de „smearing”, care va face mai ușor să scapi de activele inutile în cazul unei crize. Dacă cumpărați acțiuni ale unei singure companii cu toți banii, în caz de pierderi, pierderea va fi foarte tangibilă.

Respectarea principiilor de mai sus este o necesitate pentru fiecare investitor, în special pentru un începător. Trebuie să înțelegi că portofoliul nu va aduce veniturile dorite dacă greșești. Pe de altă parte, în căutarea profitabilității, nu trebuie să uităm de minimizarea riscurilor, deoarece pierderea de capital este un fenomen comun.

Avantaje și dezavantaje

Merită să construim un portofoliu de investiții, să studiem caracteristicile și principiile creării acestuia sau nu merită această activitate? Există mai multe avantaje ale acestei metode de a genera venituri:

• Lichiditate ridicată- Majoritatea titlurilor de valoare pot fi realizate în câteva ore. Adică dacă banii sunt necesari urgent, sau înțelegi că situația la bursă este negativă, activele pot fi vândute cu succes. Cu toate acestea, acțiunile companiilor puțin cunoscute nu sunt de încredere, nu sunt cumpărate atât de binevoitor, merită să luați în considerare acest lucru în procesul de achiziție;
• Deschiderea pieței- oricine poate participa la tranzacționare, chiar și fără cunoștințe specifice. Site-ul Moscow Exchange prezintă indicatori importanți, inclusiv dinamica, diferențele de preț, volumul investițiilor și volatilitatea. Este suficient să mergi aici și să studiezi toate informațiile furnizate pentru a evalua eficiența investițiilor;
• Randament ridicat- cu alegerea corectă a stocurilor și management competent, puteți conta pe creșterea capitalului. Dividendele sunt plătite proprietarului, iar odată cu creșterea cotațiilor, puteți revinde acțiunile și puteți primi venituri suplimentare;
• Suma mică de introdus– un începător poate investi, de exemplu, 5000 ruble și vedeți cum se va dezvolta piața. O cantitate mică de capital este suficientă pentru a înțelege cel puțin elementele de bază ale muncii;
• Procedura simplă de control- după ce ați cumpărat acțiuni, desigur, puteți uita complet de ele pentru o lungă perioadă de timp. Dar dacă ai timp liber și dorință de a acționa, gestionând eficient activele, vei putea obține cele mai impresionante rezultate.

Indiferent cât de numeroase sunt investițiile de portofoliu, acestea au și dezavantaje și sunt semnificative:

• Risc ridicat- adica poti pierde bani in orice moment, mai ales acolo unde profitabilitatea este semnificativa;
• Aveti nevoie de cunostinte in domeniul pietei valorilor mobiliare- multi incepatori incearca sa cucereasca aceasta zona de la zero, crezand ca totul tine de noroc. Dar chiar dacă „stelele se vor alinia”și vei lovi jackpot-ul, în curând tot capitalul va fi scurs - pur și simplu din cauza manipulărilor inepte;
• Analiză atentă- problema principala. Unii investitori cedează entuziasmului, nu pot studia piața, investesc în primul activ ales. Da, analiza va dura timp, necesită cunoștințe și experiență, dar cu o abordare competentă, puteți obține profituri mari chiar și atunci când începătorii zboară în mii.

Pe scurt, formarea unui portofoliu de investiții nu este o sarcină ușoară; pentru a dobândi active active și a le gestiona cu pricepere, trebuie să aloci mult timp și efort. Cu toate acestea, acest lucru nu înseamnă că un investitor începător ar trebui să renunțe la ideea de a obține venituri în acest fel - cu o abordare competentă și decizii atente, această metodă se dovedește a fi extrem de profitabilă și eficientă.

Aproape fiecare investiție conține un risc de 100%, motiv pentru care nu doar procentul de profit este important pentru un investitor, ci și fiabilitatea investiției, cel puțin siguranța fondurilor. Chiar dacă o investiție este 100% riscantă, investitorii folosesc o tehnică străveche care reduce riscul la zero.

Cuvântul cheie aici este diversificare care în termeni simpli înseamnă „nu-ți pune toate ouăle într-un coș”.

Pentru investițiile moderne, formarea unui portofoliu de investiții este pur și simplu necesară. Portofoliul de acțiuni conține diferite industrii, acțiunile au fost selectate conform strategiei Buy and Hold pe care Warren Buffett o iubește atât de mult. Având în vedere graficele multor companii, chiar și cu o strategie conservatoare, acțiunile individuale pot renta mai mult de 200% pe an, iar portofoliul servește drept control al riscului.

Portofoliul de investiții PAMM:

Puteți, de asemenea, să adăugați conturi PAMM mai agresive, să le excludeți în timp pe cele neprofitabile și să adăugați noi manageri profitabili.

După cum ați înțeles deja, un portofoliu de investiții este creat pentru a reduce riscurile și a crește fiabilitatea economisirii fondurilor.

Formarea unui portofoliu de investiții

Exemplu. Dacă aveți 12 proiecte în portofoliu și 2 dintre ele au dat un minus, atunci plusurile celor zece rămase vor acoperi pierderea și, în cele din urmă, vă vor aduce profit, ceea ce confirmă clar portofoliul nostru în tabelul de mai sus.

A doua componentă a formării portofoliului de investiții va fi procentul raportului, adică cât proporțional trebuie să investești în fiecare proiect.

Presupune ca ai investit 80% din fonduri intr-un proiect care iti place foarte mult si doar 20% ai investit in restul de 5-7 proiecte. Va fi aceasta diversificarea potrivită? În ciuda faptului că ai 6-8 componente în portofoliu, riscurile tale vor fi foarte mari, deoarece 80% din capital va fi concentrat într-un singur loc.

Desigur, asta nu înseamnă că trebuie să investești" in aceeasi masura". De exemplu, luați o investiție cu risc ridicat / cu randament ridicat (de exemplu agresiv sau startup-uri) - au deja un risc crescut, așa că trebuie să investești în ele sume mai mici decât în ​​componente conservatoare.

Acesta va fi determinat tocmai de împărțirea contribuțiilor în componente conservatoare și agresive.

Care portofoliu ți se potrivește cel mai bine?

Opțiunile de sondaj sunt limitate deoarece JavaScript este dezactivat în browser.

Portofoliul de investiții de valori mobiliare

Fiecare investitor care s-a confruntat cu problema distribuției investițiilor a ajuns mai devreme sau mai târziu la concluzia: nu vă puneți toate ouăle într-un singur coș.

Bursa de valori vă permite să efectuați o diversificare extrem de largă a capitalului și să îl protejați de riscuri excesive.

Pentru unii, abordarea descrisă va părea excesiv de conservatoare, dar rezultatul va fi de 1200% în 5 ani.

În primul rând, vom împărți depozitul în două părți. Majoritatea (70%) vor fi trimise în partea conservatoare a portofoliului. Restul de 30% vor fi distribuite cât mai eficient posibil între activele riscante.

parte conservatoare

Deci, formarea portofoliului de investiții al acestei părți a capitalului se va desfășura cât mai responsabil, deoarece în cel mai rău cazdezvoltarea evenimentelor, această parte este cea care va ajuta la menținerea unui sold pozitiv în cont. Tipul predominant de venit va fi pasiv.

Există mai multe instrumente pe piață care pot oferi această oportunitate.

1. Pe primul loc va fi obligațiuni de stat(), a cărui șansă implicită este aproape de zero. Plata pentru garanții va fi un randament scăzut, care va fi de aproximativ 5-6% pe an.

2. Pe locul doi vor fi principalele titluri de creanță, cum ar fi: Sberbank, GAZPROM, Magnit, Rosneft, VTB. Șansa de implicită aici este, de asemenea, extrem de mică, dar nu zero.

O creștere a riscului se va reflecta pentru investitor într-o creștere a profitabilității, dar foarte puțin. 6-8% este maximul pe care ni-l pot oferi aceste hârtii, dar încă nu avem nevoie de mai multe.

3. În 2010, la nivel de stat a fost adoptată o lege privind microfinanțarea de către organizațiile private și fundațiile de persoane fizice. Acest lucru a dus la un număr de fonduri comune, care sunt tranzacționate la bursă, au un cost fix și oferă câștiguri conservatoare în 12-14% pe an. Aceste fonduri sunt de obicei structurate ZPIF (fond închis de investiții). Pentru a achiziționa un astfel de produs, trebuie să aveți statutul . Din fericire, mulți brokeri atribuie acum acest statut pentru o taxă (5-9 mii de ruble).

• De fapt, ei lucrează ca băncile, oferind împrumuturi populației garantate cu imobiliare și alte proprietăți. Profitul, care este returnat sub formă de dobândă, este împărțit între toți participanții la fond (minus salariile societății de administrare). Diferența constă în faptul că societatea de administrare, spre deosebire de conducerea băncilor, oferă tarife mai competitive. Un instrument atât de interesant va avea cu siguranță un loc în portofoliul nostru.

În lumea de astăzi, ar fi o prostie să subestimezi influența dolar pe latura financiară a vieţii statelor şi a oamenilor de rând. Riscul devalorizării rublei îi obligă pe investitori să caute refugiu în activele valutare.

Dar pur și simplu cumpărarea de dolari ar fi prea nesăbuită.

Până la urmă, în anumite circumstanțe de forță majoră, dolarul se poate comporta neregulat, așa că ar fi bine dacă o poziție conservatoare a dolarului ne-ar aduce venituri.

4. În aceste scopuri, marile companii autohtone nominalizate în dolari. Randamentul celor mai stabili emitenți în valută va fi de aproximativ 5-8% pe an ( VTB, GAZPROM, LUKOIL).

Deci, în total, am ales vreo 4 instrumente cu riscuri excelente, dar toate sunt suficient de conservatoare pentru ca contul nostru să crească uniform și fără smucituri.

Vom împărți banii între ei în proporții diferite.

• OFZ– 20% (RUR).
• Obligațiuni corporative-20% (RUR).
• ZPIF-10% (RUR).
• euroobligațiuni– 50% (USD).

Vă rugăm să rețineți că am nivelat complet riscul portofoliului de investiții din fluctuațiile monedei naționale, ceea ce ne va permite să ne obținem profituri indiferent de fluctuațiile bruște de pe piață. Procentul nostru final va fi de aproximativ 10% în moneda combinată (RUR/USD).

Partea speculativă

Din această parte a capitalului nostru, vom încerca să construim un risc și extrem de benefic parte a portofoliului. Dar nici aici nu vom uita de bunul simț și ne vom îndrepta progresiv spre creșterea proporțiilor de risc și rentabilitate.

Pe primul loc în această piramidă de construire a unui portofoliu de investiții sunt acțiunile care oferă dividende mari. Politica corporațiilor cu privire la plata unei părți din profit către proprietari este mereu în schimbare, așa că vor fi prezentați emitenții actuali.

Din păcate, ramurile individuale de producție sunt foarte slab dezvoltate în Rusia, așa că ne vom limita la doar câteva articole.

In primul rand, acestea sunt actiuni preferentiale. Surgutneftegaz (materii prime, ulei), MTS(telecomunicatii, servicii), MMC Norilsk Nickel (materii prime, metale neferoase).

Stocurile vor fi cumpărate pentru o lungă perioadă de timp, așa că prețul specific nu contează cu adevărat, dar este totuși recomandat să le introduceți după o mică retragere: 5-10% . În medie, plățile pentru aceste titluri vor fluctua în jur 10-12% + modificarea valorii de piață.

Se recomandă ca restul de fonduri să fie plasat sub titlurile de valoare ale startup-urilor și companiilor în curs de dezvoltare, unde creșterea poate depăși 200-500% pe an. Sarcina principală este să găsim mai multe companii care ar depăși veniturile noastre conservatoare cu cel puțin 20-30%. Brokerul tău te poate ajuta oricând cu selecția și selecția companiilor, trebuie doar să alegi și să iei o decizie. În plus, puteți folosi „” oferit de broker.

Așa va arăta un portofoliu de investiții durabil și viabil al unui investitor competent.

Desigur, rentabilitatea totală în medie a portofoliului nu va depăși 20% pe an, dar aici mulți oameni uită că puteți oricând să vă reîncărcați depozitul.

Randamentul actual ne va permite să ne dublăm capitalul fără prea multe riscuri în doar 5 ani. Dar dacă adăugați la această reaprovizionare regulată din principala sursă de venit, atunci dobânda compusă începe să facă minuni.

Așa va arăta capitalul cu profitabilitatea noastră dacă îl reumplem în fiecare lună cu cel puțin 10% și investește aproximativ un milion de ruble:

În total, în 5 ani de la 1.000.000 ne vom mări capitalul la 12.000.000. Câștiguri decente, nu?

Desigur, în exemplul de mai sus timp de 4 ani, am raportat 4 milioane, dar există un exemplu mai bun în care în loc să realizăm capitalul, folosim reinvestire, adică profitul primit este din nou investit.

Aceasta este o investiție mai accesibilă ( de la 10 USD) în conturi PAMM, iar imaginea nu este mai rea:

În doar 3 ani de investiție, dobânda compusă transformă profiturile noastre în 814,6%!

Nu se limitează doar la planificarea de noi investiții, pentru că în schimb poți folosi profiturile deja primite.

De exemplu, în prima lună ai investit 100 dolariîntr-un cont PAMM, pentru a doua lună ai mai investit 100 la alt cont PAMM, pentru a treia lună investit tot în al treilea cont PAMM, dar apoi puteți investi deja în conturi noi PAMM profit primit timp de 3 luni de la primul PAMM, timp de 2 luni de la al doilea și timp de o lună de la al treilea. În plus, în același mod, veți reinvesti doar extinzându-vă portofoliul. Același lucru se poate face și în bursă.

Pe lângă finanțele în sine, gestionarea portofoliului de investiții ajută la controlul riscurilor curente, de exemplu, pentru a scăpa la timp de un activ care produce pierderi și pentru a achiziționa unul nou. În căutarea de noi active sau analiza celor actuale, consultanții personali de la brokerul dumneavoastră vă pot ajuta. Ei nu vor lua decizia în locul dvs., dar vă pot ajuta să ofere informații definitorii despre active și starea lor actuală.

Un portofoliu de investiții poate avea active diferite, dar trebuie să aveți întotdeauna în vedere planificarea portofoliului pentru a înțelege clar riscurile și a nu le depăși în cazul unei modificări a compoziției portofoliului. În plus, trebuie să fii conștient deprofiturile viitoare, despre posibilitățile de dezvoltare a portofoliului grație sau refacerii sistemice de capital.

Cu toate acestea, devine extrem de clar că portofoliul de investiții în sine poate reduce deja riscurile la zero și poate conduce investitorul la un profit stabil.

Ce părere aveți despre investițiile de portofoliu?

Cum este formarea și furnizarea de lichiditate a portofoliului? Care este principiul conservatorismului portofoliului de investiții? Care sunt caracteristicile optimizării portofoliului prin diversificare?

Nu există investiții fără riscuri. Această regulă ar trebui să fie învățată de fiecare investitor începător. Nu există active cu o garanție de 100% a profitului, altfel fiecare investitor ar deveni Henry Ford și Warren Buffett. Nici măcar un depozit bancar nu este un instrument atât de fiabil, deoarece este poziționat de instituțiile financiare.

Nivelul de profitabilitate este influențat de mii de motive - crize economice, inflație, analfabetism financiar, fluctuații ale cursului de schimb, dezastre bursiere. Totuși, investitorul are o modalitate eficientă, dacă nu de a elimina complet riscurile, atunci de a le minimiza. Această metodă se numește „portofoliu de investiții”.

Când creați un portofoliu, nu investiți într-un singur instrument, ci folosiți mai multe zone de investiții. Despre cum se face acest lucru și ce tipuri de portofolii de investiții există, voi povesti într-un nou articol eu, Denis Kuderin, specialist în investiții.

Și veți găsi, de asemenea, o prezentare generală a companiilor profesionale de încredere care vă vor ajuta să vă formați un portofoliu și să-l gestionați cu competență.

Mai departe, prieteni!

1. Ce este un portofoliu de investiții

De ce investitorii experimentați primesc mai mult decât începătorii? Crezi că se datorează faptului că cei din urmă au mai puțini bani? Răspunsul este evident, dar nu în întregime corect. Desigur, valoarea investiției afectează direct profitabilitatea, dar factori complet diferiți joacă un rol decisiv.

Finanțatorii cu experiență știu să folosească corect instrumentele de investiții și știu să le gestioneze cât mai eficient. Ei sunt conștienți de faptul că cu cât sunt implicate mai multe zone de investiții, cu atât este mai mic riscul de ruină și cu atât este mai mare probabilitatea de a obține un venit stabil și pe termen lung.

Un începător caută cel mai profitabil și promițător activ, așa cum cavalerii căutau Sfântul Graal. Și când îl găsește, se grăbește să investească în el toți banii. Această metodă poate funcționa sau poate ruina investitorul. Dacă ești un jucător din fire și vrei să joci, nu să câștigi, atunci această cale este pentru tine.

Investitorii inteligenți fac lucrurile diferit. Ei nu caută cel mai instrumente cu randament ridicat. Acestea combină investițiile conservatoare cu investițiile cu risc moderat și cu risc ridicat. Dacă o opțiune nu funcționează, alte zece instrumente acoperă posibilele pierderi.

Activele totale ale investitorului sunt ale lui portofoliul de investiții. Acest portofoliu conține titluri de valoare sau alte tipuri de investiții care permit proprietarului să profite din dobânzi, dividende sau tranzacții speculative.

2. Care sunt tipurile de portofolii de investiții - TOP-7 tipuri principale

Clasificarea portofoliilor de investiții este mai degrabă condiționată. Investitorii profesioniști încearcă să combine diferite strategii de investiții. Se întâmplă ca o jumătate din portofoliul lor să fie profitabilă, cealaltă să fie formată din investiții de creștere.

Cu toate acestea, fiecare investitor trebuie să știe ce tipuri de portofolii sunt.

Vedere 1. Portofoliu de venituri

Din denumire reiese clar că un astfel de portofoliu este conceput pentru randamente mari ale investițiilor cu risc minim și este de preferat pentru investitorii conservatori.

Include obligațiuni (guvernamentale și corporative) cu plăți regulate mici, acțiuni ale companiilor mari din industriile de mărfuri sau energie. Venitul dintr-un astfel de portofoliu se formează în principal din dobânzi și dividende. Dacă vorbim despre indicatori, atunci aceasta este 10-25% pe an.

Vedere 2. Portofoliu de creștere

Profitul portofoliului de creștere este asigurat de creșterea valorii titlurilor de valoare. Acest instrument este folosit de investitorii care doresc să obțină un profit semnificativ. Direcții de investiții - acțiuni ale companiilor în curs de dezvoltare rapidă, start-up-uri.

Riscurile portofoliului de creștere sunt destul de mari, dar dacă investitorul își vinde activele la timp, și profiturile vor fi semnificative. Indicatorii de rentabilitate nu sunt limitați.

Vedere 3. Portofoliu echilibrat

Portofoliul unui investitor moderat. Este format din titluri de valoare ale unor companii cunoscute și are o compoziție stabilă. Proprietarul unui astfel de portofoliu se concentrează pe conservarea capitalului pe termen lung. Totuși, stocurile cu o valoare în schimbare rapidă pot constitui, de asemenea, o mică parte a activelor, dar un astfel de risc este întotdeauna justificat și se află sub cel mai strict control.

Vedere 4. Portofoliul de capital de risc

Portofoliul unui jucător de acțiuni care vizează maximizarea câștigurilor de capital. Un astfel de investitor știe că cele mai mari randamente provin din investițiile cu cel mai mare risc. Activele includ acțiuni ale întreprinderilor noi și cu creștere ridicată, precum și companii care dezvoltă noi tehnologii.

Vedere 5.

Un portofoliu conservator conceput pe termen lung. Proprietarul operează pe principiul „cumpără și uită”. Pentru a te angaja într-o astfel de investiție, trebuie să ai un buget solid, deoarece banii investiți nu vor fi disponibili timp de câțiva ani.

Exemplu tipic

Obligațiuni de împrumut federal pe cinci ani emise în 2012 de Banca Centrală au fost răscumpărate în primăvara anului 2017. Toți deținătorii de astfel de titluri își vor primi banii înapoi în totalitate. Aceștia au primit deja venituri din cupoane care au fost plătite o dată la șase luni pe întreaga perioadă a obligațiunilor.

Să revenim la Warren Buffett - un susținător clar al investițiilor pe termen lung. El a spus: " Dacă nu intenționați să păstrați stocul timp de 10 ani, atunci nu îl cumpărați nici măcar pentru 10 minute. Rentabilitatea stabilă este o chestiune pe termen lung».

Vedere 6. Portofoliul de titluri de valoare pe termen scurt

Opusul unui portofoliu pe termen lung. Un astfel de pachet include investiții de lichiditate maximă și o rentabilitate rapidă a fondurilor. Un exemplu sunt investițiile în schimb și speculația valutară pe piața Forex.

Vedere 7. Portofolii cu titluri regionale sau străine

Portofolii pentru patrioți din regiunea lor sau antreprenori care cunosc temeinic piața internă a propriei regiuni. Soiuri de portofoliu specializat - seturi de titluri de valoare de natură industrială (de exemplu, companii de rafinare a petrolului), acțiuni ale companiilor străine.

Tabelul portofoliilor de investiții va demonstra în mod clar trăsăturile caracteristice ale tuturor soiurilor:

№	Tip portofoliu	Instrumente	Randament
1	Portofoliu de venituri	Valori mobiliare cu dobândă mare și dividende	Moderat
2	Portofoliu de creștere	Valori mobiliare cu o creștere mare a valorii	Înalt
3	Echilibrat	Venitul și documentele de creștere sunt împărțite aproximativ în mod egal	Moderat
4	Capital de risc	Acțiuni ale companiilor cu creștere rapidă, startup-urilor	Înalt
5	termen lung	Obligațiuni, acțiuni ale marilor companii	Scăzut, dar stabil
6	Mic de statura	Valori mobiliare ale companiilor tinere și subevaluate	Înalt

3. Procedura de formare a unui portofoliu de investitii - 5 etape principale

Deci, ați hotărât ferm să vă formați portofoliul de investiții. Luați în considerare ce este necesar pentru aceasta.

Recomand tuturor incepatorilor sa urmeze principiul conservatorismului. Aceasta înseamnă că portofoliul ar trebui să se bazeze pe instrumente financiare conservatoare și de încredere. Vă veți asuma riscuri mai târziu când vă veți crește activele cu 50-100%. Între timp, fii prudent, răbdător și consecvent.

Și urmați cu atenție îndrumările experților.

Etapa 1. Stabilirea obiectivelor de investiții

Cu cât obiectivele investitorului sunt mai specifice, cu atât activitatea sa financiară va fi mai eficientă. Dacă o persoană intră pe piață cu intenții vagi, rezultatul va fi, de asemenea, vag și incert. Scopul de a „face niște bani dacă poți” nu va funcționa. Stabilește-ți obiective realiste și specifice.

Profesionista lucrează pentru rezultat. Vine la bursă pregătit și gata să câștige. În același timp, siguranța nu este niciodată uitată. Capitalul său este invulnerabil la șocurile externe, iar el însuși este protejat de deciziile impulsive printr-o strategie corect aleasă.

Decide din timp cât și de ce vrei să câștigi din investiții. Obiectivele potrivite sunt să mărești capitalul cu 50% într-un an, să economisești pentru o mașină, să obții mai mult la bursă decât la locul de muncă principal.

Aș sfătui investitorii începători să lucreze cu un consultant profesionist. Multe companii de brokeraj îndeplinesc astfel de funcții chiar și gratuit. Nu neglijați ajutorul calificat, ascultați sfaturile înțelepte și urmați-le.

Etapa 2. Alegerea unei strategii de investiții

Alegerea strategiei depinde de preferințele personale ale investitorului și de obiectivele sale finale.

De fapt, există doar 3 strategii de investiții:

• agresiv;
• conservator;
• moderat.

O strategie agresivă (aka activă) implică monitorizarea constantă a schimbărilor pieței. Un investitor activ acționează în mod constant - cumpără, vinde, reinvestește. Scopul său este de a mări capitalul în cel mai scurt timp posibil. O astfel de strategie necesită timp, cunoștințe și bani.

Strategia pasivă așteaptă. Investitorul nu participă la procesele intermediare și se așteaptă doar la un rezultat pe termen lung. Sau realizează profit din dividende, dobânzi și cupoane. Aceasta este strategia pe care aș recomanda-o începătorilor. Puțin plictisitor, dar de încredere.

Etapa 3. Analiza pietei valorilor mobiliare

Pe baza obiectivelor tale de investiții, analizează piața valorilor mobiliare și stabilește cele mai potrivite instrumente pentru strategia ta. În această etapă, recomand să alegeți un broker de încredere - un ghid într-un labirint financiar nesfârșit.

Investiția la bursă este cu siguranță mai dificilă decât a face depozite bancare, dar mult mai ușor decât a câștiga bani prin munca zilnică într-o fabrică sau birou. Principalul lucru este să vă asumați responsabilitatea pentru deciziile financiare și să înțelegeți mecanismele de schimb cel puțin la nivel de amatori.

Dar nu te grăbi cu capul în piscină. Pentru a începe, citiți bloguri, articole, cărți pentru începători. Când înțelegeți cum diferă obligațiunile de acțiuni și ce sunt ETF-urile, treceți treptat la practică. Studiază cotațiile companiilor pentru anul curent și anul trecut, vezi cât de mult au crescut anumite titluri și ce venituri le-au adus proprietarilor lor.

O altă opțiune este să deschideți un cont demo de brokeraj de formare, pe care îl are fiecare companie profesională, și să tranzacționați acțiuni virtuale pentru o perioadă. Acest lucru vă va ajuta să vă simțiți confortabil pe piață și să înțelegeți principiile de bază ale tranzacționării.

Unii începători aleg strategia de a urmări investitorii cu experiență. Uneori, brokerii vă permit să studiați portofoliile jucătorilor de succes și să investiți bani pe principiul „fa cum fac eu”.

Etapa 4. Selectarea activelor din portofoliu

Investițiile în acțiuni sunt imprevizibile, dar aceasta nu este o loterie sau un joc de cazinou. Aici aveți dreptul să controlați situația și să echilibrați riscurile. Este imposibil de prezis profitul exact, în special pentru acțiunile pieței interne ruse, dar creșterea aproximativă a veniturilor pentru o strategie conservatoare este o cifră destul de certă.

Distribuiți activele în acele zone în care sunteți cel puțin familiarizat. Nu ar trebui, de exemplu, să investești în futures dacă nu știi cum funcționează. Este mai bine să puneți soldul fondurilor nealocate în monedă. Să fie bani gratuiti pe contul de brokeraj.

Etapa 5. Achiziționarea de valori mobiliare și începerea monitorizării portofoliului format

Valorile mobiliare de pe bursă sunt achiziționate prin intermediul unui broker. Este rar să investești direct în acțiuni. Acest lucru este realizat în principal de investitori experimentați cu bani mari.

A cumpăra active și a uita de ele este o tactică greșită. Chiar dacă sunteți cel mai conservator investitor din lume, trebuie să vă revizuiți în mod regulat portofoliul și să efectuați un audit cel puțin o dată la trimestru sau la șase luni. Va trebui să scapi de niște hârtii, iar unele, dimpotrivă, vor trebui cumpărate în plus.

4. Asistență profesională în investiții de portofoliu - o privire de ansamblu asupra companiilor de brokeraj TOP-3

Am spus deja că fără un broker pe piața valorilor mobiliare, un începător nu are ce face. Un broker nu este doar un intermediar care primește un procent pentru serviciile sale, ci sunt ochii și urechile tale. Cu cât conductorul este mai fiabil, cu atât profitul este mai mare.

Pe unele burse, brokerii combină sarcinile unui consilier financiar. Uneori chiar și fără costuri suplimentare.

Studiați recenzia celor mai de încredere companii de brokeraj din Rusia și folosiți serviciile acestora.

1) FINAM

Cel mai vechi broker din Rusia (compania a fost fondată în 1994). Pe lângă serviciile de brokeraj, el este angajat în managementul capitalului, instruire, tranzacții valutare, investiții directe în producție și economie. Menține cursul pentru dezvoltarea și implementarea continuă a celor mai noi tehnologii informaționale și servicii pentru clienți.

Specialiștii FINAM vor ajuta clientul să-și formeze un portofoliu de investiții, ei înșiși vor alege zonele cele mai profitabile și promițătoare în conformitate cu obiectivele și capacitățile financiare ale investitorului.

Deschideți un cont demo sau un cont real de brokeraj direct pe site-ul companiei. Procedura durează câteva minute. Aproape imediat aveți acces la tranzacții de schimb cu valori mobiliare și valute. Compania promite un venit de 18% pe an chiar și cu o strategie de investiții pasive.

2) Capitalul Gold Man

Firma ofera servicii de consultanta in domeniul investitiilor private si corporative. Acești băieți nu numai că vă vor spune ce este un portofoliu eficient de investiții, dar vă vor ajuta și să creați unul.

Fiecărui client i se atribuie un administrator de portofoliu individual care administrează activele pentru a extrage profit maxim din acestea. Venitul intermediarului depinde de venitul dumneavoastră, astfel că consultanții sunt interesați vital de bunăstarea clientului.

3) FMC

O altă firmă de intermediar cu un istoric lung și o reputație impecabilă. Clienții au acces la investiții în acțiuni ale celor mai mari corporații din lume și din Rusia. Vrei să devii coproprietar al Microsoft, Gazprom, Coca-Cola sau Apple? Nimic nu ar putea fi mai ușor - înregistrați-vă la FMC și obțineți un consilier personal care vă va gestiona portofoliul de investiții pe toată perioada investiției.

5. Care sunt modalitatile de optimizare a portofoliului de investitii - 3 cai principale

Un leneș va găsi întotdeauna un motiv pentru care nu va investi. Este mai probabil să-l creadă pe Serghei Mavrodi decât el însuși, sau va cumpăra aparate de uz casnic atunci când dolarul începe să crească.

O persoană activă și lungă de vedere care se gândește la viitor nu se angajează în asemenea prostii. El caută modalități de a-și optimiza portofoliul personal de investiții. Cu el, nu se teme de crizele interne, de fluctuațiile valutare și de căderea rublei.

Există multe modalități de optimizare a unui portofoliu, dar le voi lua în considerare pe cele mai eficiente.

Metoda 1. Diversificarea portofoliului

Prima și cea mai importantă regulă a investitorului. Într-un limbaj simplu, sună așa: „Multe ouă, multe coșuri”. Cu cât alegi mai multe instrumente, cu atât riscurile sunt mai mici. Dar veniturile trebuie calculate astfel încât să acopere inflația.

Bursa este concepută pentru a redistribui bani de la activ către pacient.

O proporție destul de mare de comercianți sunt răsfățați de poveștile de succes ale altora, de ideile de îmbogățire rapidă și de speranța că așa-numitul „Graal comercial” va fi găsit. În marea majoritate a cazurilor, toate acestea duc la scurgerea depozitului de tranzacționare și la pierderi regulate sau chiar la abandonarea tranzacționării.

Și, de fapt, mulți dintre noi pur și simplu uităm de scopul principal al existenței pieței de valori - acesta investitie. Am întâlnit două grupuri principale de opinii despre investiții.

• Prima părere este că nu poți câștiga prea mult din investiții.
• Al doilea este că investiția este o mulțime de oameni bogați.

De menționat că lumea cunoaște mulți investitori miliardari și multimilionari, dar nu cunosc niciunul sau un scalper din această categorie de greutate. În sprijinul acestui lucru, îl voi cita pe unul dintre cei mai importanți investitori ai timpului nostru, Warren Buffett: Bursa este concepută pentru a redistribui bani de la activ către pacient.».

Duc la faptul că este mai bine să câștigi moderat și constant decât să pierzi în mod regulat în speranța unei dobânzi exorbitante.

• În primul rând, investiția te va face bogat în timp,
• în al doilea rând, sistemul tău nervos va rămâne sănătos.
• Și în al treilea rând, dacă rămâneți pe piață o perioadă lungă de timp, veți trece în continuare la orizonturi de tranzacționare pe termen mediu sau lung. Aceasta este evoluția obișnuită a unui comerciant.

Câți bani sunt necesari pentru un portofoliu de investiții?

Am nevoie de mulți bani pentru a investi? Absolut nu! 50-100 USD vor fi suficiente pentru a începe. În investiții, principalul lucru nu este suma minimă, ci dezvoltarea obiceiurilor investiționale în sine, adică. capacitatea de a economisi bani pentru investiții ulterioare. De exemplu, o cifră destul de populară economisește 10% din toate încasările în numerar. Deloc, capacitatea de a pune deoparte bani pentru investiții este jumătate din succes, nu mai puțin. Astfel, creșterea portofoliului dumneavoastră de investiții va fi asigurată suplimentar de un flux constant de fonduri.

În continuare, să ne uităm la instrumentele de tranzacționare pe care le vom folosi. După cum reiese din titlul articolului, vorbim despre metodele de investiții disponibile, așa că vom folosi serviciile centrelor de tranzacționare, sau mai degrabă instrumentele acestora - contracte pe diferență pentru acțiuni și ETF-uri.

Cum să începi prima investiție?

Trebuie să alegeți cele mai bune acțiuni care cresc cel mai mult și plătesc cele mai mari dividende.

Să începem cu cazul în care avem un depozit de tranzacționare foarte mic - la nivelul de 50-100 USD. În acest caz, nu avem opțiuni speciale și putem investi în index (tranzacționat pe fondul de schimb), de exemplu, în SPY (QQQ sau DIA pot fi o alternativă).

SPY este un ETF care constă din acțiuni ale indicelui S&P 500 în același raport ca și în indicele însuși. Astfel, cumpărând un instrument SPY, achiziționăm un portofoliu de 500 de cele mai bune acțiuni. La fel, QQQ dublează indicele NASDAQ 100, iar fondul DIA dublează indicele Dow Jones 30. Acești indici au o corelație foarte mare între ei, prin urmare, este suficient să alegeți unul dintre ei. Diferența este doar în preț.

În acest moment, cel mai ieftin este QQQ, costul său este de 120 USD. Prin urmare, dacă avem un depozit inițial de 50-100 USD, atunci suma va acoperi 40-80% din valoarea activului. Există riscuri în asta? Da, există, pentru că investind, trebuie să muncim doar „pentru al nostru”, fără levier și fonduri în marjă - aceștia suportă tot riscul de pe bursă. Dar vorbim de investiția primară (investiția de pornire), iar pentru aceasta mai folosim marja. Indicii se mișcă destul de lent și este extrem de rar ca aceștia să aibă o reducere de peste 50%.

Permiteți-mi să vă reamintesc încă o dată că folosim efectul de levier doar pentru prima investiție, în timp, datorită investițiilor și dividendelor suplimentare, vom începe tranzacționarea „pe cont propriu”. De asemenea, este indicat să nu luați o poziție cu un efect de pârghie mai mare de 1:2 chiar și în stadiul inițial. În consecință, pentru a evita dorința de a-și asuma riscuri, va fi posibil să setați marja pentru cont la 1:1, astfel încât nu veți putea tranzacționa cu fonduri împrumutate.

Ce centru de tranzacționare să aleg?

Deci, din moment ce am ajuns la probleme tehnice, voi vorbi despre câteva puncte importante atunci când alegem un centru de tranzacționare. Deci, DC trebuie să suporte operațiuni CFD și, desigur, să fie de încredere. Pentru ca investițiile să fie eficiente, este mai bine să deschideți un cont fără swap, deoarece pe o perioadă lungă, swap-urile vor ocupa o parte destul de mare din profit.

Un alt factor important este că DC trebuie să plătească dividende. La prima vedere, acestea nu sunt sume mari, dar în timp, datorită efectului dobânzii compuse, veniturile din reinvestirea dividendelor cresc în progresie. Modul în care dividendele afectează creșterea portofoliului de tranzacționare poate fi văzut în graficul de mai jos.

Alți indicatori, precum comisioanele sau garanțiile, nu sunt deosebit de importanți pentru noi, deoarece avem o strategie de tranzacționare pe termen lung și nu vom avea multe tranzacții.

Cum să crești profitabilitatea portofoliului tău de investiții?

Cum poate fi îmbunătățită compoziția portofoliului? E simplu: trebuie să alegeți cele mai bune acțiuni care cresc cel mai activ și să plătiți cele mai mari dividende. Iar găsirea lor nu este o problemă, mai ales că munca de găsire a lor a fost deja făcută pentru noi.

Există un grup de companii numite Dividend Aristocrats. Aristocrații de dividende sunt companii care și-au mărit constant plata dividendelor în ultimii 25 de ani. Cu alte cuvinte, acestea sunt companii cu o afacere complet formată și bine dezvoltată care își măresc profiturile an de an. De asemenea, indicatorul de bază al unor astfel de companii este sănătatea lor financiară.

Este destul de ușor să găsești astfel de companii. Doar căutați „aristocrați de dividende” și veți găsi cu ușurință această listă de peste 50 de companii. Nu este nevoie să folosim filtre sau filtre suplimentare. În cuvinte, este clar că astfel de acțiuni sunt mai bune, dar pe grafic se poate vedea și mai bine:

Graficul ține cont de reinvestirea dividendelor. Se poate observa ca portofoliul de investitii ajustat este inainte cu aproape 100% fata de cel obisnuit, si cu o progresie in timp. În plus, trebuie să precizez că companiile aristocratice plătesc dividende în medie cu 50-100% mai mari decât media pieței.

Alegerea celor mai bune dintre cele mai bune promoții

Dar, desigur, nu vom lua 50 de companii. În primul rând, depozitul nostru nu va fi suficient pentru noi (cum am scris mai sus, acum avem 500-1000 USD), iar în al doilea rând, în listele CFD ale unui centru de tranzacționare obișnuit, de regulă, nu există un set complet de acțiuni de la grup de aristocrați ai dividendelor. Deși chiar dacă avem nevoie de multe hârtii, ar fi bine să ne reducem portofoliul.

Puteți face acest lucru fără a pierde diversificarea sau a crește profiturile. Pentru a face acest lucru, trebuie să alegem un portofoliu de acțiuni de aristocrați, care aparțin unor sectoare diferite. Aceste companii sunt prezente în 10 sectoare ale bursei, așa că putem alege câte un titlu din fiecare sector, iar portofoliul nostru va fi format din 10 titluri de elită.

Dar acest lucru este ideal atunci când DC prezintă o gamă largă de CFD-uri pe acțiuni. De regulă, lista instrumentelor disponibile este destul de mică și există și mai puțini aristocrați în ea. Am făcut o mică analiză și am ales pentru tine stocurile care se găsesc cel mai des printre instrumentele disponibile. Acestea sunt hârtii reprezentate de tickere KO, PG, WMT, MMM, JNJ, MCD, XOM și T.

Cum să-ți echilibrezi portofoliul de investiții?

Dar asta nu este tot! Îți mai spun unul secretul creșterii profitului investițiile tale. Se numește echilibrare internă a portofoliului.

Echilibrarea internă a portofoliului de investiții constă în aducerea constantă a fondurilor investite în fiecare investiție individuală la o cotă egală față de întregul portofoliu. Acestea. dacă un activ a crescut, iar al doilea a scăzut, atunci închidem o parte din poziție în primul și îl cumpărăm pe al doilea cu acești bani. Iată cum, exemplul din figură arată un index SP500 obișnuit, și același indice, dar cu echilibrare internă. După cum puteți vedea, echilibrarea portofoliului crește semnificativ profitabilitatea pe o perioadă lungă de timp.

Cât de des ai nevoie să echilibrezi? Cred că o dată pe sfert este suficient.

• În primul rând, în acest timp, acțiunile pot crește și scădea mai mult sau mai puțin bine între valorile lor medii și va fi ceva de echilibrat.
• Și în al doilea rând, echilibrarea reprezintă operațiuni de tranzacționare pentru care trebuie să plătiți un comision de tranzacționare, prin urmare, cu cât o faceți mai des, cu atât vor fi mai multe cheltuieli.

Total

Și în această etapă, vom primi profit din investiții și completarea constantă a depozitului datorită culturii investiționale (10% din venit). Procedând astfel, vom îmbunătăți eficiența prin reinvestirea dividendelor și selectând cele mai bune acțiuni (aristocrați ai dividendelor), precum și echilibrarea trimestrială a portofoliului.

De fapt, există multe metode de a crește profiturile, principalul lucru este să nu te oprești în educația ta investițională. Lucrează asupra ta, învață de la alți investitori care câștigă, adoptă doar cea mai bună experiență - aceasta este cheia succesului tău ca investitor.

În concluzie, vreau să subliniez că, cu cât începi mai devreme să-ți gestionezi portofoliul, cu atât mai repede vei deveni securizat. Bani mari se fac pe perioade lungi de timp. După cum a spus legendarul Jesse Livermore: „Profiturile mari nu sunt calculate, ci eclozate”.